臺灣嘉義地方法院刑事-CYDM,113,金訴,418,20240822,1

臺灣嘉義地方法院刑事判決
113年度金訴字第418號
公  訴  人  臺灣嘉義地方檢察署檢察官 
被      告  蘇子文


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第284、285號），本院判決如下：
  主  文
蘇子文幫助犯洗錢罪，處有期徒刑5月，併科罰金新臺幣5萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣1千元折算1日。
犯 罪 事 實 及 理 由

一、蘇子文依其智識程度及社會生活經驗，可知無論係實體或虛擬之金融帳戶具一身專屬性，為個人身分、信用、財產之重要表徵，如將自己所持有之帳戶資料交與他人使用，可能遭詐騙集團成員用作詐取被害人款項之帳戶，且可預見該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領贓款後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果。

蘇子文基於縱使有人利用其提供之帳戶實施詐欺取財、洗錢犯行亦不違反其本意之幫助故意，先依不詳之人指示於民國112年3月14日，向「現代財富有限公司」申請註冊「MaiCoin」會員帳號號帳戶（下稱MaiCoin帳戶），綁定其中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶），後於同年3月20日前某日，將MaiCoin帳號、密碼提供給不詳之人。

該詐騙集團成員取得MaiCoin帳戶之帳號、密碼後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於如附表所示之時間，以如附表所示之方式，對如附表所示之人詐欺，致如附表所示之人陷於錯誤，儲值進入MaiCoin帳戶，旋遭詐騙集團成員用以購買虛擬貨幣，以此方式迂迴層轉，製造金流斷點，隱匿該詐欺之犯罪所得之所在、去向。

二、證據名稱：被告蘇子文於偵查、本院訊問、準備程序及審理時之供述（偵85號卷第19-21頁、本院卷第106、127、134-136頁）、MaiCoin帳戶會員資料、交易明細、現代財富科技有限公司113年7月4日函及所附帳號刪除流程、用戶登入歷程、本院107年度朴簡字第177號判決書（偵36號卷第28-34頁、偵85號卷第32頁、本院卷第31-33頁），及如附表證據欄所示之證據。

三、對於被告有利證據不採納之理由：被告於本院準備程序時辯稱：我當時急需用錢，因本身沒有勞保薪轉，銀行無法受理我的貸款，我在網路看到無薪轉勞保也可以申辦貸款，對方引導我下載APP，我才去辦MaiCoin帳戶，我不知道對方要拿去詐騙云云。

然查：

（一）被告於偵查時陳稱：我申請MaiCoin帳戶目的是要買虛擬貨幣。

（問：MaiCoin帳戶帳號是你在使用，還是交給別人使用？）申請完後，帳號就被鎖了，我沒有操作過。

（問：有無人跟你借上開帳號使用？）沒有。

（問：有人知道你帳密？）沒有等語（偵85號卷第20頁）。

表示申請帳號是要買虛擬貨幣，並未提供帳號、密碼給他人。

隻字未提是要辦理貸款才申請MaiCoin帳戶，所稱未將MaiCoin帳戶帳號密碼交給他人，亦與審理中辯詞相左，則被告辯詞何者可信？實有疑問。

況經本院函詢現代財富科技有限公司，回函表示被告MaiCoin帳戶不曾變更密碼，則登入MaiCoin帳戶購買虛擬貨幣之人，如非被告本人，則該使用MaiCoin帳戶之人，顯然知悉被告MaiCoin帳戶之密碼。

（二）被告亦自陳因其當時未有勞保薪轉，而無法辦理貸款，而其先前辦理過車貸，對方沒有要求交出帳戶，有留我公司的在職證明來審查我的債信等語（本院卷第134-135頁）。

則被告對於辦理貸款無須交出個人帳戶，而須提供相關資料供貸款方審查債信，以確認後續還款情形之流程，顯然知之甚詳。

然被告因有相當程度之資金需求，而提供MaiCoin帳戶資料。

在有迫切資金需求下，只要能取得金錢，被告對於其提供帳戶資料之對象是否為詐騙人士、是否要從事不法行為，根本毫不在意。

（三）況且，被告於107年間已因提供帳戶之幫助詐欺案件，經本院判處拘役40日確定，有上開本院107年度朴簡字第177號判決書在卷可查。

該案中被告之個人帳戶已遭不法詐騙人士使用，被告理應對提供帳戶給他人使用，有高度涉及不法風險一事，相較於其他未有相關案件經歷之人，有更深刻之認識，而應更加謹慎使用其個人帳戶。

被告卻仍未汲取教訓，再次提供MaiCoin帳戶給他人使用。

足見只要能取得金錢，以償還其債務，被告對於使用其帳戶是否要從事不法行為，根本毫不在意。

是以被告提供之MaiCoin帳戶遭不詳人士用以洗錢此一事實，自不違背其之本意，被告行為時主觀上有幫助他人洗錢之不確定故意甚明。

被告上開所辯，顯不足採。

四、應適用之法條：刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1第1項，洗錢防制法第19條第1項後段，刑法第2條第1項、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第41條第1項前段、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項。

五、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。

本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 8 月 22 日
                刑事第五庭    法 官 鄭諺霓
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；
其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 113 年 8 月 22 日
                              書記官 李玫娜
附錄論罪法條
洗錢防制法第19條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。
其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
附表：
被
害
人
詐騙方式
繳費時間/金
額
超商第二段
條碼
證據
李
季
蓮
詐騙集團成員
於112年2月27
日起，以通訊
軟體LINE暱稱
「Annie王」向
李季蓮佯稱：
可以介紹虛擬
鑽石交易平台
工作，操作即
可獲利，需儲
值資金云云，
致李季蓮陷於
錯誤，依指示
於右側所示時
間，以超商條
碼繳費如右側
所示之金額，
儲值至MaiCoin
帳戶內。
112.03.20-2
0:39-2萬元
030320C9ZHV
90T01
李季蓮於警詢之證述、
LINE對話紀錄截圖、新
埔分局112年8月13日函
附之LINE對話紀錄截圖
（警83號卷第25-31、3
7-73頁、偵36號卷第19
-25頁）
112.03.20-2
0:42-2萬元
030320C9ZHV
90U01
112.03.20-2
0:45-2萬元
030320C9ZHV
90V01
112.03.20-2
0:48-2萬元
030320C9ZHV
90X01
112.03.23-1
7:8-2萬元
030323C9ZHV
9BB01
112.03.23-1
7:13-2萬元
030323C9ZHV
9BC01
112.03.23-1
7:16-2萬元
030323C9ZHV
9BD01
112.03.23-1
7:18-2萬元
030323C9ZHV
9BE01
112.03.23-1
7:20-5千元
030323C9ZHV
9BF01

陳
佩
祺
詐騙集團成員
於112 年3 月17
日起，先後以
通訊軟體LINE
暱稱「Annie
王」、「Y Xua
n」等人向陳佩
祺佯稱：可以
投資虛擬鑽
石，操作即可
獲利，需儲值
資金云云，致
陳佩祺陷於錯
誤依指示於右
側所示時間，
以超商條碼繳
費如右側所示
之金額，儲值
至MaiCoin帳戶
內。
112.03.22-1
5:29-2萬元
030322C9ZHV
97701
陳珮祺於警詢之證述、
超商繳費收據、LINE對
話紀錄截圖（警57號卷
第5-7、9-10、12-13、
47-59頁）。
112.03.22-1
5:33-2萬元
030322C9ZHV
97901
112.03.22-1
5:36-2萬元
030322C9ZHV
97C01
112.03.22-1
5:40-2萬元
030322C9ZHV
97D01
112.03.22-1
5:43-2萬元
030322C9ZHV
97E01
112.03.22-1
5:48-2萬元
030322C9ZHV
97F01
112.03.22-1
5:51-2萬元
030322C9ZHV
97G01
112.03.22-1
5:53-2萬元
030322C9ZHV
97H01
112.03.22-1
5:56-2萬元
030322C9ZHV
97I01
112.03.22-1
5:59-2萬元
030322C9ZHV
97J01
112.03.22-1
6:01-2萬元
030322C9ZHV
97K01
(續上頁)