臺灣新北地方法院刑事-PCDM,111,金簡,255,20220412,1

臺灣新北地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第255號
聲 請 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 蘇偉翔


上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（110年度偵緝字第4087號），本院判決如下：

主 文

蘇偉翔幫助犯詐欺罪，處拘役肆拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本案經依聲請所提全案卷證認定犯罪事實如下：

㈠、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實欄一第1行起始至第8行「故意」均予刪除，並補充為「蘇偉翔明知申辦金融機構帳戶使用乃個人理財之行為，故無正當理由徵求他人提供金融機構者，極易利用該等帳戶為與財產有關之犯罪工具，且可預見金融機構帳戶提供他人使用將幫助他人實施詐欺犯罪，惟仍基於縱有人以其金融機構帳戶實施詐欺犯罪亦不違背其本意之幫助詐欺犯意」；

㈡、第16行「向黃小珠佯稱其網路銀行有綁定郵局」，補充為「向黃小珠佯稱其網路銀行有綁定郵局，如果不取消的話會被駭客入侵」；

第19行「蘇偉翔以此方式幫助該詐欺集團成員向他人詐取財物，並掩飾、隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在得」，更正為「蘇偉翔以此方式幫助該詐欺集團成員向他人詐取財物」；

㈢、證據並所犯法條欄一第6行「交易明細表、告訴人匯款」，更正為「各類存款歷史對帳單、告訴人提出之網路銀行台幣存款總覽」外，餘均引用如檢察官聲請簡易判決處刑書之記載。

二、論罪科刑：

㈠、按刑法上幫助犯之成立，主觀上須有幫助故意，客觀上須有幫助行為，亦即對於犯罪與正犯有共同之認識，但以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪行為者。

是核被告以幫助詐欺取財之意思，參與詐欺取財罪之構成要件以外之行為，係刑法第339條第1項詐欺取財罪之幫助犯，本院衡酌被告幫助他人犯罪之情狀，認與正犯尚屬有間，其行為危害性較直接行為人為輕，宜減輕其刑，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

次按一般洗錢罪與特定犯罪係不同構成要件之犯罪，特定犯罪僅係洗錢行為之「不法原因聯結」，而非該罪之構成要件行為，特定犯罪之既遂與否和洗錢行為之實行間，不具有時間先後之必然性，只要行為人實行洗錢行為，在後續因果歷程中可以實現掩飾、隱匿特定犯罪所得之效果，即得以成立一般洗錢罪，並不以「特定犯罪已發生」或「特定犯罪所得已產生」為必要。

洗錢防制法第2條修正立法說明第4點，已敘明有關是否成立該條第3款洗錢行為之判斷重點「在於主觀上是否明知或可得而知所收受、持有」，即不以「明知」為限，且洗錢防制法第2條規定之洗錢行為並無「明知」之要件，在解釋上自不能限於確定故意（直接故意），仍應包含不確定故意（未必故意或間接故意）。

因此，提供金融帳戶提款卡及密碼之行為人，因已失去對自己帳戶之實際管領權限，若無配合指示親自提款，即無收受、持有或使用特定犯罪所得之情形，且無積極之移轉或變更特定犯罪所得之行為，故非屬洗錢防制法第2條第1款、第3款所稱之洗錢行為 。

又同條第2款之掩飾、隱匿行為，目的在遮掩、粉飾、隱藏、切斷特定犯罪所得與特定犯罪間之關聯性，須與欲掩飾、隱匿之特定犯罪所得間具有物理上接觸關係（事實接觸關係）。

而提供金融帳戶提款卡及密碼供他人使用，嗣後被害人雖匯入款項，然此時之金流仍屬透明易查，在形式上無從合法化其所得來源，未造成金流斷點，尚不能達到掩飾或隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在之作用，須待款項遭提領後，始產生掩飾、隱匿之結果，若無參與後續之提款行為，即非同條第2款所指洗錢行為，無從成立一般洗錢罪之直接正犯。

特定犯罪之正犯實行特定犯罪後，為掩飾、隱匿其犯罪所得財物之去向及所在，而令被害人將款項轉入其所持有、使用之他人金融帳戶，並由該特定犯罪正犯前往提領其犯罪所得款項得手因已造成金流斷點，該當掩飾、隱匿之要件，該特定犯罪正犯自成立一般洗錢罪之正犯。

如提供金融帳戶之行為人主觀上認識該帳戶可能作為對方收受、提領特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷金流以逃避國家 追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢之實行，應論以一般洗錢罪之幫助犯（最高法院刑事大法庭108年度台上大字第3101號刑事裁定意旨參照）。

經查，被告係基於幫助詐欺取財之不確定故意，「單純提供」本案富邦銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員作為詐欺取財使用，尚無證據顯示被告曾配合指示提款，或參與後續之提領行為，即難認其有收受、持有或使用特定犯罪所得，或有移轉或變更特定犯罪所得之行為，揆諸上開最高法院裁定之意旨，已難認其所為屬洗錢防制法第2條第1款至第3款所稱之洗錢行為，無從成立一般洗錢罪之直接正犯。

此外，復查無證據足認被告主觀上就其提供帳戶後，將產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果等情有所認知，就此，聲請亦未有所舉實，據上，無從認定被告主觀上有幫助洗錢之故意，而以幫助洗錢罪相繩，聲請就此，顯有誤會，應予更正；

惟此於被告訴訟防禦權不生任何影響與妨害情事，附此敘明。

㈡、爰依刑法第57條規定，以行為人之責任為基礎，審酌被告將其所有之富邦銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予他人作為犯罪聯繫工具，造成偵查犯罪之困難度，並使幕後主嫌得以逍遙法外，非但破壞社會治安，亦危害金融秩序，所為實不足取，兼衡告訴人之受騙金額（共計新臺幣49,988元），被告之前科素行、犯罪動機、目的、手段、暨其智識程度、家庭經濟狀況，以及其犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。

三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，刑法第339條第1項、第30條第1項前段、第2項、第41條第1項前段，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑如主文。

四、如不服本判決，得於判決送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

中 華 民 國 111 年 4 月 12 日
刑事第二十六庭 法 官 黎錦福
上列正本證明與原本無異。
書記官 羅采蘋
中 華 民 國 111 年 4 月 12 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
110年度偵緝字第4087號
被 告 蘇偉翔 男 23歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○街000巷00號2樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、蘇偉翔明知個人開立之金融帳戶存摺、配發之提款卡及網路銀行帳號係供個人存提款使用之工具，並設有密碼以確保係本人使用，且可預見將金融機構帳戶交予他人使用，可能因此供不法份子利用以使受害人將款項匯入後再予提領使用，因而幫助他人從事不法犯罪，並可能掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者，惟因需款孔急，竟仍不違背其本意而基於幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意，於民國109年11月23日前之某時，在新北市○○區○○街000巷00號2樓住處附近，將其名下台北富邦商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱富邦銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼，交付予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員，供其所屬詐騙集團做為提款、轉帳及匯款之用，以此方式幫助該犯罪集團向他人詐取財物。
嗣該不法詐騙集團之成員，取得上開金融資料後，旋意圖為自己不法之所有，於109年11月23日20時許，假冒蝦皮購物及郵局客服人員撥打電話給黃小珠，向黃小珠佯稱其網路銀行有綁定郵局，須操作提款機取消綁定云云，致黃小珠陷於錯誤，而於同日21時53分許，使用網路銀行匯款新臺幣4萬9988元至蘇偉翔上開富邦銀行帳戶內。
蘇偉翔以此方式幫助該詐欺集團成員向他人詐取財物，並掩飾、隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在得。
嗣黃小珠察覺有異，報警處理，始悉上情。
二、案經黃小珠訴由新北市政府警察局蘆洲分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、被告蘇偉翔固坦承將上開富邦銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼交付詐騙集團乙情不諱，惟辯稱：伊是在網路找工作，對方說是正常工作，需要2個帳戶，伊才將上開富邦銀行及另一個郵局帳戶交給對方，對方沒有說理由，也沒有說要給我多少錢云云。
經查，上揭犯罪事實，業據告訴人黃小珠於警詢時指訴明確，並有上開富邦銀行帳戶交易明細表、告訴人匯款、報案資料等各1份在卷可佐，應堪認定告訴人因遭詐騙集團詐騙而匯款至被告上開富邦銀行帳戶。
而被告雖辯稱係因應徵工作始交付帳戶存摺、提款卡云云，然本件並無被告與詐騙集團聯絡之對話訊息紀錄可茲證明其所稱之情事，故其辯詞究否可採，已非無疑。
況被告於通緝到案後接受本署內勤檢察官訊問時供稱：他們說有錢可以賺，伊就拿給他們，地點是在伊家的後面，我就把存摺、提款卡交給他們、卡給他們有錢可以拿，伊沒有拿到錢，伊同時交出郵局跟富邦帳戶等語，較之上開辯解，就提供上開帳戶資料之原因及對方是否承諾於被告交付帳戶提款卡、密確後是否給予金錢等節顯然不同，被告上開所辯，已難採信。
再者，金融機構之存摺、印章、提款卡及密碼，為現代人日常生活中不可或缺之理財工具，一旦交付素未謀面之人，可能淪為他人作為不法犯罪之用，並幫助不法份子隱暱身分，藉此逃避司法機關之追緝，故一般人皆知悉應妥慎保管自身金融資料，以免帳戶遭他人作為從事不法犯行之工具，而本件質之被告自承：伊沒有見過對方，也不知道對方來歷背景等語，則被告對於對方之真實身分毫無所悉，即輕易將金融帳戶資料交付素未謀識之人，其行為已非無可議，況連同提款密碼交付對方後，對方即可用以提領帳戶內款項，實難防止收取帳戶資料之人將該帳戶做為不法用途使用，而被告自承：現年23歲，國中畢業，曾在電信公司打工過等語，則其非為無智識社會歷練之人，依其生活經驗，自應得察覺對方誠屬可疑，故被告主觀上顯對上開富邦銀行帳戶可能遭有心人士作為不法使用之工具應有所預見，難謂無幫助犯罪之不確定故意，是其涉有本件幫助詐欺、洗錢等罪嫌已明，上開所辯之詞，顯係卸責之詞，不足採信。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。
被告以一行為同時觸犯上開二罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。
又被告係對正犯資以助力而未參與犯罪行為之實行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
此 致
臺灣新北地方法院
中 華 民 國 111 年 3 月 16 日
檢 察 官 江 祐 丞