臺灣高雄地方法院刑事-KSDM,112,金簡,996,20240321,1

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第996號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 王瑞嘉



上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（臺灣高雄地方檢察署112年度偵字第24927號、112年度偵緝字第1464號、112年度偵緝字第1465號、112年度偵緝字第1466號、112年度偵緝字第1467號、112年度偵緝字第1468號）及移送併辦（臺灣高雄地方檢察署112年度偵字第26869號、臺灣澎湖地方檢察署112年度偵字第847號、113年度偵字第179號），本院判決如下：

主 文

王瑞嘉幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 伍月，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、王瑞嘉雖明知金融機構帳戶係個人理財之重要工具，亦為個人財產、信用之表徵，一般人無故取得他人金融機構帳戶使用，常與財產犯罪密切相關，可預見將金融機構帳戶提供予他人使用，可能遭他人作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，竟仍基於縱使發生上開結果，亦予容任之幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，於民國111年11月28日某時許，在不詳地點，將其所申請之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、金融卡（含密碼）、網路銀行帳號及密碼，交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，容任該詐騙集團成員及其所屬之詐騙集團（無證據證明係三人以上）使用本案帳戶。

嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財及洗錢犯意聯絡，推由部分成員，分別於附表所示之時間及詐騙方式，詐騙附表所示之人，致其等均陷於錯誤，而各將如附表所示之款項分別匯入至本案帳戶內，並旋遭轉出。

嗣經附表所示之人察覺受騙，報警處理而循線查獲上情。

二、上開犯罪事實，業據被告王瑞嘉於偵查中坦承不諱，復經證人即告訴人王語莉、陳慈純、林泰均、周芳瑜、王玲惠、陳盈如、林婞甄、薛克成、朱秀悌、袁婉倩、被害人陳世昌、周少立（下稱王語莉等12人）於警詢證述之情節大致相符，並有如附表「證據資料」欄所示之證據、及本案中信銀行帳戶之客戶基本資料及存款交易明細在卷可佐，足認被告之自白與事實相符。

是本件事證明確，被告犯嫌應堪認定。

三、論罪科刑㈠新舊法比較：按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。

查，被告王瑞嘉行為後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月14日修正公布，於同年6月16日施行，修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則為「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，本件被告既坦承犯行，於量刑適用上，自以修正前之規定對被告較為有利，應適用修正前同條例第16條第2項之規定，合先敘明。

㈡按特定犯罪之正犯實行特定犯罪後，為掩飾、隱匿其犯罪所得財物之去向及所在，而令被害人將款項轉入其所持有、使用之他人金融帳戶，並由該特定犯罪正犯前往提領其犯罪所得款項得手，如能證明該帳戶內之款項係特定犯罪所得，因已被提領而造成金流斷點，該當掩飾、隱匿之要件，該特定犯罪正犯自成立一般洗錢罪之正犯。

又刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言。

幫助犯之故意，除需有認識其行為足以幫助他人實現故意不法構成要件之「幫助故意」外，尚需具備幫助他人實現該特定不法構成要件之「幫助既遂故意」，惟行為人只要概略認識該特定犯罪之不法內涵即可，無庸過於瞭解正犯行為之細節或具體內容。

此即學理上所謂幫助犯之「雙重故意」。

至行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立一般洗錢罪之正犯；

然行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，則應論以幫助犯一般洗錢罪（最高法院108年台上大字第3101號刑事裁定參照）。

㈢經查，被告提供本案帳戶資料予詐欺集團成員，容任該詐欺集團成員以之向他人詐取財物，並掩飾不法所得去向之用，揆諸前揭裁定意旨，應認被告係基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯意，而為構成要件以外之行為，僅該當於詐欺取財罪及洗錢罪之幫助犯。

是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。

被告以一交付本案帳戶資料之幫助行為，幫助詐欺集團成員詐騙王語莉等12人之財物，並幫助洗錢，為想像競合犯，應從重論以一幫助洗錢罪。

㈣又被告未實際參與詐欺取財及洗錢之構成要件行為，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之；

另被告於偵查中坦承犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。

被告有上開減輕其刑之事由，依刑法第70條規定，遞減輕之。

㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告係智識成熟之人，在政府及大眾媒體之廣泛宣導下，理應對於國內現今詐騙案件層出不窮之情形有所認知，竟仍輕率提供其金融帳戶資料供詐欺集團行騙財物，幫助詐欺集團詐得如附表所示之詐欺款項，並掩飾、隱匿該等贓款不法所得之去向，造成王語莉等12人之財產損失，使檢警查緝困難，助長詐欺犯罪之猖獗，迄今未賠償王語莉等12人或致力彌補其造成之損害，所為實不可取；

復考量被告坦承犯行之犯後態度，及僅係提供犯罪助力，非實際從事詐欺取財、洗錢犯行之人，不法罪責內涵應屬較低，兼衡被告本件犯罪動機、手段、所生危害，及其自陳之智識程度、家庭經濟狀況、如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示之前科素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知以新臺幣（下同）1,000元折算1日之易服勞役折算標準。

四、末查，被告固於偵訊中自承交付本案帳戶資料是為了免除利息6,000元等語（見112年度偵緝字第1464號卷第52頁），惟卷內並無其他證據證明被告確有向詐欺集團成員借得款項，並因而獲得免繳付利息之利益，難認被告確有獲得不法利益，爰不予宣告沒收犯罪所得。

五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第450條第1項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，應於收受送達判決之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。

本案經臺灣高雄地方檢察署檢察官李怡增聲請以簡易判決處刑，臺灣高雄地方檢察署檢察官廖春源、臺灣澎湖地方檢察署檢察官吳巡龍移送併辦。

中 華 民 國 113 年 3 月 21 日
高雄簡易庭 法 官 李承曄
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 113 年 3 月 22 日
書記官 張瑋庭
附錄論罪科刑法條
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
附表：
編號 告訴人/被害人 詐騙方式 匯款時間 （民國） 金額 （新臺幣） 證據資料 偵查案號 1 告訴人王語莉 詐欺集團成員於民國111年10月20日起，以臉書及LINE暱稱「佳惠」向告訴人王語莉佯稱可投資股票獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
⑴111年12月16日13時15分許 ⑵111年12月16日13時26分許 ⑴30萬元 ⑵21萬元 臺灣銀行匯款單回條聯影本、第一銀行匯款申請書回條影本 高雄地檢112年度偵緝字第1464號 2 告訴人 陳慈純 詐欺集團成員於111年10月17日中午12時59分起，以臉書及LINE暱稱「陳佳惠」向告訴人陳慈純佯稱可投資股票、基金等獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
⑴111年12月15日上午9時28分許 ⑵111年12月15日上午9時59分許 ⑴30萬元 ⑵60萬元 郵政跨行匯款申請書影本、LINE對話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖 高雄地檢112年度偵緝字第1465號 3 告訴人 林泰均 詐欺集團成員於111年12月16日前某時起，以LINE暱稱「李思語（投資助理）」、「黃經理」等多人向告訴人林泰均佯稱可投資股票、基金等獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月19日上午9時33分許 10萬元 LINE對話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖 高雄地檢112年度偵緝字第1466號 4 告訴人 周芳瑜 詐欺集團成員於111年12月13日上午9時起，以臉書及LINE暱稱「陳怡朦」向告訴人周芳瑜佯稱可投資股票獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月20日上午11時32分許 10萬元 LINE對話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖 高雄地檢112年度偵緝字第1467號 5 告訴人 王玲惠 詐欺集團成員於111年12月15日某時起，以臉書及LINE向告訴人王玲惠佯稱可投資股票獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月19日15時1分許 30萬元 淡水信用合作社匯款申請書影本、LINE對話紀錄截圖 高雄地檢112年度偵緝字第1467號 6 被害人陳世昌 詐欺集團成員於000年00月間某日某時起，以臉書及LINE暱稱「林麗雯」、「陳怡朦」向被害人陳世昌佯稱可投資股票等獲利云云，致被害人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月19日15時15分許 30萬元 彰化銀行匯款回條聯影本 高雄地檢112年度偵緝字第1468號 7 告訴人 陳盈如 詐欺集團成員於111年10月17日中午12時59分起，以臉書及LINE暱稱「陳佳惠」向告訴人陳盈如佯稱可投資股票保證獲利、穩賺不賠云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月15日上午11時5分許 50萬元 中國信託銀行新臺幣存提款交易憑證影本、LINE對話紀錄截圖 高雄地檢112年度偵字第24927號 8 告訴人 林婞甄 詐欺集團成員於111年11月15日某時起，以臉書及LINE暱稱「李恩琪」、「Robinhood TW-黃經理」向告訴人林婞甄佯稱可投資股票等獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
⑴111年12月19日上午10時43分許 ⑵111年12月19日上午10時53分許 ⑴1萬2200元 ⑵8萬元 轉帳交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖 高雄地檢112年度偵字第24927號 9 告訴人 薛克成 詐欺集團成員於111年10月31日起，以「假投資、真詐財」之手法，由詐騙集團某成員透過LINE向告訴人薛克成誆稱：可加入投資群組投資股票獲利云云，致告訴人不疑有詐而陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月20日9時37分、38分許 ⑴5000元 ⑵5萬元 轉帳交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖 澎湖地檢112年度偵字第847號 10 被害人周少立 詐欺集團成員於111年11月24日13時15分許，以LINE暱稱「江婉婷」聯繫被害人周少立，佯以投資股票獲利為由，致被害人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
111年12月19日10時48分許 1萬元 LINE對話紀錄截圖 高雄地檢112年度偵字第26869號 11 告訴人朱秀悌 詐欺集團成員於000年00月下旬某日，以「假投資、真詐財」之手法，透過LINE向朱秀悌誆稱：可加入投資群組投資股票獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
⑴111年12月15日9時15分許 ⑵111年12月16日8時54分許 ⑶111年12月19日12時21分許 ⑴50萬元 ⑵152萬元 ⑶38萬元 LINE對話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖 澎湖地檢113年度偵字第179號 12 告訴人袁婉倩 詐欺集團成員於000年00月下旬某日，以「假投資、真詐財」之手法，透過LINE向袁婉倩誆稱：可加入投資群組投資股票獲利云云，致告訴人陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至被告之本案帳戶。
⑴111年12月16日13時16分許 ⑵111年12月16日13時19分許 ⑶111年12月16日13時22分許 ⑷111年12月19日10時39分許 ⑸111年12月19日13時許 ⑴2萬3500元 ⑵4萬2680元 ⑶4萬2680元 ⑷3萬元 ⑸20萬2006元 LINE對話紀錄截圖、元大銀行國內匯款申請書翻拍照、元大銀行自動櫃員機交易明細表翻拍照、轉帳交易明細截圖 澎湖地檢113年度偵字第179號