臺灣屏東地方法院刑事-PTDM,113,金簡,334,20240711,1

臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第334號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 謝智安


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵緝字第1516、1517、1518號），被告於本院訊問時自白犯罪（113年度金訴字第98號），經本院合議庭認宜以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，判決如下：

主 文

丁○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本件事實、證據，除更正、補充下列部分外，其餘均引用起訴書之記載（如附件）。

㈠起訴書犯罪事實欄一、第3行「112年3月30日前之某日」更正為「112年3月30日18時38分前之某時許」。

㈡起訴書犯罪事實欄一、第4行「000000000000」更正為「00000000000000」。

㈢起訴書犯罪事實欄一、第5行「提供予詐騙集團」後補充「（無證據證明為未滿18歲、3人以上共犯，或丁○○對3人以上有所認識）」。

㈣起訴書犯罪事實欄一、第7行「基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡」更正為「意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意」。

㈤起訴書附表編號1「匯款金額」欄「18時50分許」更正為「18時49分許」。

㈥證據部分補充「被告丁○○於本院訊問時之自白（本院卷第118頁）」。

二、應適用之法條㈠程序法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項。

㈡實體法條：洗錢防制法第14條第1項、（修正前）第16條第2項，刑法第2條第1項本文、第11條本文、第30條第1項、第2項、第339條第1項、第55條本文、第42條第3項本文，刑法施行法第1條之1第1項。

三、本判決並非依刑事訴訟法第310條製作，本得簡略為之，且毋庸記載量刑審酌情形（最高法院99年度台上字第3750號判決意旨參見），惟仍擇要說明量刑之具體審酌情形如下：㈠被害人數為3人，被告提供其名下郵局帳戶之行為，致侵害告訴人乙○○、丙○○、被害人甲○○財產法益共計新臺幣（下同）14萬9082元，數額非高。

㈡被告終能坦承犯行，並與告訴人乙○○以4萬7123元達成和解（自民國113年5月起，於每月22日前按月給付5000元至清償完畢），雖有本院和解筆錄可佐（本院卷第49至50頁），然被告並未按期給付5月份之款項，事後才請求告訴人乙○○展延1個月，並給付6月份之款項，有本院公務電話紀錄可參（本院卷第133頁），且於偵查中佯稱遺失帳戶，難謂犯後態度良好。

㈢被告有給付賠償告訴人乙○○部分款項，已如前述，本案犯罪所生損害有稍微彌補。

四、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，向本庭提出上訴（須附繕本）。

本案經檢察官吳文書提起公訴，檢察官許育銓及吳紀忠到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 7 月 11 日
簡易庭 法 官 潘郁涵
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。
中 華 民 國 113 年 7 月 12 日
書記官 張巧筠

附錄本判決論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。

中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
【附件】
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵緝字第1516號
112年度偵緝字第1517號
112年度偵緝字第1518號
被 告 丁○○ 男 26歲（民國00年0月00日生）
住屏東縣○○鄉○○路0○0號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、丁○○可預見將自己帳戶提供他人使用，將幫助詐騙集團詐取財物，或掩飾特定犯罪所得去向，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年3月30日前之某日，將其申辦之中華郵政股份有限公司帳號000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)資料，提供予詐騙集團，而容任該詐騙集團作為人頭帳戶使用。
嗣該集團成員取得上開帳戶資料後，即基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間及詐騙方式，向甲○○、乙○○、丙○○行騙，致渠等陷於錯誤，分別依詐騙集團成員指示，將附表所示金額匯入丁○○之郵局帳戶內，旋遭詐騙集團將款項提領一空，此方式製造金流斷點並掩飾詐欺犯罪所得款項之來源、去向，而隱匿渠等犯罪所得，該詐騙集團成員因此詐取財物得逞。
嗣甲○○、乙○○、丙○○察覺有異，經報警處理，始為警循線查悉上情。
二、案經乙○○、丙○○告訴及高雄市政府警察局新興分局、高雄市政府警察局林園分局、高雄市政府警察局苓雅分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單暨待證事實
編號 證 據 清 單 待 證 事 實 1 被告丁○○於偵查中之供述 否認有何幫助詐欺、幫助洗錢等犯行，辯稱：112年3月7日我補辦郵局帳戶提款卡後，就放在家裡房間抽屜，之後提款卡不見了，最後一次何時用我忘了，我何時發現遺失我也忘記了，發現遺失後我沒有處理，因為我沒有使用提款卡的習慣。
知道我郵局提款卡密碼的只有我自己。
我不知道為何有人可以使用我郵局帳戶領錢等語。
2 ⑴被害人甲○○於警詢中之指述 ⑵附表編號1之證據資料 證明如附表編號1所示之被害人甲○○遭詐騙後匯款至被告郵局帳戶之事實。
3 ⑴告訴人乙○○於警詢中之指訴 ⑵附表編號2之證據資料 證明如附表編號2所示之告訴人乙○○遭詐騙後匯款至被告郵局帳戶之事實。
4 ⑴告訴人丙○○於警詢中之指訴 ⑵附表編號3之證據資料 證明如附表編號3所示之告訴人丙○○遭詐騙後匯款至被告郵局帳戶之事實。
5 被告郵局帳戶之客戶基本資料、交易明細 證明附表所示之被害人甲○○、告訴人乙○○、丙○○遭詐欺集團詐騙後，匯款至被告所提供之郵局帳戶等事實。
二、被告雖以上詞置辯，惟查：金融機構存摺、金融卡及密碼，實為現代人日常生活中不可或缺之重要交易及理財工具，一旦遺失，除造成個人財物之損失之外，甚至若為他人作為犯罪工作之用，則不但損及自己個人信用，更有因此背負刑責之可能；
又詐欺集團理應知悉其所取得之帳戶若為遺失帳戶，當遺失者發現帳戶遺失時，將報案或掛失止付，是詐欺集團為確保詐欺款項之取得，渠等所利用供告訴人轉帳之帳戶，必為可確實掌控之帳戶，以避免該帳戶之金融卡遭失主掛失或變更密碼而無法使用，致無法提領不法所得，從而，詐欺集團成員絕無可能使用拾獲或竊得之帳戶供被害人甲○○、告訴人乙○○、丙○○轉帳；
且現今以用提款卡領取款項者，須至自動櫃員機前依指令操作，並輸入正確之密碼，方能順利領得款項，由此可見如非帳戶所有人同意、授權而告知密碼者，單純僅拾獲而持有該提款卡之人，欲隨機輸入號碼而領取款項之機會，以當今通用之晶片提款卡至少6位、至多12位數之碼（每位由0至9，應至少有6位數之000000至00000000或至多之12位數000000000000至000000000000間等不同之排列組合）之設計，拾獲之人在任意輸入號碼下而能在3次以內與正確之密碼相符者，機率微乎其微，若非他人經告知正確之密碼，豈能輕易持該提款卡透過自動櫃員機提款？又該詐欺集團若非已知悉被告前揭提款卡密碼，豈會指示被害人甲○○、告訴人乙○○、丙○○將款項貿然匯入，而蒙受多筆詐騙所得款項皆遭凍結致無法提領風險之理？觀諸被告郵局帳戶交易明細，被害人甲○○、告訴人乙○○、丙○○所轉入被告郵局帳戶之款項，於轉入當日，旋即遭人以金融卡提領一空，顯見本件被告郵局帳戶應為詐欺集團得實質控制之帳戶。
是以，被告辯稱提款卡遺失，不知道為何有人可以使用其郵局帳戶領錢等詞，實與常理有違，顯屬臨訟卸責之詞尚難採信，可認被告應能預見他人將以其帳戶用於詐欺等不法犯罪，且此種幫助他人犯罪之結果，亦不違背其本意，其有幫助詐欺、洗錢之未必故意至明。
至被告前開所辯，無非卸責之詞，無足採信。綜上，被告犯嫌，洵堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及洗錢防制法第2條、第14條第1項之幫助洗錢罪嫌，被告以一行為觸犯前開罪名為想像競合，請從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 113 年 1 月 23 日
檢 察 官 吳文書
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 1 月 29 日
書 記 官 蔡佩璇
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

附表：
編號 被害人 詐騙過程 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 被害人提供之證據資料 原偵字案號 1 甲○○(未提告) 詐騙集團成員於112年3月30日，陸續假冒買家及蝦皮客服名義，向甲○○謊稱：因結帳交易失敗，故需至指定網址更新網路安全交易條約，並依指示匯款方能更新云云，致甲○○陷於錯誤而依指示匯款。
112年3月30日18時50分許 1萬1,987元 匯款紀錄、臉書擷取照片 112年度偵字第9736號 112年3月30日19時2分許 4萬9,987元 2 乙○○(提告) 詐騙集團成員於112年3月30日，陸續假冒買家及7-11賣貨便客服名義，向乙○○謊稱：需依指示匯款，方能使用7-11下單云云，致乙○○陷於錯誤而依指示匯款。
112年3月30日18時38分許 4萬7,123元 乙○○存摺影本、對話紀錄 112年度偵字第11857號 3 丙○○(提告) 詐騙集團成員於112年3月30日，陸續假冒買家及7-11賣貨便客服名義，向丙○○謊稱：需依指示匯款，方能使用7-11下單云云，致丙○○陷於錯誤而依指示匯款。
112年3月30日18時38分許 3萬9,985元 對話紀錄、匯款紀錄、手機通話紀錄 112年度偵字第12081號