臺灣新竹地方法院刑事-SCDM,113,金訴,394,20240829,1

臺灣新竹地方法院刑事判決
113年度金訴字第394號
公訴檢察官  臺灣新竹地方檢察署檢察官
被      告  馮凱倫



上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第1263、15649、21130號），因被告於準備程序進行中，就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序意旨，並聽取當事人之意見後，裁定依簡式審判程序審理，判決如下：主    文
馮凱倫幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，罰金如易服勞役，以新臺幣參仟元折算壹日。
事實及理由

一、馮凱倫基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年9月19某時，向新加玻星圓通訊股份有限公司台灣分公司申辦手機門號0000000000號，並於111年9月28日前某日，將其所申辦之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶(下稱中信銀帳戶)、將來商業銀行00000000000000號帳戶（下稱將來銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼，併同上開門號SIM卡提供予真實姓名年籍不詳之某詐欺集團成員，容任詐欺集團將該門號、帳戶使用於詐欺取財及掩飾不法所得去向。

嗣詐欺集團成員取得上開門號SIM卡及帳戶資料後，即使用該等門號及帳戶申辦、驗證如附表所示之電支帳號以完成註冊，並以附表所示時間、方式，誘使如附表所示之人轉帳匯款如附表所示金額至如附表所示帳戶內，旋遭詐欺集團轉出，而隱匿詐欺所得。

二、本案證據，均引用附件檢察官起訴書之記載。另補充證據被告馮凱倫於本院訊問時之自白、中信銀帳戶存款交易明細、將來銀交易明細。

三、論罪科刑：㈠新舊法比較：1.按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。

查洗錢防制法第14條第1項規定業於113年7月31日修正公布施行，並於000年0月0日生效。

修正前該項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」，修正後則移列條號為同法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。

其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」。

另被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定業於112年6月14日修正公布施行，並於000年0月00日生效。

修正前該項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」(即被告行為時法)，修正後則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」(即中間時法)，該規定復於113年7月31日修正公布施行，並於000年0月0日生效，修正後移列條號為同法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」(即現行法)。

2.以本案而言，修正後洗錢防制法第19條第1項後段未達1億元之洗錢行為，雖最輕本刑提高至6月以上，惟最重本刑減輕至5年以下有期徒刑，依上開規定，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較為有利。

另被告於偵查中檢察事務官詢問時，並未被問及是否認罪，惟已自白重要犯罪事實，爰從寬認定被告業已於偵查中自白，而有偵查、審理中均自白之情形，又上開現行法關於減刑規定要件最為嚴格，惟被告於本案並查無犯罪所得，故適用現行法後，被告仍得依洗錢防制法第第23條第3項前段規定減輕其刑，綜其全部罪刑之結果比較，應認現行法較有利於被告。

㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。

㈢被告以一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。

㈣被告為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

又被告於偵查、本院審理時，均自白有幫助洗錢之犯行，且查無犯罪所得，應再依洗錢防制法第23條第3項前段規定，遞減其刑。

㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告將門號SIM卡及上開帳戶資料提供他人而幫助他人犯罪，致使真正犯罪者得以隱匿身分，助長詐欺犯罪猖獗，破壞社會治安及金融秩序，本當從重量刑。

惟念及被告坦承犯行，得以節省司法資源，兼衡被告之生活狀況、智識程度、素行、犯行所造成之損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並分別諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。

據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。

本案經檢察官鄒茂瑜提起公訴，檢察官李昕諭到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 8 月 29 日
                  刑事第四庭  法 官 楊祐庭
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，上訴書狀應敘述具體理由。
上訴書狀未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內補提理由書狀於本院(均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。 
中 華 民 國 113 年 8 月 29 日
                              書記官  陳紀語
附表：
編
被害人
詐騙手法
人頭帳戶
匯款時間
匯款金額
附錄本案論罪科刑法條：
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
附件：臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
                                     112年度偵字第1263號第15649號
號
(新臺幣)
鄭秀英

詐欺集團成員佯裝鄭秀英
胞弟「阿良」，致電後以
LINE向鄭秀英佯稱：因投
資缺錢需借款云云，致鄭
秀英陷於錯誤，而依指示
轉帳。
被告上開中信銀帳戶
111年9月28日
12時22分許
20萬元
王珩宇

詐欺集團成員佯裝「買動
漫」平台客服人員，致電
佯稱：因會計人員操作錯
誤，誤儲值2萬元，若需
取消應按指示操作帳戶云
云，致王珩宇陷於錯誤，
而依指示轉帳。
以馮凱倫手機門號通過驗
證之簡單支付帳號000-000
00000000000帳戶
111年11月13日1
9時18分許
2萬9,015元
張瑞庭

詐欺集團成員假冒「生活
市集」客服及「165反詐
騙」人員、「富邦銀行」
行員，致電誆稱：訂單錯
誤，需依指示匯款，始可
解除錯誤設定云云，致張
瑞庭陷於錯誤，而依指示
轉帳。
被告上開將來銀行帳戶
111年10月3日
17時52分許
5,600元
111年10月3日
18時2分許
1萬9,985元
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。
其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
(續上頁)
第21130號
被 告 馮凱倫 男 32歲（民國00年0月00日生）
住新竹縣○○鎮○○路0段00號2樓
                        (另案於法務部矯正署臺北監獄執行  中)
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、馮凱倫明知行動電話門號之申辦資格並無限制，任何人均能自行向電信公司申辦行動電話門號使用，除犯罪者為躲避檢警追查外，並無借用毫無相關之他人行動電話門號之必要，並能預見提供行動電話門號供他人使用，有遭他人利用作為詐騙工具之可能性，並預見可能因而幫助他人從事詐欺及洗錢之不法犯罪，亦可預見提供金融帳戶資料，可能幫助他人隱匿詐欺或財產犯罪所得之財物，致使被害人及警方追查無門，竟仍基於幫助他人詐欺取財及違反洗錢防制法之不確定故意，於民國111年9月19某時，向新加玻星圓通訊股份有限公司台灣分公司申辦手機門號0000000000號，並於111年11月9月28日前某日，將其所申辦之中國信商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱中信銀帳戶)、將來商業銀行000-00000000000000號帳戶（下稱將來銀行帳戶）併同上開門號SIM卡提供予真實姓名年籍不詳之某詐欺集團成員，容任詐欺集團將該門號、帳戶使用於詐欺取財及掩飾不法所得去向。
嗣詐欺集團成員取得如上開門號SIM卡及帳戶資料後，即使用該等門號及帳戶申辦、驗證如附表所示之電支帳號以完成註冊，並以附表所示時間、方式，誘使如附表所示之人轉帳匯款如附表所示金額至如附表所示帳戶內，嗣經如附表所示之人發覺有異，報警處理，始查悉上情。
二、案經鄭秀英訴由宜蘭縣政府警察局礁溪分局、王珩宇訴由桃園市政府警察局大園分局、張瑞庭訴由新北市政府警察局中和分局報告偵辦
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號
證據名稱
待證事實
被告馮凱倫於偵查中之供述
坦承銀行帳戶及門號係其所
申設並同時交付他人之事
實。
㈠告訴人鄭秀英於警詢中之指
訴
㈡告訴人鄭秀英提供之通聯紀
錄翻拍照片、LINE 對話紀
錄、轉帳交易明細翻拍照片
㈢內政部警政署反詐騙諮詢專
線紀錄表、新北市政府警察
局新莊分局丹鳳派出所受理
詐騙帳戶通報警示簡便格式
表、金融機構聯防機制通報
單
證明告訴人鄭秀英受騙而匯
款之事實。
㈠告訴人王珩宇於警詢中之指
訴
㈡自動櫃員機交易明細影本
㈢星圓通訊公司台灣分公司函
覆之門號申登人個資
㈣簡單支付會員暨交易資料
證明告訴人王珩宇受騙而匯
款至以被告手機驗證之簡單
支付電支帳戶之事實。
㈠告訴人張瑞庭於警詢中之指
訴
㈡自動櫃員機交易明細影本
㈡內政部警政署反詐騙諮詢專
線紀錄表、新北市政府警察
局中和分局中原派出所受理
各類案件紀錄表
證明告訴人張瑞庭受騙而匯
款之事實。
二、核被告馮凱倫所為，係違反刑法第30條第1項、洗錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢及刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。
被告以一提供帳戶及門號之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合
犯，請依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此   致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 113 年 5 月 7 日
                              檢  察  官  鄒  茂  瑜本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 5 月 13  日
                              書  記  官  邱  書  瑋附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編
號
被害人
詐騙手法
人頭帳戶
匯款時間
匯款金額
(新臺幣)
偵查
案號
鄭秀英
(提告)
詐欺集團成員佯裝告訴人
鄭秀英胞弟「阿良」致電
後以通訊軟體LINE向鄭秀
英佯稱：因投資缺錢須借
款云云，致鄭秀英陷於錯
誤，而依指示轉帳。
被告上開中信銀帳戶
111年9月28日
11時44分
20萬元
112偵
1263
王珩宇
(提告)
詐欺集團成員佯裝「買動
漫」平台客服人員，致電
佯稱：因會計人員操作錯
誤，誤儲值2萬元，若需
取消應按指示操作帳戶云
云，致王珩宇陷於錯誤，
而依指示轉帳。
以馮凱倫手機門號通過驗
證之簡單支付帳號000-000
00000000000帳戶
111年11月13日
19時18分
2萬9,015元
112 偵1
5649
張瑞庭
(提告)
詐欺集團成員假冒「生活
市集」客服及「165反詐
騙」人員、「富邦銀行」
行員，致電予誆稱：訂單
錯誤，需依指示匯款，始
可解除錯誤設定云云，致
張瑞庭陷於錯誤，而依指
示轉帳。
被告上開將來銀帳戶
111年10月3日
17時52分
5,600元
112 偵2
1330
111年10月3日
18時2分
1萬9,985元