臺灣嘉義地方法院刑事-CYDM,112,金簡,149,20230923,1

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第149號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 蔡銘修



上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第12222號）及移送併辦（112年度偵字第6374號），被告於審判程序中自白犯罪（112年度金訴字第117號），本院合議庭認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序，逕由受命法官依簡易處刑程序，判決如下：

主 文

蔡銘修幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

緩刑貳年，並應依附表一所示之內容支付損害賠償。

犯罪事實及理由

一、犯罪事實：蔡銘修依其智識程度及社會經驗，可知金融帳戶具一身專屬性，為個人身分、信用、財產之重要表徵，且任何人均可自行到金融機構申請開立帳戶尚無特別條件限制，並可預見將其所有之金融帳戶提供給不具信賴關係之他人使用，可能遭犯罪者用以作為詐欺取財犯罪中收受被害人匯款之人頭帳戶，同時也會幫助犯罪者於提領被害人款項後，產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果（即一般洗錢）。

然其仍基於幫助他人詐欺取財、一般洗錢之不確定故意，於民國111年8月15日11時27分後至同年16日19時32分前之某時，在不詳地點，將其所申辦之臺灣銀行新營分行帳戶（帳號：000000000000，下稱臺銀帳戶）、中華郵政股份有限公司布袋新塭郵局帳戶（局號：0000000、帳號：0000000，下稱郵局帳戶）之提款卡連同密碼，交給之真實身分不詳之人，以此方式容任與其不具信賴關係之人得恣意使用上開2帳戶。

上開2帳戶之提款卡及密碼嗣經詐欺集團取得，集團成員間即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示詐騙時間，以附表所示詐騙方法，對如附表所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，因而分別於附表所示轉帳時間，轉入如附表所示金額之款項至上開2帳戶內而詐欺得手。

復由詐欺集團派員陸續提款卡提領得款，而形成金流斷點，產生遮掩、隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之效果。

二、證據名稱：㈠被告蔡銘修於本院審理中之自白。

㈡證人即告訴人曾文龍、張瀚中、被害人許書豪於警詢時之證述。

㈢告訴人曾文龍提出之中國信託銀行存摺封面及內頁影本、通話紀錄截圖；

被害人許書豪提出之中國信託銀行ATM交易明細表影本、通話記錄截圖、LINE對話紀錄截圖；

告訴人張瀚中提出之網路銀行轉帳交易明細截圖。

㈣被告郵局帳戶之客戶基本資料、客戶歷史交易清單；

被告臺銀帳戶之存摺存款歷史明細查詢、帳號異動查詢等資料；

財團法人金融聯合徵信中心通報案件紀錄資訊。

三、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，洗錢防制法第14條第1項、修正前洗錢防制法第16條第2項，刑法第2條第1項前段、第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第70條、第42條第3項前段、第74條第1項第1款、第2項3款，刑法施行法第1條之1第1項。

四、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。

本案經檢察官江金星提起公訴及移送併辦，檢察官劉達鴻到庭執行職務。

中 華 民 國 112 年 9 月 23 日
嘉義簡易庭 法 官 陳盈螢
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 112 年 9 月 23 日
書記官 陳孟瑜
附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第30條、第339條、洗錢防制法第14條
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表
編號 告訴人/被害人 詐騙之時間、方法 轉帳時間 入帳金額 1 曾文龍 （提告） 於111年8月16日18時4分許，先後冒充為癌症基金會、中國信託銀行客服人員，致電曾文龍，謊稱：因工作人員操作錯誤，將導致每月扣款至癌症基金會，需依指示使用ATM及網路銀行轉帳以解除設定云云，致曾文龍陷於錯誤，因而依指示轉帳入蔡銘修郵局帳戶 111年8月16日19時42分 4萬9987元 111年8月16日19時44分 4萬9987元 2 張瀚中 （提告） 於111年8月16日18時59分許，先後冒充為喜樂時代影城南港店、花旗銀行人員，致電張瀚中，謊稱：因工作人員疏失將其設定為高級會員，如不解除設定，將按月被扣款2000元，需依指示操作網路銀行轉帳以解除設定云云，致張瀚中陷於錯誤，因而依指示轉帳入蔡銘修臺銀帳戶 111年8月16日20時4分 4萬6918元 3 許書豪 於111年8月16日18時53分許，先後冒充為FACEBOOK、玉山銀行客服人員，致電許書豪，謊稱：其FACEBOOK帳戶網路購物設定錯誤，需依指示使用ATM轉帳及跨行存款進行帳戶安全設定測試云云，致許書豪陷於錯誤，因而依指示轉帳入蔡銘修臺銀帳戶 111年8月16日20時12分 2萬9985元 附表一
編號 給付對象 損害賠償內容 1 曾文龍 被告應給付曾文龍新臺幣（下同）10萬元。
給付方式為：自112年7月28日起至113年5月28日止，按月於每月28日前各給付8000元；
另於113年6月28日前，給付12000元，如有一期不履行，視為全部到期。
2 張瀚中 被告應給付張瀚中4萬6900元。
給付方式為：自112年8月10日起至112年12月10日止，按月於每月10日前各給付8000元；
另於113年1月10日前，給付6900元，如有一期不履行，視為全部到期。