臺灣彰化地方法院刑事-CHDM,111,金簡,93,20220630,1

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第93號
聲 請 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 黃建龍



上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（110年度偵字第7972、12505號），本院逕以簡易判決處刑如下：

主 文

黃建龍幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

犯罪事實及理由

一、本案犯罪事實及證據，除引用附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載外，證據清單編號4待證事實欄第1行「告訴人夏金蘭」更正為「告訴人高瑋陽」，證據清單編號6待證事實欄第1行「告訴人高瑋陽」更正為「告訴人楊瑞恩」，附表編號2詐欺時間、方式欄倒數第3行刪除「洪美珠」之記載。

二、按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者。

次按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立一般洗錢罪之正犯；

然行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，則應論以幫助犯一般洗錢罪（最高法院刑事大法庭108年度台上大字第3101號裁定意旨參照）。

查被告將其所有國泰世華銀行帳戶之存摺、印章及網路銀行密碼交付予傅冠珉，對傅冠珉所屬詐欺集團所實施之詐欺取財及洗錢等犯罪資以助力，使告訴人等陷於錯誤，而各將款項分別匯入被告之國泰世華銀行帳戶內，旋遭詐欺集團成員提領一空，以此方式幫助詐欺集團掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，是其所參與者，乃係詐欺取財罪及洗錢罪構成要件以外之行為，又依卷內之資料，並無證據顯示被告係以自己犯罪之意思提供上開帳戶，其所為應屬幫助犯。

從而，核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

被告以一行為觸犯上開二罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

又被告為幫助犯，應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕其刑；

再洗錢防制法第16條第2項規定「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，被告於偵查中，就上開犯罪事實已承認犯罪，自有上述減刑適用，爰依法減輕其刑，並遞減輕之。

三、爰審酌被告可預見提供金融機構帳戶之存摺、印章及網路銀行密碼予他人，常被作為實施詐欺取財及洗錢等犯罪之用，猶仍為之，致危害交易安全及破壞人際信賴，造成執法機關不易查緝犯罪行為人之真實身分，更增加告訴人等求償困難，實屬不該；

惟被告坦承犯行，並衡酌被告犯罪動機、手段、告訴人等所受損害、生活狀況及智識程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準，以示懲儆。

四、被告自承因積欠傅冠珉新臺幣（下同）2萬元之債務，而同意以10萬元至12萬元之代價提供本件帳戶資料，後來本件帳戶有問題，其沒有拿到錢等語（110年度偵字第7972號偵查卷第108頁、110年度偵字第12505號偵查卷第26頁），又證人傅冠珉證稱被告提供帳戶後有清償伊欠款2萬元，但這是其工作所得還是賣帳戶的錢，伊不知道等語（110年度偵字第7972號偵查卷第125頁、110年度偵字第12505號偵查卷第31頁），而卷內復查無其他積極證據足認被告有因本案犯行而獲有報酬，是依罪證有疑利益歸於被告原則，應認被告未取得報酬，故無從沒收被告之犯罪所得。

又本案告訴人等轉帳後遭提領之款項，係由詐欺集團成員提領，非屬被告所有，亦非在其實際掌控中，其就所隱匿之財物不具所有權及事實上處分權，無從依洗錢防制法第18條第1項就所提領全部金額諭知沒收。

至被告提供其所有國泰世華銀行帳戶之存摺、印章，雖交付他人作為詐欺取財、洗錢所用，惟系爭金融帳戶已被列為警示戶，無法再供交易使用，且該存摺、印章本身之價值甚低，復未經扣案，沒收徒增執行上之勞費，恐不符比例原則，宣告沒收欠缺刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵，附此敘明。

五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，應自判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（應附繕本）。

中 華 民 國 111 年 6 月 30 日
刑事第八庭 法 官 陳彥志
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，應自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀(須附繕本)。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 111 年 6 月 30 日
書記官 于淑真
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。