臺灣嘉義地方法院刑事-CYDM,112,金簡,136,20230913,1

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第136號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 馬婕溦



上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第4477號、第4478號、第7416號、第7767號、第8154號、第8155號），被告自白犯罪，本院裁定改以簡易判決處刑：

主 文

馬婕溦幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日，未扣案之犯罪所得新臺幣壹萬參仟伍佰元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

犯罪事實及理由

一、馬婕溦明知將金融帳戶存摺、金融卡及密碼提供給他人使用，依一般的社會生活經驗，可以預見將幫助他人利用作為人頭帳戶、掩飾或隱匿他人實施詐欺之犯罪所得，但仍基於他人利用其所提供之金融帳戶實施詐欺取財，並作為掩飾犯罪所得去向之用，亦不違反其本意之幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意，為能獲取每日新臺幣（下同）2,500元之報酬，於民國111年10月5日某時許，以通訊軟體「LINE」將其所申設之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號及密碼提供給真實姓名年籍均不詳自稱「Selena Codevelle」（又稱「冰咖啡」）之行騙者使用。

嗣上開行騙者（無證據證明有其餘行騙者而已達3人以上或有未滿18歲之人）取得本案帳戶資料後，即於附表所示時間、方式向附表所示之人施以詐術，致附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示時間匯款如附表所示金額至如附表所示帳戶內，行騙者隨即將款項轉匯一空，致警方難以追查前揭詐欺取財犯罪所得之來源及去向，順利利用本案帳戶隱匿該犯罪所得。

二、上開犯罪事實，業據被告馬婕溦在本院坦承不諱，並有本案帳戶之基本資料、存款交易明細及自動化交易LOG資料-財金交易1份以及如附表所示之證據（出處詳附表）在卷可佐（警字第881號卷第35至46頁），足認被告之任意性自白堪信為真實。

是本案事證明確，應予依法論科。

三、論罪科刑：

（一）洗錢防制法雖修正增訂第15條之2，然本條係屬另一獨立之犯罪型態，被告為本案幫助詐欺、幫助洗錢犯行時，既無前揭規定，自不適用其行為後增訂之洗錢防制法第15條之2規定科刑，而無新舊法比較之問題（最高法院112年度台上字第2673號判決意旨參照）。

（二）刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言。

幫助犯之故意，除需有認識其行為足以幫助他人實現故意不法構成要件之「幫助故意」外，尚需具備幫助他人實現該特定不法構成要件之「幫助既遂故意」，惟行為人只要概略認識該特定犯罪之不法內涵即可，無庸過於瞭解正犯行為之細節或具體內容。

此即學理上所謂幫助犯之「雙重故意」。

金融帳戶乃個人理財工具，依我國現狀，申設金融帳戶並無任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，是依一般人之社會通念，若見他人不以自己名義申請帳戶，反而收購或借用別人之金融帳戶以供使用，並要求提供提款卡及告知密碼，則提供金融帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為對方收受、提領特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，而提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢實行，仍可成立一般洗錢罪之幫助犯。

被告將本案帳戶資料交由行騙者使用，被告主觀上應可預見可能係作為不法用途，且金流經由人頭帳戶被提領後將產生追溯困難之情，卻仍提供本案帳戶資料以利洗錢實行，應成立幫助一般洗錢罪。

（三）被告雖藉由提供本案帳戶資料供行騙者為詐欺取財使用，然被告並未參與實行詐術之行為，且亦無證據證明被告有參與詐欺取財犯行之構成要件行為，是被告上開所為，僅係參與詐欺取財構成要件以外之行為，自應論以幫助犯，而非共同正犯。

（四）核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防 制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

（五）被告以上開一行為，幫助行騙者詐欺附表所示之數人，而侵害數財產法益，復同時觸犯上揭2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

（六）被告基於幫助犯意為本案行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑。

（七）查被告行為後，洗錢防制法第16條第2項已於112年6月14日修正公布，並於同月16日生效，修正前規定「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」。

是依修正後之規定，須「在偵查及歷次審判中」均自白，始能適用該條項減輕其刑，並未較有利於被告，自應適用修正前之減輕規定，並依法遞減之。

（八）爰審酌被告不顧政府近年來為查緝犯罪，大力宣導民眾勿提供帳戶給不具信任關係之人，仍將本案帳戶交由實施詐騙犯行之行騙者，容任行騙者得將上開帳戶作為贓款匯入之人頭帳戶使用，並加以轉匯其內所得款項，造成無辜民眾受騙並受有財產上損失，助長詐騙犯行之氾濫，復掩飾犯罪贓款去向，實危害交易秩序與社會治安，所為實屬不當；

惟考量本案被告犯罪情節、動機、所致損害，暨兼衡被告在本院自陳之智識程度、職業，家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金易服勞役之折算標準，以示懲儆。

四、被告在本案獲取共1萬3,500元等（計算式：111年11月12日獲取3,500元＋同月24日獲取5,000元＋同月26日獲取2,500元＋同月29日獲取2,500元＝1萬3,500元），此經被告在偵查及本院均坦承在卷（偵字第4477號卷第25至26頁；

本院金訴卷第67頁），為本案犯罪所得，自應依法宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

五、依刑事訴訟法第449條第2項，洗錢防制法第14條第1項、（修正前）第16條第2項，刑法第2條第1項前段、第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項前段、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處如主文所示之刑。

六、如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。

本案經檢察官江金星提起公訴、檢察官吳心嵐到庭執行職務

中 華 民 國 112 年 9 月 13 日
簡 易 庭 法 官 方宣恩
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 112 年 9 月 13 日
書記官 廖婉君
附錄本判決論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
附表：
編號 被害人 施用之詐術時間/方式 被害人 匯款時間/金額(新臺幣) 證據及出處 1 甲○○ 行騙者於民國111年11月9日以LINE暱稱「小晴」向甲○○佯稱加入「Speed Center」網站投資，可以獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。
111年11月28日10時26分許 3萬元 1.111年11月28日網路銀 行轉帳明細截圖1張 (警字第881號卷第141 頁) 2.告訴人與行騙者之LIN E對話紀錄截圖43張(警字第881號卷第163至247頁) 3.告訴人警詢筆錄(警字 第881號卷第13至27 頁) 2 丁○○ 行騙者於111年11月21日10時1分以LINE暱稱「陳先生」向丁○○佯稱加入「Gateio」網站投資，可以獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。
111年11月28日10時44分許 40萬元 1.第一銀行111年11月28日匯款申請書回條影本1張(警字第808號卷第31頁) 2.詐欺APP操作畫面截圖3張 (警字第808號卷第36至37頁) 3.行騙者使用之暱稱「陳先生」之LINE帳號截圖1張(警字第808號卷第38頁) 4.告訴人與行騙者之對話紀錄截圖2張 (警字第808號卷第38至39頁) 5.告訴人與行騙者之對話紀錄文字檔1份(警字第808號卷第45至102頁) 6.告訴人警詢筆錄(警字第808號卷第25至29頁) 3 庚○○ 行騙者於111年10月9日，以LINE暱稱「望穿秋水」向庚○○佯稱加入「OKX」網站投資，可以獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。
111年11月28日13時11分許 5萬元 1.111年11月28日網路銀 行轉帳明細截圖2張 (警字第002號卷第13 頁) 2.告訴人與行騙者之對話紀錄截圖5張(警字第002號卷第15至17頁) 3.詐欺網站截圖1張 (警字第002號卷第19頁) 4.告訴人所有台北富邦銀行帳戶之存摺封面影本1張(警字第002號卷第21頁) 5.告訴人警詢筆錄(警字第002號卷第5至6頁) 111年11月28日13時22分許 3萬元 4 己○○ 行騙者111年11月2日，以LINE暱稱「張家銘Ryan」向己○○佯稱其先前投注之香港樂透有中獎，但須繳交擔保金始得提領云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。
111年11月28日14時30分許 10萬元 1.被害人所有中國信託銀行帳戶之存摺封面及存款交易明細影本3張(警字第063號卷第43頁、第45至46頁) 2.被害人與行騙者之通話紀錄截圖3張(警字第063號卷第47至48頁) 3.被害人與行騙者之LINE對話紀錄截圖3張(警字第063號卷第48至49頁) 4.行騙者與被害人之相關文件截圖4張 (警字第063號卷第50至51頁) 5.被害人警詢筆錄(警字第063號卷第7至11頁、第13至15頁) 111年11月28日14時31分許 10萬元 5 戊○○ 行騙者於111年11月24日12時51分許，以LINE暱稱「Chao Chem」向戊○○佯稱加入「fp markers」外匯平台投資，可以獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。
111年11月25日13時37分許 5萬元 1.告訴人所有華南銀行帳戶存摺封面翻拍照片1張(警字第501號卷第36頁) 2.111年11月25日網路銀 行轉帳明細截圖2張 (警字第501號卷第38 至39頁) 3.告訴人警詢筆錄(警字第501號卷第7至11頁) 111年11月25日13時38分許 5萬元 6 丙○○ 行騙者於111年11月15日，以LINE暱稱「Lucy Eddie」向丙○○佯稱加入「Nasdaq」平台投資，可以獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。
111年11月25日12時47分許 5萬元 1.行騙者使用之Instagram及LINE帳號截圖2張 (警字第679號卷第43頁) 2.詐欺APP交易明細及操作畫面截圖9張(警字第679號卷第45至51頁) 3.111年11月25日網路銀 行轉帳明細截圖2張 (警字第679號卷第53 頁) 4.告訴人與行騙者之LINE對話紀錄截圖47張 (警字第679號卷第55至85頁) 5.告訴人警詢筆錄(警字 第679號卷第5至9頁) 111年11月25日12時48分許 5萬元