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臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決 110年度簡字第1413號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 月嘉輝
上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（110年度偵字第159號、110年度偵字第168號、110年度偵字第3574號、110年度偵字第6929號），本院判決如下：
主 文
月嘉輝幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、月嘉輝雖預見提供金融機構帳戶之存摺、提款卡（含密碼）予他人使用，可能幫助掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財犯行，仍不違背其本意，而基於幫助掩飾、隱匿特定犯罪所得之去向及幫助詐欺取財之不確定故意，與真實姓名年籍不詳、暱稱「陳姊」之成年人約定以新臺幣（下同）1萬5000元之對價出售1本帳戶，遂於民國109年8月中（17日前）之某日，在高雄市楠梓區某客運站，以託運寄送之方式，將其所有之申辦之第一銀行旗山分行帳號00000000000號帳戶（下稱上開帳戶）之存摺、提款卡（含密碼），出售提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「陳姊」之成年人使用，而容任上開成年人及所屬詐騙集團使用上開帳戶資料以遂行犯罪。
嗣真實姓名年籍不詳、暱稱「陳姊」之成年人與其所屬詐騙集團取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示之詐欺時間，以附表所示之詐騙手法，向附表所示之人（即温宥銓、曾文垣、方昱中、王青楠等4人）分別施以詐術致其等信以為真陷於錯誤，而分別於附表所示之匯款時間，各匯款如附表所示之匯款金額至附表所示之上開帳戶內，旋均遭該詐騙集圞成員提領一空，而以此方式幫助該詐騙集團成員掩飾、隱匿上開犯罪所得財物之去向及所在。
嗣附表所示之4人察覺有異，始知受騙，經報警處理而循線查悉上情。
二、認定犯罪事實所憑之證據及理由上揭犯罪事實，業據被告月嘉輝於本院審理中坦承不諱，核與證人即告訴人温宥銓、曾文垣、方昱中、王青楠（下稱告訴人温宥銓等4人）分別於警詢時所證述之情節大致相符，並有上開一銀帳戶之開戶資料與客戶歷史交易明細表、告訴人温宥銓所提供之中國信託銀行帳戶存摺交易明細及LINE對話截圖照片、內政部警政署反詐騙專線紀錄表、苗栗縣警察局竹南分局竹南派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、告訴人曾文垣所提供之網路銀行交易明細擷圖及LINE對話截圖照片、內政部警政署反詐騙專線紀錄表、雲林縣警察局西螺分局油車派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、雲林縣警察局西螺分局油車派出所受理刑事案件報案三聯單、雲林縣警察局西螺分局油車派出所受理各類案件紀錄表、告訴方昱中提供之第一銀自動櫃員機交易明細表及LINE對話截圖照片、高雄市政府警察局六龜分局偵查隊受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、高雄市政府警察局六龜分局偵查隊受理刑事案件報案三聯單、高雄市政府警察局六龜分局偵查隊受理各類案件紀錄表、告訴人王青楠提供之網路銀行交易明細擷圖1張及LIN E對話截圖照片、內政部警政署反詐騙專線紀錄表、臺南市政府警察局第二分局南門派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、臺南市政府警察局第二分局南門派出所受理刑事案件報案三聯單、臺南市政府警察局第二分局南門派出所受理各類案件紀錄表等件在卷可佐，堪信被告所為之任意性自白確與事實相符。
從而，本件事證明確，被告上開犯行堪以認定，應依法論科。
三、論罪科刑：㈠論罪部分⒈按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。
刑法關於正犯、幫助犯之區別，係以其主觀之犯意及客觀之犯行為標準，凡以自己犯罪之意思而參與犯罪，無論其所參與者是否犯罪構成要件之行為，皆為正犯，其以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者，苟係犯罪構成要件之行為，亦為正犯。
如以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者又為犯罪構成要件以外之行為，則為從犯（最高法院95年度台上字第3885號判決意旨參照）。
查本案被告將上開帳戶之存摺、提款卡及密碼，出售提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「陳姊」之成年人使用，供該人及所屬詐欺集團成員詐欺告訴人温宥銓等4人之用，僅為他人詐欺取財犯行提供助力，尚無證據足以證明被告係以自己實施詐欺取財犯罪之意思，或與他人為詐欺取財犯罪之犯意聯絡，或有直接參與詐欺取財犯罪構成要件行為分擔等情事，揆諸前揭判決意旨說明，被告應屬幫助犯詐欺取財無訛。
⒉次按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼供他人使用，嗣後被害人雖匯入款項，然此時之金流仍屬透明易查，在形式上無從合法化其所得來源，未造成金流斷點，尚不能達到掩飾或隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在之作用，須待款項遭提領後，始產生掩飾、隱匿之結果。
故而，行為人提供金融帳戶提款卡及密碼，若無參與後續之提款行為，即非洗錢防制法第2條第2款所指洗錢行為，無從成立一般洗錢罪之直接正犯；
又金融帳戶乃個人理財工具，依我國現狀，申設金融帳戶並無任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，是依一般人之社會通念，若見他人不以自己名義申請帳戶，反而收購或借用別人之金融帳戶以供使用，並要求提供提款卡及告知密碼，則提供金融帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為對方收受、提領特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，而提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢實行，仍可成立一般洗錢罪之幫助犯（最高法院108 年台上大字第3101號刑事裁定意旨參照）。
查被告智識正常具社會經驗，當應知悉申設金融帳戶並無任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，並無購買或租借他人金融帳戶之必要，主觀上當有認識真實姓名年籍不詳、暱稱「陳姊」之成年人以1萬5000元之對價向其收購上開帳戶存摺、提款卡及密碼之目的係為不法用途，且金流經由人頭帳戶被提領後將產生追溯困難之情，仍提供帳戶資料以利洗錢實行，應成立幫助一般洗錢罪。
⒊核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助犯洗錢罪。
至聲請意旨漏未敘及幫助一般洗錢罪名，惟因此部分與本案經聲請簡易判決處刑部分有想像競合犯之裁判上一罪之關係，為聲請簡易判決處刑之效力所及，且本院於審理時當庭告知被告所犯上開罪名及法條（本院卷第29頁），並給予被告答辯機會，無礙被告防禦權之行使，本院自得併予審理，附此敘明。
⒋被告以提供上開帳戶之存摺、提款卡及密碼予詐欺集團之單一幫助行為，助使該詐欺集團成員得以遂行詐騙告訴人温宥銓等4人之詐欺取財行為，幫助掩飾、隱匿他人犯罪所得，係以一行為同時觸犯4個相同罪名，成立同種想像競合犯。
又其一行為同時犯上開幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪2罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈡刑之減輕部分被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
又被告於本院審理中自白洗錢犯罪（見本院卷第30頁），依洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑，並依法遞減之。
四、本院審酌被告非毫無社會經驗之人，理應知悉國內現今詐騙案件盛行之情形下，仍率爾提供上開帳戶資料予他人使用，紊亂社會正常交易秩序，使不法之徒藉此輕易詐取財物，檢警難以追查緝捕，更使告訴人温宥銓等4人因而受有財產上損失，行為確屬不該，且未能與告訴人達成和解，尚未賠償告訴人損失；
惟念被告犯後終能坦承犯行，兼衡被告之犯罪情節、其前未有任何犯罪科刑紀錄之素行，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參；
暨審酌告訴人4人遭詐騙損失之金額，及被告犯罪之動機、目的及其自陳國中畢業之教育程度、於警詢時自陳貧寒之家庭經濟生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。
五、沒收部分：㈠按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；
犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同。」
惟該條文並無「不問屬於犯罪行為人與否」之絕對義務沒收要件，當以屬於犯罪行為人者為限（即實際管領者），始應沒收。
查：本件告訴人4人分別所匯入上開帳戶內之款項，固可認該等款項應係本案位居詐欺取財、洗錢犯罪正犯地位之行為人所取得之犯罪所得，且被告既已將上開帳戶之存摺、提款卡及密碼交由詐欺集團成員使用，對匯入上開帳戶內之款項已無事實上管領權，被告又非實際上提款之人，依本案現存卷證資料，尚查無其他積極證據可資認定被告有因而分得上開犯罪所得之事實；
又被告供稱：陳姊並未給付伊1萬5千元等語，且依卷內現有之資料，亦無證據可資認定被告有何因提供上開帳戶而獲有對價之情形，是本案查無屬於被告之犯罪所得，自無從依上開規定或刑法第38條之1第1項規定宣告沒收或追徵。
㈡被告交付詐欺集團成員之上開帳戶之存摺及提款卡及密碼，雖是供犯罪所用之物，但未經扣案，且該等物品本身價值低微，單獨存在亦不具刑法上之非難性，欠缺刑法上重要性，是本院認該等物品並無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收或追徵，併此敘明。
六、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項、第300條，逕以簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，應於本判決書送達之日起20日內，向本院提出上訴書狀（附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
八、本案經檢察官顏郁山聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 110 年 11 月 5 日
橋頭簡易庭 法 官 陳 箐
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 110 年 11 月 5 日
書記官 陳昱良
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附表：
┌─┬────┬───────────┬────────┬───────┐
│編│被害人即│詐騙時間（民國）、方式│匯款時間及金額 │匯入金融帳戶 │
│號│告訴人 │ │（民國、新臺幣）│ │
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│1 │告訴人 │於109年8月2日22時46分 │於109年8月21日16│月嘉輝名下之第│
│ │温宥銓 │許起，詐騙集團成員以暱│時1分許，匯款30,│一銀行旗山分行│
│ │ │稱「婷婷」之人以LINE通│000元至右方帳戶 │帳號0000000000│
│ │ │訊軟體與温宥銓聯繫，並│。 │1號帳戶 │
│ │ │佯稱可至網路從事投資美│ │ │
│ │ │金貨幣，賺取匯差云云。│ │ │
├─┼────┼───────────┼────────┼───────┤
│2 │告訴人 │於109年8月15日15時許起│於109年8月17日23│同上 │
│ │曾文垣 │，詐騙集團成員以暱稱「│時9分許，匯款3,0│ │
│ │ │琪琪」之人以PAIRS交友 │00元至右方帳戶。│ │
│ │ │軟體及LINE通訊軟體與曾│ │ │
│ │ │文垣聯繫，並佯稱可至「│ │ │
│ │ │投睿」網路投資平台從事│ │ │
│ │ │投資虛擬貨幣比特幣云云│ │ │
│ │ │。 │ │ │
├─┼────┼───────────┼────────┼───────┤
│3 │告訴人 │於109年7月26日某時起，│⑴於109年8月19日│同上 │
│ │方昱中 │詐騙集團成員以暱稱「陳│18時54分許，匯款│ │
│ │ │睿欣」、「順發錢莊」以│30,000元至右方帳│ │
│ │ │LINE通訊軟體與方昱中聯│戶。 │ │
│ │ │繫，佯稱可至「凱億」網│⑵於109年8月20日│ │
│ │ │路投資平台從事投美金貨│20時15分，匯款30│ │
│ │ │幣，賺取匯差云云。 │,000元至右方帳戶│ │
│ │ │ │。 │ │
│ │ │ │⑶於109年8月20日│ │
│ │ │ │20時22分許，匯款│ │
│ │ │ │30,000元至右方帳│ │
│ │ │ │戶。 │ │
│ │ │ │⑷於109年8月21日│ │
│ │ │ │15時36分許，匯款│ │
│ │ │ │30,000元至右方帳│ │
│ │ │ │戶。 │ │
├─┼────┼───────────┼────────┼───────┤
│4 │告訴人 │於109年8月11日某時起，│於109年8月17日22│同上 │
│ │王青楠 │詐騙集團成員以暱稱「陳│時28分許，匯款 │ │
│ │ │怡靜」之人以PARPIDO交 │3,000元至右方帳 │ │
│ │ │友軟體及LINE通訊軟體與│戶。 │ │
│ │ │王青楠聯繫，並佯稱可至│ │ │
│ │ │「投睿」網路投資平台從│ │ │
│ │ │事投資云云。 │ │ │
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