臺灣南投地方法院刑事-NTDM,113,金訴,10,20240702,1

臺灣南投地方法院刑事判決
113年度金訴字第10號
公 訴 人 臺灣南投地方檢察署檢察官
被 告 方喆





上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（112年度偵緝字第290號），及移送併辦(臺灣高雄地方檢察署112年度偵緝字第1908號、113年度偵緝字第869號；
臺灣桃園地方檢察署113年偵字第5481號；
臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1006號)，被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院依簡式審判程序，判決如下：

主 文

方喆幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、犯罪事實：方喆可預見將金融機構帳戶提供予他人使用，可能幫助掩飾、隱匿他人犯罪所得及幫助他人遂行詐欺取財犯行，竟仍不違背其本意，而基於幫助掩飾、隱匿特定犯罪所得之去向及幫助詐欺取財之不確定故意，於民國111年9月中旬某日，在臺南市○○區○○路0段000號「臺南萬豪101酒店KTV」，將其所申辦之中國信託商業銀行帳號「000-000000000000」號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、金融卡、網路銀行帳號及密碼提供予真實姓名年籍不詳自稱「遠東信貸專員-羅瑞程」及其所屬詐欺集團使用。

嗣該詐欺集團成員取得本案帳戶之帳戶資料後，意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以附表所示之詐欺方式，對附表所示之人施用詐術，致渠等均陷於錯誤，依指示於附表所示之匯款時間，分別將附表所示之匯款金額匯至本案帳戶內，並由該詐欺集團成員提領以掩飾、隱匿本案詐欺所得之去向及所在。

二、證據名稱： ㈠被告方喆於本院審理時之自白。

㈡附表編號1至5「證據」欄所示之證據。

三、論罪科刑： ㈠被告提供本案帳戶供他人使用，使詐欺集團成員對附表所示之被害人施用詐術，並指示被害人匯款至本案帳戶內，以遂行詐欺取財之犯行，且於詐欺集團成員自帳戶提領即達掩飾犯罪所得去向之目的，被告所為固未直接實行詐欺取財、掩飾、隱匿犯罪所得之構成要件行為，惟其提供本案帳戶予詐欺集團成員使用，係對於他人遂行詐欺取財及洗錢之犯行資以助力，應論以詐欺取財罪及一般洗錢罪之幫助犯。

是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈡被告以一交付本案帳戶之行為，同時幫助本案詐欺集團成員詐欺如附表所示之被害人，觸犯數個幫助詐欺取財及數個幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈢被告為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕。

㈣被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行，經比較新舊法，修正後規定須於「偵查及歷次審判中均自白」，顯較修正前規定嚴格，並未有利於被告，故依刑法第2條第1項前段規定，應適用被告行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項規定。

是以，被告於本院審理時，坦承本件幫助洗錢犯行，故應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依法遞減之。

㈤檢察官就被告提供本案帳戶予詐欺成員使用，而使該金融帳戶成為詐欺成員收取蔡佩蓉、游素秋、陳璽安、張芳嘉（即附表編號2至5之被害人）被詐騙款項之行為，分別以臺灣高雄地方檢察署112年度偵緝字第1908號、113年度偵緝字第869號；

臺灣桃園地方檢察署113年偵字第5481號；

臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1006號案件移送本院併辦，因移送併辦之犯罪事實與起訴之犯罪事實，為想像競合犯之裁判上一罪案件，為起訴效力所及，本院自併予審理。

㈥本院審酌被告雖未實際參與詐欺取財犯行，但將本案帳戶提供他人使用，容任他人以該帳戶作為犯罪之工具，助益他人詐欺取財及隱匿犯罪所得去向、所在之作用，造成被害人張永文等5人之金錢損失，且總計高達113萬6480元，實已嚴重助長詐欺犯罪風氣，並增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害財產交易安全與社會經濟秩序，所為實屬不該。

並考量被告於本院審理，終能坦承犯行，惟尚未與被害人等達成調解或和解，亦未賠償被害人等；

兼衡其犯罪動機、目的、手段、客觀犯罪情節，暨被告自陳國中肄業之智識程度，經濟狀況勉持，入監前從事臨時工、外送員，母親患有精神病，需仰賴其扶養之家庭經濟生活狀況(本院卷第111頁)等一切量刑事項，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。

四、沒收：被告雖將本案帳戶提供他人遂行詐欺及洗錢犯行，惟卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有報酬，自無從認定被告有何實際獲取之犯罪所得，故不予諭知沒收或追徵其價額。

又本案被害人遭詐欺而匯入本案帳戶之贓款，已由取得帳戶資料之其他詐欺集團成員提領，非屬被告所有，亦非被告事實上取得、支配之財物。

是被告就以本案帳戶所隱匿之財物，不具所有權及事實上處分權，無從依洗錢防制法第18條第1項規定，就詐欺集團成員利用本案帳戶所隱匿之財物，對被告宣告沒收。

五、依刑事訴訟法第273條之1、第299條第1項前段、第310條之2、第454條，判決如主文。

六、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本）。

本案經檢察官鄭宇軒提起公訴及檢察官劉俊良、蔡正傑、許智評、魏豪勇移送併辦，檢察官陳俊宏到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 7 月 2 日
刑事第三庭 法 官 顏紫安
以上正本與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；
其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 113 年 7 月 2 日
書記官 廖佳慧
附錄本判決論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條之4
犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

附表：
編 號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 證據 1 張永文 詐欺集團於111年9月28日透過通訊軟體line結識張永文，以假投資方式詐欺張永文，致張永文陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶 111年9月28日12時15分 10萬元 1.告訴人張永文警詢證述（警一卷第3至4頁） 2.竹山鎮農會匯款申請書、竹山鎮農會存摺及內頁交易明細、方喆中國信託商業銀行開戶基本資料、交易明細及網銀登入IP（警一卷第23至27頁；
警二卷第24至29頁） 3.告訴人張永文報案資料（警一卷第7至29頁） 2 蔡佩蓉 詐欺集團於111年8月初某日透過通訊軟體line結識蔡佩蓉，以假投資方式詐欺蔡佩蓉，致蔡佩蓉陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶 111年9月27日9時23分 5萬元 1.告訴人蔡佩蓉警詢證述（警二卷第5至6頁） 2.轉帳交易明細、方喆中國信託商業銀行開戶基本資料、交易明細及網銀登入IP（警二卷第15、24至29頁） 3.告訴人蔡佩蓉報案資料（警二卷第7至15頁） 3 游素秋 詐欺集團於111年9月某日透過通訊軟體line結識游素秋，以假投資方式詐欺游素秋，致游素秋陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶 111年9月28日9時27分、 同日9時29分、 同日15時12分、 同日15時13分 10萬元、 10萬元、 10萬元、 10萬元 1.告訴人游素秋警詢證述（偵五卷第15至17頁） 2.轉帳交易明細、方喆中國信託商業銀行開戶基本資料、交易明細及網銀登入IP（偵五卷第48至51頁；
警二卷第24至29頁） 3.告訴人游素秋報案資料、匯款明細一覽表（偵五卷第7至14、19至55頁） 4 陳璽安 詐欺集團於000年0月下旬某日透過通訊軟體line 結識陳璽安，以假投資方式詐欺陳璽安，致陳璽安陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶 111年9月27日11時45分、 同日11時48分、 111年9月28日12時6分 15萬元、 15萬元、 3萬6480元 1.告訴人陳璽安警詢證述（偵六卷第23至25頁） 2.轉帳交易明細、方喆中國信託商業銀行開戶基本資料、交易明細及網銀登入IP（偵六卷第40頁；
警二卷第24至29頁） 3.告訴人陳璽安報案資料、對話紀錄（偵六卷第27至55頁） 5 張芳嘉 詐欺集團於111年9月22日透過通訊軟體line 結識張芳嘉，以假投資方式詐欺張芳嘉，致張芳嘉陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶 111年9月27日9時57分、 同日10時3分、 同日10時5分、 同日10時8分、 同日10時9分 5萬元、 5萬元、 5萬元、 5萬元、 5萬元、 1.被害人張芳嘉警詢證述（警三卷第5至6頁） 2.轉帳交易明細、方喆中國信託商業銀行開戶基本資料、交易明細及網銀登入IP（警三卷第17頁；
警二卷第24至29頁） 3.被害人張芳嘉報案資料、對話紀錄（警三卷第12至19頁）
【卷宗對照表】：
卷宗名稱 簡稱 新北市政府警察局板橋分局新北警板刑字第1113932772號刑案偵查卷宗 警一卷 高雄市政府警察局楠梓分局高市警楠分偵字第11173806000號刑案偵查卷宗 警二卷 臺中市政府警察局第三分局中市警三分偵字第1130010896號刑事案件報告書 警三卷 臺灣南投地方檢察署112年度偵字第836號偵查卷宗 偵一卷 臺灣南投地方檢察署112年度偵緝字第290號偵查卷宗 偵二卷 臺灣高雄地方檢察署112年度偵字第17503號偵查卷宗 偵三卷 臺灣高雄地方檢察署112年度偵緝字第1908號偵查卷宗 偵四卷 臺灣桃園地方檢察署113年度偵字第5481號偵查卷宗 偵五卷 臺灣臺北地方檢察署112年度偵字第31686號偵查卷宗 偵六卷 臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1006號偵查卷宗 偵七卷 臺灣高雄地方檢察署113年度偵字第7757號偵查卷宗 偵八卷 臺灣高雄地方檢察署113年度偵緝字第869號偵查卷宗 偵九卷 臺灣南投地方法院113年度金訴字第10號刑事卷宗 本院卷