設定要替換的判決書內文
臺灣基隆地方法院刑事簡易判決 94年度基簡字第474號
聲 請 人 臺灣基隆地方法院檢察署檢察官
被 告 乙○○
丁○○
辛○○
亥○○
宇○○
宙○○
黃○○
Ａ○○
Ｂ○○
上列被告等因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（93年度偵字第2386號、第2669號、第2897號、第3055號、第3102號、第3283號、第3318號、第3458號、第3801號、第3847號、第4171號）暨移送併案審理（93年度偵字第4388號），並經公訴人提出補充理由書（94年度蒞字第19號），而被告等於本院受命法官進行準備程序時自白犯罪，本院合議庭認為宜由以簡易判決處刑，經裁定改由受命法官獨任以簡易程序審理，判決如下：
主 文
乙○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，累犯，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
宙○○連續幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，累犯，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
亥○○連續幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑伍月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
丁○○、辛○○、黃○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，均累犯，各處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
宇○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
Ｂ○○連續幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
Ａ○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：㈠乙○○曾因竊盜案件，經本院判決有期徒刑2月確定，於民國92年8月25日執行完畢；
丁○○曾因竊盜案件，經本院判處有期徒刑6月確定；
復因違反毒品危害防制條例案件，經本院判處有期徒刑4月確定，上開二案件嗣經本院定應執行有期徒刑8月確定，而於91年6 月24日執行完畢；
辛○○前因毒品危害防制條例案件，經本院判處有期徒刑6月確定，於91年11月12日執行完畢；
宙○○前因毒品危害防制條例案件，經本院判處應執行有期徒刑1年確定，於92年2 月5日執行完畢；
黃○○前因毒品危害防制條例案件，經本院判處有期徒刑6月確定，於92年9月12日執行完畢；
㈡乙○○、丁○○、辛○○、亥○○、宇○○、黃○○、Ａ○○、Ｂ○○、宙○○等9人均可預見將金融帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料提供他人使用，該他人極可能以該帳戶作為詐欺取財之犯罪工具，竟在不違反其等本意之情況下，因缺錢花用，分別基於幫助他人詐欺取財之未必故意，亥○○、宙○○、Ｂ○○並基於概括犯意，於附表一所示時、地，將其等如附表一所示帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料，以每本新台幣1,000元至5,000元不等之價格，直接販售與余天晏（由本院另案審理中）、姓名年籍不詳之人或透過宙○○、連林星等人販售與余天晏。
嗣有不明人士自92年12月17日起至93年7月21日止，連續以附表二所示之詐騙方式，分別使附表二所示申○○等27人陷於錯誤，依該不明人士之指示，至金融機構提款機操作按鍵，而遭詐騙匯款如附表二所示之款項至乙○○等9人如附表一所示之帳戶內（其等匯款日期、金額、匯入帳戶等均詳如附表二所示），並旋遭吳明憲、胡從金、葉時竹（由本院另案審理）等人提領。
嗣因申○○等27人發覺帳戶內存款短少，經報警而循線查獲。
二、認定事實所憑之證據：詳如附表一、二證據欄所載。
三、論罪科刑之理由：㈠按金融帳戶為個人之理財工具，一般民眾皆可自由申請開設金融帳戶，並無任何特殊之限制，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，並無借用他人帳戶使用之必要。
另「衡諸一般常情，任何人均可辦理金融帳戶存摺使用，如無正當理由，實無借用他人存摺使用之理，而金融存摺亦事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存摺，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專有物品如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾人依一般生活認知所易於體察之常識，而有犯罪意圖者，非有正當理由，竟徵求他人提供帳戶，客觀上可預見其目的，係供為某筆資金之存入，後再行領出之用，且該筆資金之存入及提領過程係有意隱瞞其流程及行為人身分曝光之用意，一般人本於一般認知能力均易於瞭解」（最高法院93年度臺上字第31號判決意旨參照）。
且邇來以電話、手機簡訊通知中獎、刮刮樂或其他類似之不法詐騙份子，為掩飾其等不法行徑，以避免執法人員循線查緝，經常利用他人存款帳戶、印章、提款卡暨密碼，以確保犯罪所得免遭查獲，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，故避免此等專屬性甚高之物品被不明人士利用為與財產有關之犯罪工具，亦為一般生活認知所應有之認識。
且一般人對自己之金融機構帳戶所用之存摺、提款卡、密碼及印鑑，均妥為保管，恐被他人得知帳號或密碼後，有被冒領、或其他非法使用之虞。
而本案被告乙○○等9人貪圖小利，將其等郵局或銀行帳戶存摺、提款卡、密碼等物販售與他人，衡之常情，被告等均有預見該收購帳戶之人所用之存摺、提款卡等物，應係用來作為非法之用，竟猶至郵局或銀行開立帳戶並將帳戶交付與該人而收取對價，是該收購帳戶之人將該帳戶用來供自己或他人作為詐欺取財之用，亦為被告等所容忍及允許，且不違反被告等之本意，被告等人自有幫助詐欺取財之未必故意甚明。
又依卷附之資料及證據，雖能證明以余天晏為成員之詐騙集團有本於同一犯罪行為之意思反覆為之，並賴以為生之常業詐欺犯行，且幫助犯之成立係以行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，且該犯罪有既遂之可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者係犯何罪名為必要，惟所幫助之犯罪仍需在幫助犯罪之共同認識範圍內，始足當之。
本案被告等於出售帳戶之際，雖可預見該帳戶將遭收購之人用以詐欺取財或隱匿犯罪所得財物，惟該收購之人是否以之為常業或隱匿其等重大犯罪所得財物，並非其等所得預見，且被告等出售帳戶所得尚微，故收購帳戶之人將收購帳戶用以為常業詐欺或隱匿其等重大犯罪所得財物，亦有違被告等之本意，而有溢出被告等原先幫助犯罪之認識範圍，故其等僅能成立幫助普通詐欺罪甚明。
㈡核被告乙○○等9人所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐欺取財罪，被告乙○○另犯同法第30條第1項、第339條第1項、第3項之幫助詐欺取財未遂罪。
公訴人原起訴意旨認被告9人係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第9條第3項之幫助常業洗錢罪，暨嗣以補充理由書更正為刑法第30條第1項、洗錢防制法第9條第1項、刑法第340條之幫助洗錢及幫助常業詐欺罪，均有未洽，惟此部分業經實行公訴檢察官當庭以言詞刪除本案有關幫助常業洗錢之犯罪事實及罪名，並聲明本件起訴法條更正為刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助犯，本院自無庸變更起訴法條，並就幫助洗錢之犯罪事實部分，另為無罪之諭知。
又被告亥○○、宙○○、Ｂ○○先後多次販賣帳戶幫助他人詐欺取財之犯行，均時間緊接，觸犯構成要件相同之罪名，顯係基於概括犯意而為，應依連續犯之規定論以一幫助詐欺取財罪，並依法加重其刑。
再被告乙○○、辛○○、宇○○一次同時販售多本帳戶，觸犯構成要件相同之罪名，為想像競合犯，應從一重之幫助詐欺取財罪論處。
復查被告乙○○、丁○○、辛○○、宙○○、黃○○曾受有前揭犯罪事實欄所載刑之科刑及執行完畢情形，有臺灣高等法院被告全國前案紀錄表在卷可按，其等於有期徒刑執行完畢後5年內再犯有期徒刑以上之本罪，係屬累犯，應依法加重其刑（被告宙○○部分應遞加重其刑）。
又被告乙○○等9人係基於幫助之意思，幫助他人連續詐欺取財，為連續詐欺取財罪之幫助犯，應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，被告乙○○、丁○○、辛○○、亥○○、宙○○部分，並應先加後減之。
另被告亥○○販售如附表一編號4③之帳戶部分（即臺灣基隆地方法院檢察署檢察官93年度偵字第43883號移送併案審理部分），雖未據公訴人提起公訴，惟此部分之犯行與前揭論罪科刑有連續犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理。
爰審酌被告乙○○等9人不思以正當管道獲取金錢，因缺錢花用或缺錢施用毒品，竟提供帳戶供詐騙行為人獲取犯罪所得之行為圖利，所為已影響社會正常交易安全，並使被害人之財產法益受損，且使犯罪之追查趨雜，並酌以被告等人前科情形、販售帳戶之數量、所得之多寡、被害之人數，暨其等犯後之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，併均諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
㈢至如附表一所示郵局、銀行存摺、提款卡等物，雖分別係被告等人所有，且係供犯罪所用之物，然因未據扣案，且無證據足證現仍存在而未滅失，乃不予宣告沒收，附此敘明。
四、應適用之法條：依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，刑法第56條、第30條第1項、第2項、339條第1項、第55條、第47條、第41條第1項前段，罰金罰鍰提高標準條例第1條前段、第2條，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭。
中 華 民 國 94 年 7 月 29 日
基隆簡易庭法 官 王美婷
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。
中 華 民 國 94 年 7 月 29 日
書記官 劉珍珍
附錄論罪法條
中華民國刑法第339條第1項：
意圖為自己或第 3 人不法之所有，以詐術使人將本人或第 3 人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科1000元以下罰金。
附表一
┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐
│編號│被 告│銀 行│開 戶│帳 號│帳戶處理│證 據│
│ │ │名 稱│日 期│ │情 形│ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │台灣中│93年1 │①150622│申辦左列│1.被告於本│
│ 1 │乙○○│小企業│月16日│ 82069 │4個帳戶 │ 院準備程│
│ │ │銀行基│ │ │後約4、5│ 序之自白│
│ │ │隆分行│ │ │天，在基│ （見本院│
│ │ │ │ │ │隆市孝三│ 94年4月1│
│ │ │ │ │ │路路口，│ 日準備程│
│ │ │ │ │ │一起將帳│ 序筆錄）│
│ │ │ │ │ │戶借與余│2.左揭帳戶│
│ │ │ │ │ │天晏 │ 開戶資料│
│ │ │ │ │ │ │ 、申請人│
│ │ │ │ │ │ │ 基本資料│
│ │ │ │ │ │ │ 、客戶存│
│ │ │ │ │ │ │ 提紀錄單│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │ │ │ 第366至3│
│ │ │上海商│93年1 │②532030│ │ 69頁、警│
│ │ │業儲蓄│月16日│ 000877│ │ 卷㈠第36│
│ │ │銀行基│ │ 75 │ │ 4至365頁│
│ │ │隆分行│ │ │ │ 、偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18號第58│
│ │ ├───┼───┼────┤ │ 至60頁反│
│ │ │富邦商│93年1 │③028250│ │ 面、偵卷│
│ │ │業銀行│月16日│ 170711│ │ 2386號㈢│
│ │ │ │ │ │ │ 第31至33│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ ├───┼───┼────┤ │3.余天晏於│
│ │ │華南銀│93年1 │④200200│ │ 警訊供述│
│ │ │行基隆│月16日│ 449247│ │ （偵卷他 │
│ │ │分行 │ │ │ │ 字137號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第140頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中華郵│76年8 │00000000│於94年3 │1.被告於本│
│ 2 │丁○○│政基隆│月17日│918300 │月1日申 │ 院準備程│
│ │ │愛三分│ │ │請語音密│ 序自白（│
│ │ │局 │ │ │碼後在郵│ 同上準備│
│ │ │ │ │ │局門口以│ 程序筆錄│
│ │ │ │ │ │2,000元 │ ） │
│ │ │ │ │ │代價售與│2.左揭帳戶│
│ │ │ │ │ │宙○○ │ 開戶資料│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │ │ │ 第56至57│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.余天晏於│
│ │ │ │ │ │ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │ │ │ （他字13│
│ │ │ │ │ │ │ 7號第140│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中國國│92年12│①049102│於93年1 │1.被告於本│
│ 3 │辛○○│際商業│月23日│ 60702 │月8日申 │ 院準備程│
│ │ │銀行基│ │ │辦上海商│ 序自白（│
│ │ │隆分行│ │ │業銀行帳│ 見同上準│
│ │ │ │ │ │戶後，於│ 備程序筆│
│ │ ├───┼───┼────┤基隆廟口│ 錄） │
│ │ │上海商│93年1 │②532030│以1個帳 │2.左揭帳戶│
│ │ │業儲蓄│月8日 │ 000875│戶5,000 │ 開戶資料│
│ │ │銀行基│ │ 63 │元之代價│ （警卷㈡│
│ │ │隆分行│ │ │將2個帳 │ 第76至80│
│ │ │ │ │ │戶一起售│ 頁、警卷│
│ │ │ │ │ │與余天晏│ ㈡第83至│
│ │ │ │ │ │ │ 84頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.余天晏供│
│ │ │ │ │ │ │ 述（他字│
│ │ │ │ │ │ │ 第137號 │
│ │ │ │ │ │ │ 140頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中華郵│不詳 │①001100│於開完左│1.被告於本│
│ 4 │亥○○│政基隆│ │ 215539│列第一銀│ 院準備程│
│ │ │愛三分│ │ 97 │行帳戶後│ 序之自白│
│ │ │局 │ │ │當天在第│ （見本院│
│ │ ├───┼───┼────┤一銀行草│ 94年4月4│
│ │ │第一銀│92年12│②242680│店尾分行│ 日準備程│
│ │ │行草店│月17日│ 05359 │前，以郵│ 序筆錄）│
│ │ │尾分行│ │ │局帳戶3,│2.左揭帳戶│
│ │ │ │ │ │000元、 │ 近期交易│
│ │ ├───┼───┼────┤銀行帳戶│ 資料、開│
│ │ │誠泰商│93年2 │③000735│每本1,00│ 戶資料、│
│ │ │業銀行│月26日│ 062466│0元之代 │ 交易明細│
│ │ │復興分│ │ 7 │價售與余│ 查詢（警│
│ │ │行（93│ │ │天晏；復│ 卷㈧第12│
│ │ │年度偵│ │ │於開立左│ 頁、警卷│
│ │ │字第 │ │ │列誠泰銀│ ㈧第16至│
│ │ │4388 │ │ │行帳戶後│ 19頁、偵│
│ │ │號移送│ │ │，再以1,│ 卷19137 │
│ │ │併案審│ │ │000元代 │ 號卷第21│
│ │ │理部分│ │ │價，在不│ 至24頁、│
│ │ │） │ │ │詳地點售│ 偵卷4388│
│ │ │ │ │ │與余天晏│ 號第14至│
│ │ │ │ │ │。 │ 15 頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.余天晏證│
│ │ │ │ │ │ │ 述（他字│
│ │ │ │ │ │ │ 137號第 │
│ │ │ │ │ │ │ 140頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中華郵│92年11│①001123│依照報紙│1.被告於本│
│ 5 │宇○○│政基隆│月13日│ 009288│分類廣告│ 院準備程│
│ │ │西定分│開戶，│ │電話撥打│ 序自白（│
│ │ │局 │93年12│ │，按照一│ 同上準備│
│ │ │ │月12日│ │男子指示│ │
│ │ │ │申請語│ │去辦理開│ │
│ │ │ │音系統│ │戶及申請│ │
│ │ │ │服務 │ │語音查詢│ │
│ │ ├───┼───┼────┤系統，並│ 程序筆錄│
│ │ │中國國│92年12│②049102│於辦妥當│ ） │
│ │ │際商銀│月12日│ 60416 │天在基隆│2.左揭帳戶│
│ │ │基隆分│ │ │市郵政總│ 客戶歷史│
│ │ │行 │ │ │局門口以│ 交易清單│
│ │ │ │ │ │郵局帳戶│ 、開戶資│
│ │ │ │ │ │3, 000元│ 料（偵卷│
│ │ │ │ │ │、銀行帳│ 3318號第│
│ │ │ │ │ │戶每本1,│ 198至199│
│ │ │ │ │ │000元之 │ 頁、警卷│
│ │ │ │ │ │代價售與│ ㈧第83至│
│ │ │ │ │ │年籍不詳│ 95頁） │
│ │ │ │ │ │之2男1女│3.余天晏證│
│ │ │ │ │ │ │ 述（他字│
│ │ │ │ │ │ │ 第137號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第141頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │台灣中│93年1 │①150622│連續於開│1.被告於本│
│ 6 │宙○○│小企銀│月28日│ 82182 │戶後當天│ 院準備程│
│ │ │基隆分│ │ │，在基隆│ 序筆錄自│
│ │ │行 │ │ │市火車站│ 白（同上│
│ │ │ │ │ │、獅球路│ 準備程序│
│ │ │ │ │ │高速公路│ 筆錄） │
│ │ ├───┼───┼────┤下等處，│2.左揭帳戶│
│ │ │富邦商│93年1 │②028250│以郵局帳│ 開戶資料│
│ │ │業銀行│月30日│ 171066│戶5, 000│ 、客戶存│
│ │ │ │ │ │元、銀行│ 摺往來明│
│ │ ├───┼───┼────┤帳戶每本│ 細（警卷│
│ │ │遠東國│93年2 │③028004│1, 500元│ ㈧第118 │
│ │ │際商業│月3日 │ 000464│之代價售│ 至120頁 │
│ │ │銀行汐│ │ 57 │與余天晏│ 、132至 │
│ │ │止分行│ │ │ │ 133頁、 │
│ │ │ │ │ │ │ 136至140│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318 號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第203 至│
│ │ │ │ │ │ │ 207頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.余天晏證│
│ │ │ │ │ │ │ 述（他字│
│ │ │ │ │ │ │ 第137號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第140頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中華郵│83年4 │00000000│於94年2 │1.被告於本│
│ 7 │黃○○│政基隆│月8日 │309032 │月18日更│ 院準備程│
│ │ │港西街│開戶，│ │換密碼當│ 序自白（│
│ │ │分局 │93年2 │ │日，在左│ 同上準備│
│ │ │ │月6日 │ │列郵局對│ 程序筆錄│
│ │ │ │申請卡│ │面，以1 │ ） │
│ │ │ │片，同│ │個帳戶3,│2.左揭帳戶│
│ │ │ │年2月1│ │000元代 │ 開戶資料│
│ │ │ │1日核 │ │價售與連│ （警卷㈧│
│ │ │ │發卡片│ │林星 │ 第193至 │
│ │ │ │，同年│ │ │ 196頁） │
│ │ │ │2月18 │ │ │3.余天晏證│
│ │ │ │日更換│ │ │ 述（他字│
│ │ │ │密碼 │ │ │ 137號第 │
│ │ │ │ │ │ │ 141頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中華郵│73年8 │00000000│於申請語│1.被告於本│
│ 8 │Ａ○○│政基隆│月18日│182641 │音查詢系│ 院準備程│
│ │ │孝三路│開戶，│ │統後，在│ 序筆錄自│
│ │ │郵局 │93年3 │ │基隆市樂│ 白（同上│
│ │ │ │月11日│ │一路老大│ 準備程序│
│ │ │ │申請語│ │公廟以5,│ 筆錄） │
│ │ │ │音系統│ │000元代 │2.左揭帳戶│
│ │ │ │ │ │價售與余│ 客戶帳務│
│ │ │ │ │ │天晏 │ 資料（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈧第22│
│ │ │ │ │ │ │ 9頁）、 │
│ │ │ │ │ │ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │ │ │ 交易清單│
│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │中國信│93年3 │①381540│於開戶後│1.被告於本│
│ 9 │Ｂ○○│託商業│月4日 │ 118074│不久，連│ 院準備程│
│ │ │銀行 │ │ │續在基隆│ 序自白（│
│ │ ├───┼───┼────┤市○○路│ 同上準備│
│ │ │萬泰商│93年2 │②285335│、基隆市│ 程序筆錄│
│ │ │業銀行│月25日│ 65405 │中山國中│ ） │
│ │ │基隆分│ │ │附近，分│2.左揭帳戶│
│ │ │行 │ │ │別以1,00│ 開戶資料│
│ │ │ │ │ │0 元、1,│ （偵卷33│
│ │ │ │ │ │500元代 │ 18號第23│
│ │ │ │ │ │價售與余│ 5至241頁│
│ │ │ │ │ │天晏 │ 、偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18號第24│
│ │ │ │ │ │ │ 9至257頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │3.余天晏證│
│ │ │ │ │ │ │ 述（他字│
│ │ │ │ │ │ │ 137號第 │
│ │ │ │ │ │ │ 141頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘
┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐
│編號│被害人│匯 款│匯 款│詐欺手法│轉帳地點│認定犯罪事│
│ │ │日 期│金 額│ │ │實所憑證據│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │499,99│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 1 │申○○│月18日│5元（ │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │起訴書│稱其金融│ │ （警卷㈠ │
│ │ │ │誤載為│卡遭偽造│ │ 第352至3│
│ │ │ │439,99│，使被害│ │ 53頁） │
│ │ │ │5元） │人陷於錯│ │2.被害人自│
│ │ │ │ │誤，依其│ │ 動付款機│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ 表4張、 │
│ │ │ │ │5次轉出 │ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │金額至余│ │ 存款交易│
│ │ │ │ │明達帳戶│ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │（附表一│ │ 單、中華│
│ │ │ │ │編號1① │ │ 商業銀行│
│ │ │ │ │帳戶） │ │ 消費金融│
│ │ │ │ │ │ │ 部94年4 │
│ │ │ │ │ │ │ 月8日函 │
│ │ │ │ │ │ │ 附交易明│
│ │ │ │ │ │ │ 細表（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第35│
│ │ │ │ │ │ │ 8至359頁│
│ │ │ │ │ │ │ 、警卷㈠│
│ │ │ │ │ │ │ 第368至 │
│ │ │ │ │ │ │ 369頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │78,999│以電話向│新竹縣新│1.被害人於│
│ 2 │林陳碧│月20日│ 元（ │被害人謊│豐鄉泰安│ 警訊供述│
│ │雲 │ │起訴書│稱家人金│街郵局提│ （警卷 │
│ │ │ │誤載為│融卡遭盜│款機 │ ㈠第360 │
│ │ │ │278,99│用，使被│ │ 頁至反面│
│ │ │ │元） │害人陷於│ │ ） │
│ │ │ │ │錯誤，依│ │2.自動櫃員│
│ │ │ │ │其指示以│ │ 機儲戶交│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 易明細表│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │乙○○帳│ │ 戶存款交│
│ │ │ │ │戶（附表│ │ 易明細查│
│ │ │ │ │一編號1 │ │ 詢（警卷│
│ │ │ │ │①帳戶）│ │ ㈠第361 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁、警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈠第368 │
│ │ │ │ │ │ │ 至369頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │18,888│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 3 │壬○○│月10日│元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱可退健│ │ （警卷 │
│ │ │ │ │保費，使│ │ ㈠第362 │
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 至363頁 │
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ ） │
│ │ │ │ │依其指示│ │2.帳戶申請│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 人基本資│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 料、轉入│
│ │ │ │ │至乙○○│ │ 金額帳戶│
│ │ │ │ │帳戶（附│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │表一編號│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │1②帳戶 │ │ ㈠第364 │
│ │ │ │ │） │ │ 至365頁 │
│ │ │ │ │ │ │ 、本院卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈠） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │194,99│以電話向│新竹市學│1.被害人於│
│ 4 │卯○○│月13日│7元 │被害人謊│府錄128 │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱其金融│號 │ （警卷 │
│ │ │ │ │資料遭人│ │ ㈠第352 │
│ │ │ │ │側錄，使│ │ 至353頁 │
│ │ │ │ │當事人陷│ │ ） │
│ │ │ │ │於錯誤並│ │2.自動櫃員│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 機儲戶交│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 易明細表│
│ │ │ │ │連續3次 │ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 戶存款交│
│ │ │ │ │至乙○○│ │ 易明細查│
│ │ │ │ │帳戶（附│ │ 詢單（警│
│ │ │ │ │表一編號│ │ 卷㈠第35│
│ │ │ │ │1①帳戶 │ │ 4頁警卷 │
│ │ │ │ │） │ │ 、㈠第36│
│ │ │ │ │ │ │ 8至369頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │25,813│按報紙上│淡水鎮中│1.被害人於│
│ 5 │戊○○│月11日│元（起│色情分類│央路1號 │ 警訊供述│
│ │ │ │訴書誤│廣告電話│國泰世華│ （偵卷33│
│ │ │ │載為32│撥打，對│銀行提款│ 18號第55│
│ │ │ │,409元│方以電話│機 │ 至56頁 │
│ │ │ │） │向被害人│ │ ） │
│ │ │ │ │謊稱需先│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │匯款並要│ │ 客戶存提│
│ │ │ │ │核對其身│ │ 紀錄單、│
│ │ │ │ │分等語，│ │ 被害人台│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 北銀行綜│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 合存款存│
│ │ │ │ │並依其指│ │ 摺明細表│
│ │ │ │ │示以金融│ │ │
│ │ │ │ │卡欲轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至余│ │ │
│ │ │ │ │明達帳戶│ │ │
│ │ │ │ │（附表一│ │ │
│ │ │ │ │編號1③ │ │ │
│ │ │ │ │帳戶），│ │ │
│ │ │ │ │惟因轉錯│ │ │
│ │ │ │ │帳戶致未│ │ │
│ │ │ │ │遂 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │72,893│以電話向│苗栗縣銅│1.被害人於│
│ 6 │丙○○│月15日│ 元（ │被害人謊│鑼鄉中正│ 警訊供述│
│ │ │ │起訴書│稱金融卡│路新竹企│ （警卷23│
│ │ │ │誤載為│遭人盜用│銀提款機│ 86㈠第36│
│ │ │ │72,910│，使被害│ │ 2至363頁│
│ │ │ │元） │人陷於錯│ │ ） │
│ │ │ │ │誤並依其│ │2.被害人存│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 摺交易明│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ 細、轉入│
│ │ │ │ │金額至余│ │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │明達帳戶│ │ 往來明細│
│ │ │ │ │（附表一│ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │編號1④ │ │ 2386㈢第│
│ │ │ │ │帳戶） │ │ 30、33頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │13,168│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 7 │地○○│月15日│元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱可退稅│ │ （警卷㈡ │
│ │ │ │ │，使被害│ │ 第46至 │
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 第47頁）│
│ │ │ │ │誤並依其│ │2.被害人自│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │金額致吳│ │ 表、轉入│
│ │ │ │ │梅齡帳戶│ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │（附表一│ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │編號2帳 │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │戶） │ │ 卷㈡第48│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈡第57頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │74,612│以電話向│三重市中│1.被害人於│
│ 8 │丑○○│月5日 │元 │被害人謊│山路14號│ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱可退稅│郵局 │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 第53至 │
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 54頁） │
│ │ │ │ │誤並按其│ │2.被害人自│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │金額至吳│ │ 明細表、│
│ │ │ │ │梅齡帳戶│ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │（附表一│ │ 客戶交易│
│ │ │ │ │編號2帳 │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │戶） │ │ 卷㈡第54│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、第57│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │99665 │以電話向│第一商業│1.被害人於│
│ 9 │羅瑞營│月5日 │元（起│被害人謊│銀行新莊│ 警訊供述│
│ │ │ │訴書誤│稱可退保│分行 │ （警卷㈡│
│ │ │ │載為39│費，致被│ │ 第49至第│
│ │ │ │8660元│害人陷於│ │ 51頁） │
│ │ │ │） │錯誤並依│ │2.被害人合│
│ │ │ │ │其指示以│ │ 作金庫自│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │丁○○帳│ │ 單、轉入│
│ │ │ │ │戶（附表│ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │一編號2 │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │） │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈡第52│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、第57│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │92年12│7,557 │以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 10 │癸○○│月24日│元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱家人 │ │ （警卷㈡ │
│ │ │ │ │可退稅，│ │ 第75頁至│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 反面） │
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │並依照指│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 檔交易明│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ 細查詢表│
│ │ │ │ │額至李少│ │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │騏帳戶（│ │ 第80頁）│
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號3①帳 │ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │20,415│以電話向│台中縣太│1.被害人於│
│ 11 │彭雲卿│月19日│元 │被害人謊│平市宜昌│ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱可退健│路台新銀│ （警卷㈡ │
│ │ │ │ │保費，使│行提款機│ 第81頁至│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 反面） │
│ │ │ │ │入錯誤並│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 第84頁）│
│ │ │ │ │至辛○○│ │ │
│ │ │ │ │帳戶（附│ │ │
│ │ │ │ │表一編號│ │ │
│ │ │ │ │3②帳戶 │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │92年12│71,469│以電話向│臺北縣中│1.被害人於│
│ 12 │花江淑│月26日│元 │被害人謊│和市國光│ 警訊供述│
│ │芬 │ │ │稱其身分│街157號 │ （警卷㈧ │
│ │ │ │ │證號遭盜│國光郵局│ 第6至9頁│
│ │ │ │ │用，使被│提款機 │ ） │
│ │ │ │ │害人陷於│ │2.被害人儲│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ 金簿交易│
│ │ │ │ │照指示以│ │ 紀錄、轉│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 入帳戶交│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 易明細（│
│ │ │ │ │亥○○帳│ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │戶（附表│ │ 10頁、第│
│ │ │ │ │一編號4 │ │ 12頁） │
│ │ │ │ │①帳戶）│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年1 │44,112│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 13 │姜賜蓉│月2日 │元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱其年籍│ │ （警卷㈧ │
│ │ │ │ │資料遭未│ │ 第13至第│
│ │ │ │ │卡集團盜│ │ 14頁） │
│ │ │ │ │用，使被│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │害人陷於│ │ 帳戶交易│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ 清單、自│
│ │ │ │ │照指示以│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │亥○○帳│ │ ㈧第15頁│
│ │ │ │ │戶（附表│ │ 、18頁）│
│ │ │ │ │一編號4 │ │ │
│ │ │ │ │②帳戶）│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年7 │50,280│以電話向│旗津郵局│1.被害人於│
│ 14 │未○○│月21日│元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │（起訴│ │ │稱其中獎│ │ （北檢偵│
│ │書漏未│ │ │80萬元，│ │ 卷19137 │
│ │記載）│ │ │但需先繳│ │ 號第12至│
│ │ │ │ │交所得稅│ │ 14頁） │
│ │ │ │ │，使被害│ │2.被害人匯│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 款執據、│
│ │ │ │ │誤並依照│ │ 匯款帳戶│
│ │ │ │ │指示匯款│ │ 存提交易│
│ │ │ │ │至亥○○│ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │帳戶（附│ │ （北檢卷1│
│ │ │ │ │表一編號│ │ 9137號第│
│ │ │ │ │4③帳戶 │ │ 15頁、偵│
│ │ │ │ │） │ │ 卷4388號│
│ │ │ │ │ │ │ 第15頁）│
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │37,437│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 15 │己○○│月24日│元（起│被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │訴書重│稱其資料│ │ （偵卷33│
│ │ │ │覆記載│遭盜用被│ │ 18號第19│
│ │ │ │之34,7│製成偽卡│ │ 5頁至196│
│ │ │ │88元部│，使被害│ │ 頁） │
│ │ │ │分應予│人陷入錯│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │刪除）│誤並依照│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ 18號第 │
│ │ │ │ │金額至鄭│ │ 199頁） │
│ │ │ │ │人豪帳戶│ │ │
│ │ │ │ │（附表一│ │ │
│ │ │ │ │編號5① │ │ │
│ │ │ │ │帳戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │92年12│24,660│被害人於│不詳 │1.被害人指│
│ 16 │玄○○│月17日│ 元（ │購物網站│ │ 述（警卷│
│ │ │ │起訴書│得標後撥│ │ ㈧第79至│
│ │ │ │誤載為│打買家電│ │ 80頁） │
│ │ │ │975,42│話，賣家│ │2.被害人活│
│ │ │ │9元） │向其謊稱│ │ 期儲蓄存│
│ │ │ │ │匯款發生│ │ 款存摺交│
│ │ │ │ │錯誤，使│ │ 易明細、│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 檔交易明│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 細查詢（│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │至宇○○│ │ 81頁、第│
│ │ │ │ │帳戶（附│ │ 86頁） │
│ │ │ │ │表一編號│ │ │
│ │ │ │ │5②帳戶 │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │142,24│以電話向│新竹市香│1.被害人於│
│ 17 │巳○○│月22日│6元 │被害人謊│山區牛埔│ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱其提款│南路郵局│ （偵卷331│
│ │ │ │ │卡資料外│提款機 │ 8號第193│
│ │ │ │ │流，要其│ │ 至194頁 │
│ │ │ │ │至提款機│ │ ） │
│ │ │ │ │作保護措│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │施，使被│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │害人陷於│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 18號第19│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ 8頁） │
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ │
│ │ │ │ │金額至鄭│ │ │
│ │ │ │ │人豪帳戶│ │ │
│ │ │ │ │（附表一│ │ │
│ │ │ │ │編號5① │ │ │
│ │ │ │ │帳戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │133,99│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 18 │庚○○│月24日│8元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱其帳戶│ │ （偵卷345│
│ │ │ │ │密碼遭盜│ │ 8號第16 │
│ │ │ │ │用需至提│ │ 至17頁）│
│ │ │ │ │款機為保│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │護措施，│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ （偵卷34│
│ │ │ │ │並依照指│ │ 58號第27│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 頁） │
│ │ │ │ │卡連續2 │ │ │
│ │ │ │ │次轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至鄭人│ │ │
│ │ │ │ │豪帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號5①帳 │ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │231,99│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 19 │天○○│月9日 │7元（ │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │起訴書│稱其資料│ │ （警卷㈧ │
│ │ │ │誤載為│遭盜並製│ │ 第113至 │
│ │ │ │431,99│成偽卡，│ │ 反面） │
│ │ │ │5元） │需至提款│ │2.被害人自│
│ │ │ │ │機為保護│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │措施，使│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 表2張、 │
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 劉宇珊、│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 劉晏佑世│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 華聯合銀│
│ │ │ │ │連續3次 │ │ 行活期儲│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 蓄存款存│
│ │ │ │ │至宙○○│ │ 摺交易明│
│ │ │ │ │帳戶（附│ │ 細、轉入│
│ │ │ │ │表一編號│ │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │6①帳戶 │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │） │ │ 查詢單（│
│ │ │ │ │ │ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │ │ │ 115至117│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、120 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 20 │陳旭銘│93年3 │60,597│以電話向│台南市永│1.被害人於│
│ │ │月17日│元（起│被害人謊│華3街6號│ 警訊供述│
│ │ │ │訴書誤│稱其金融│建華銀行│ （偵卷331│
│ │ │ │載為60│資料外洩│提款機 │ 8號第200│
│ │ │ │,537元│，要其至│ │ 至201頁 │
│ │ │ │） │提款機作│ │ ） │
│ │ │ │ │保護措施│ │2.儲戶交易│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 明細表2 │
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 張、轉入│
│ │ │ │ │誤並依照│ │ 帳戶存摺│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 往來明細│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ 18號第20│
│ │ │ │ │金額至鄭│ │ 2、205頁│
│ │ │ │ │景文帳戶│ │ ） │
│ │ │ │ │（附表一│ │ │
│ │ │ │ │編號6② │ │ │
│ │ │ │ │帳戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │90,998│以電話向│台南縣永│1.被害人於│
│ 21 │酉○○│月17日│元（起│被害人謊│康市中華│ 警訊供述│
│ │ │ │訴書誤│稱其金融│路425號 │ （偵卷331│
│ │ │ │載為91│卡遭盜領│國泰世華│ 8號第208│
│ │ │ │,032元│需至提款│銀行提款│ 至209頁 │
│ │ │ │） │機為保護│機 │ ） │
│ │ │ │ │措施，使│ │2.被害人自│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 表1張、 │
│ │ │ │ │連續2次 │ │ 存摺交易│
│ │ │ │ │轉出至鄭│ │ 明細、轉│
│ │ │ │ │景文帳戶│ │ 入帳戶客│
│ │ │ │ │（附表一│ │ 戶存提紀│
│ │ │ │ │編號6③ │ │ 錄單（偵│
│ │ │ │ │帳戶） │ │ 卷3318號│
│ │ │ │ │ │ │ 第210、2│
│ │ │ │ │ │ │ 11、219 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │19,999│以電話向│中壢市中│1.被害人於│
│ 22 │寅○○│月19日│元 │被害人謊│山東路3 │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱最近多│段206號 │ （偵卷331│
│ │ │ │ │人遭盜領│便利商店│ 8號第213│
│ │ │ │ │，需至提│之中國信│ 頁至反面│
│ │ │ │ │款機為保│託提款機│ ） │
│ │ │ │ │護措施，│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 客戶存提│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 紀錄單（│
│ │ │ │ │並依照指│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 號第219 │
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ 頁） │
│ │ │ │ │額至鄭景│ │ │
│ │ │ │ │文帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號6帳戶 │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │199,96│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 23 │戌○○│月28日│4元 │被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │ │稱其金融│ │ （警卷㈧ │
│ │ │ │ │資料外洩│ │ 第189頁 │
│ │ │ │ │，需馬上│ │ 至反面）│
│ │ │ │ │至提款機│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │更改密碼│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ （警卷㈧│
│ │ │ │ │誤並依照│ │ 第196頁 │
│ │ │ │ │指示以金│ │ ） │
│ │ │ │ │融卡連續│ │ │
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ │
│ │ │ │ │金額致謝│ │ │
│ │ │ │ │國雄帳戶│ │ │
│ │ │ │ │（附表一│ │ │
│ │ │ │ │編號7帳 │ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年2 │118,91│以電話向│台南縣新│1.被害人於│
│ 24 │甲○○│月29日│1元（ │被害人謊│營市中山│ 警訊供述│
│ │ │ │起訴書│稱其金融│路126號 │ （警卷㈧ │
│ │ │ │誤載為│資料外洩│新營郵局│ 第190至 │
│ │ │ │118,91│，要其更│提款機 │ 191頁） │
│ │ │ │8元） │改密碼，│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │並依照指│ │ （警卷㈧│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 第196頁 │
│ │ │ │ │卡連續2 │ │ ） │
│ │ │ │ │次轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至謝國│ │ │
│ │ │ │ │雄帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號7帳戶 │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │4,899 │以電話向│新竹縣竹│1.被害人於│
│ 25 │辰○○│月19日│元（起│被害人謊│東鎮東寧│ 警訊供述│
│ │ │ │訴書誤│稱其遠東│路1段71 │ （警卷㈧ │
│ │ │ │載為4,│銀行帳戶│號下公館│ 第226至 │
│ │ │ │999元 │內存款遭│郵局 │ 227頁） │
│ │ │ │） │盜領，要│ │2.被害人儲│
│ │ │ │ │求其至提│ │ 戶交易明│
│ │ │ │ │款機查詢│ │ 細表（警│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 卷㈧第 │
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 228頁） │
│ │ │ │ │誤並依照│ │ 、Ａ○○│
│ │ │ │ │指示轉出│ │ 附表一編│
│ │ │ │ │金額至簡│ │ 號8帳戶 │
│ │ │ │ │秀美帳戶│ │ 之客戶歷│
│ │ │ │ │（附表一│ │ 史交易清│
│ │ │ │ │編號8帳 │ │ 單 │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年4 │245,91│以電話向│台中市南│1.被害人指│
│ 26 │午○○│月1日 │4元（ │被害人謊│屯區南屯│ 述（偵卷│
│ │ │ │起訴書│稱有人持│路郵局提│ 3318號第│
│ │ │ │誤載為│其偽卡，│款機 │ 220至221│
│ │ │ │245,91│需至提款│ │ 頁） │
│ │ │ │5元） │機更新密│ │2.被害人自│
│ │ │ │ │碼而使被│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │害人陷於│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ 3張、被 │
│ │ │ │ │照指示以│ │ 害人存摺│
│ │ │ │ │金融卡連│ │ 內交易明│
│ │ │ │ │續3次轉 │ │ 細、轉入│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 帳戶對帳│
│ │ │ │ │Ｂ○○帳│ │ 單（警卷│
│ │ │ │ │戶（附表│ │ 3318號第│
│ │ │ │ │一編號9 │ │ 229、232│
│ │ │ │ │①帳戶）│ │ 、240頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │93年3 │19,696│以電話向│不詳 │1.被害人於│
│ 27 │子○○│月10日│元（起│被害人謊│ │ 警訊供述│
│ │ │ │訴書誤│稱其中國│ │ （偵卷331│
│ │ │ │載為65│信託金融│ │ 8號第242│
│ │ │ │8,146 │卡遭側錄│ │ 至244頁 │
│ │ │ │元） │，需至提│ │ ） │
│ │ │ │ │款機為防│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │護措施，│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 3318號第│
│ │ │ │ │並依照指│ │ 257頁） │
│ │ │ │ │示轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至譚雲│ │ │
│ │ │ │ │怡帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號9②帳 │ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘
還沒人留言.. 成為第一個留言者