臺灣屏東地方法院刑事-PTDM,113,金簡,266,20240531,1

臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第266號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 江志忠


上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第9304號、第10009號），被告於準備程序中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原案號：112年度金訴字第783號），爰不經通常程序，裁定逕以簡易判決處刑如下：

主 文

江志忠幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本案犯罪事實、證據，除檢察官起訴書附表編號1匯款時間欄「6分」之記載，應更正為「5分」，證據部分：補充「被告江志忠於本院準備程序中之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。

二、論罪科刑：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。

㈡被告以一提供帳戶之行為，幫助侵害被害人吳英敏、張水生及告訴人陳冠宇、杜威廷之財產法益，並同時觸犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一較重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈢被告犯行屬幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

又被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定業經修正。

修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」

而修正後規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」

經比較結果，修正後明定於偵查及歷次審判中均自白者，始減輕其刑，適用減輕其刑之要件顯較嚴苛，是依刑法第2條第1項前段規定，應適用較有利於被告之修正前洗錢防制法第16條第2項規定。

查被告於準備程序時坦承犯行，茲依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依刑法第71條之規定遞減之。

㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為取得貸款，任意交付自身申辦之帳戶提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼予不詳之人，甚至依詐欺集團指示辦理約定帳戶，使洗錢更為快速，金流益趨複雜，致追查更佳困難，詐欺者更得以輕易收取款項及避免追訴，嚴重助長洗錢及詐欺取財犯罪，又本案詐欺之被害總金額達新臺幣48萬元，損害結果非輕微，兼衡被告犯後於偵查中否認犯行，惟終能於本院準備程序中坦承犯行，然其未賠償被害人及告訴人之態度，暨被告素行及自陳之智識程度、家庭生活狀況（見本院卷第67頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。

三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

四、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。

本案經檢察官錢鴻明提起公訴，檢察官黃莉紜到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 5 月 31 日
簡易庭 法 官 謝慧中
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。
中 華 民 國 113 年 6 月 3 日
書記官 李佩玲
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

附件：
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第9304號
112年度偵字第10009號
被 告 江志忠 男 58歲（民國00年0月00日生）
住屏東縣○○市○○路00○00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、江志忠可預見任意將金融機構帳戶交付他人，足供他人用為詐欺等犯罪後收受被害人匯款，以掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟基於上開結果發生亦不違反其本意之幫助詐欺及洗錢犯意，於民國111年12月10日14時許，在屏東基督教醫院後方，將其名下之將來銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱：將來銀行帳戶）之存摺、提款卡、提款卡密碼、網路銀行帳號密碼、0000000000號門號及手機1支，交付予姓名年籍不詳綽號「阿達」之詐騙集團成員。
上開詐欺集團成員（無證據證明該集團成員達3人以上）於收取上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有而基於詐欺之犯意聯絡，以附表所示之方式，詐騙如附表所示之被害人，致被害人陷於錯誤而依指示於附表所示之時間，將附表所示之金額匯至前揭將來銀行帳戶內，旋遭轉出一空。
嗣前揭被害人發覺有異，始報警循線查悉上情。
二、案經陳冠宇、杜威廷告訴及屏東縣政府警察局屏東分局、高雄市政府警察局三民第二分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實
1 被告江志忠於警詢及偵查中之供述 被告固坦認將前開金融帳戶資料交予他人，惟矢口否認有何幫助詐欺、洗錢犯行，辯稱：當時我經營一間小間快餐店，我緊急需要周轉金，我有向民間借貸，那個業務員就是我在辦民間借貸的借貸人，他自稱是業務員，跟他交易往來的過程中，金錢往來都很正常，我也跟他聊很多做生意的事情，12月初我心血管疾病住院，對方還有打電話來關心我，並提到想要改行，說他之前在夜市做寢具的生意，希望我幫忙他，還跟我說他個人信用破產，無法辦理金融機構的貸款，說希望我能幫忙他云云。
惟被告大學畢業，有15、16年工作經驗，應知悉不得任意將金融機構帳戶交付不熟識之人，被告於連對方真實姓名都不知悉之情形下，仍將其個人金融帳戶等資料交付，其所辯基於交往情誼而提供乙節，應係卸責之詞，委不足採。
2 被害人吳英敏於警詢中之指訴、被害人提出之轉帳明細擷圖 證明附表編號1之犯罪事實。
3 告訴人陳冠宇於警詢中之指訴、告訴人提出之轉帳單據 、對話紀錄 證明附表編號2之犯罪事實。
4 被害人張水生於警詢中之指訴、被害人提出之對話紀錄及交易明細明細擷圖 證明附表編號3之犯罪事實。
5 告訴人杜威廷於警詢中之指訴、告訴人提出之交易明細明細擷圖 證明附表編號4之犯罪事實。
6 被告前揭將來銀行帳戶之開戶資料與交易明細 證明被告前揭帳戶係被告申請使用，而本案被害人、告訴人遭詐騙後匯款至該帳戶之事實。
二、核被告所為，犯刑法第30條第1項、違反洗錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢罪及刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。
被告提供本案帳戶之行為，使不詳詐騙犯罪者對如附表所示之被害人實施詐欺取財犯行，並同時觸犯上開二罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重以幫助一般洗錢罪處斷。
又被告所犯為幫助犯，其並未實際參與詐欺取財及一般洗錢犯行，所犯情節較正犯輕微，爰均依刑法第30條第2項規定減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 3 日
檢察官 錢 鴻 明
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 11 月 7 日
書記官 梁 嘉 紋
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
附表
編號 被害人 詐騙方法 匯款時間 匯款金額(新台幣) 1 吳英敏 詐欺集團成員透過交友軟體鼓吹被害人投資，致被害人陷於錯誤，遂依指示匯款至被告前揭銀行帳戶。
111年12月14日9時6分 5萬元 2 陳冠宇 (提告) 詐欺集團成員透過交友軟體鼓吹被害人投資，致被害人陷於錯誤，遂依指示匯款至被告前揭銀行帳戶。
111年12月14日13時13分許 30萬元 3 張水生 詐欺集團成員透過交友軟體鼓吹被害人投資，致被害人陷於錯誤，遂依指示匯款至被告前揭銀行帳戶。
111年12月14日9時27分許 3萬元 4 杜威廷 (提告) 詐欺集團成員透過交友軟體鼓吹被害人投資，致被害人陷於錯誤，遂依指示匯款至被告前揭銀行帳戶。
⑴111年12月14日8時55分許 ⑵111年12月14日8時56分許 ⑴5萬元 ⑵5萬元