臺灣基隆地方法院刑事-KLDM,111,基金簡,37,20220422,1

臺灣基隆地方法院刑事簡易判決
111年度基金簡字第37號
聲 請 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官
被 告 洪秀珠


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（110年度偵字第5120號），本院判決如下：

主 文

洪秀珠幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本案犯罪事實及證據均引用檢察官聲請簡易判決處刑書（如附件）之記載。

二、論罪科刑：㈠按幫助犯之成立，主觀上行人須有幫助故意，客觀上須有幫助行為，亦即須對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言。

查本案被告洪秀珠提供借得之金融帳戶提款卡及密碼等資料予他人作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，所實行者非屬詐欺取財及洗錢之構成要件行為，且係基於幫助犯意為之，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。

㈡被告以一提供帳戶之幫助行為，幫助詐欺集團於密接時、地對被害人鄒定叡實行2次詐欺、洗錢行為，為幫助接續犯詐欺取財罪、幫助接續犯洗錢罪，應各以一罪論，並依刑法第55條之規定，從一重以一幫助洗錢罪處斷。

㈢被告於偵查中自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑；

又考量被告係幫助犯，其惡性輕於正犯，故依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，並依法遞減之。

㈣爰審酌被告提供金融帳戶予他人作為詐欺取財及洗錢之工具，助長社會上人頭帳戶文化之歪風，並導致詐欺及洗錢犯罪追查不易，形成查緝死角，對交易秩序、社會治安均造成危害，犯後雖坦承犯行，然明知自己之金融帳戶已遭列為警示帳戶，猶借用友人之金融帳戶供詐欺、洗錢之用，所為甚為可議，兼衡被害人之受害金額；

暨考量被告之犯罪動機、目的、手段、智識程度及生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標準。

㈤另本案尚無積極證據足認被告已實際取得提供帳戶之報酬，而有任何犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵，併予敘明。

三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決如主文。

四、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官楊景舜聲請以簡易判決處刑。

中 華 民 國 111 年 4 月 22 日
基隆簡易庭 法 官 劉桂金
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴書狀，敘述上訴理由，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。
中 華 民 國 111 年 4 月 22 日
書記官 劉珍珍
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件：
臺灣基隆地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
110年度偵字第5120號
被 告 洪秀珠 女 49歲（民國00年0月00日生）
住基隆市○○區○○路000號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、洪秀珠知悉金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為攸關個人財產、信用之表徵，若將金融帳戶相關物件提供予不法集團成員，將可能遭不法集團作為詐欺被害人匯入款項之人頭帳戶之用，再將該犯罪所得提取轉出，製造金流斷點，以掩飾犯罪所得去向而逃避檢警之追緝，竟基於縱使帳戶被用以收受詐欺贓款、製造金流斷點，亦不違背其本意之幫助詐欺取財與幫助洗錢之不確定故意，於民國110年3月10日9時許向不知情之友人徐文賢（徐文賢詐欺之部分，業經不起訴處分）借得瑞芳郵局帳號000-00000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之提款卡、密碼後，隨即至統一便利商店以條碼將系爭帳戶提款卡寄交給某不詳姓名之成年人。
嗣該詐騙集團成員於110年3月13日，假冒風華沐月旅館，以電話向鄒定叡詐稱：要解除分期付款等語，致鄒定叡陷於錯誤，於110年3月15日20時4分、20時10分許，分別匯款新臺幣(下同)2萬9983元、2萬9985元至系爭帳戶，該等款項旋即遭人提領殆盡，致生金流之斷點，而無從追查該犯罪所得之去向，以掩飾或隱匿該等犯罪所得。
二、案經鄒定叡訴由訴由臺中市政府警察局太平分局報告及本署簽分偵辦。
證據並所犯法條
一、上開犯罪事實，業據被告洪秀珠於本署偵查中坦承不諱，核與告訴人鄒定叡於警詢中指訴之情節相符，並有告訴人提出之手機來電畫面、板信商業銀行、新北市板橋區農會自動櫃員機交易明細、系爭瑞芳郵局帳戶基本資料、歷史交易清單、新北市政府警察局板橋分局板橋派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表在卷可稽，足認被告自白與事實相符，被告罪嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。
被告係一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段之規定，從一重處斷。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
此 致
臺灣基隆地方法院
中 華 民 國 111 年 2 月 28 日
檢 察 官 楊 景 舜
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 3 月 18 日
書 記 官 闕 仲 偉
附錄所犯法條：
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附記事項：本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；
被告、被害人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。