臺灣士林地方法院刑事-SLDM,113,審簡,730,20240731,1

臺灣士林地方法院刑事簡易判決
113年度審簡字第730號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 張育誠



上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第5103號），因被告於準備程序時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

主 文

張育誠幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

未扣案之犯罪所得新臺幣貳萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

事實及理由

一、犯罪事實：張育誠明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供自己之金融帳戶予陌生人士使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，且可能遭利用作為犯罪集團遂行詐欺犯罪之人頭帳戶，藉此躲避警方追查，並掩飾或隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在，然因真實姓名年籍不詳、綽號「黑哥」之人（無證據證明為3人以上詐欺集團之成員）向張育誠告知可以提供金融帳戶資料為條件，協助處理其在外積欠之負債等語，張育誠遂基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年2、3月間某日，在不詳處所，將其所申辦之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼等資料，交付予「黑哥」使用。

嗣不詳之詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以假網拍之方式，向劉筱瑋、吳郁苹、魏睿緹實施詐欺行為，致渠等陷於錯誤，依指示分別於附表所示之時間，各匯款如附表所示之金額至張育誠所提供之本案帳戶內，旋即遭不詳之詐欺集團成員提領或轉匯至其他帳戶，而以此方式幫助「黑哥」及所屬之不詳詐欺集團成員遂行詐欺取財及洗錢犯行。

二、前項犯罪事實，有下列證據可資為佐： ㈠被告張育誠於警詢、偵查及本院準備程序中之自白。

㈡證人即告訴人劉筱瑋、吳郁苹、魏睿緹於警詢時之證述及所提出之Instergram對話紀錄、網路銀行轉帳交易紀錄截圖。

㈢內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表。

㈣本案帳戶之開戶基本資料及存款交易明細表。

三、論罪科刑部分：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈡被告係以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈢被告係基於幫助犯意為上開犯行，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

又被告雖於本院準備程序時就本案洗錢犯行自白犯罪，然其於偵查中否認有何洗錢犯行，故無從依洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，附此敘明。

㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其提供本案帳戶資料，供詐欺集團充為詐欺、洗錢犯罪之用，助長詐欺集團犯罪之橫行，造成民眾受有金錢損失，並掩飾詐欺犯罪贓款之去向及所在，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實屬不該，應予非難；

惟念及被告犯後終能坦承犯行，態度尚可，又雖與到庭之告訴人魏睿緹達成和解，並承諾賠償告訴人魏睿緹新臺幣（下同）3萬4,000元，然迄今遲未履行和解內容，有本院113年度審附民字第704號和解筆錄、公務電話紀錄附卷可佐，難認具有負責悔過之誠；

暨考量被告之素行、本案之犯罪動機、目的、手段、情節、告訴人等所受之財產損失程度，及被告自陳高中肄業之教育智識程度、未婚無子女、目前在工地工作之家庭生活經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。

四、沒收：㈠被告自承：我提供本案帳戶，有抵掉2萬元之債務等語（見本院準備程序筆錄第3頁），是依被告所述，其因本案犯行獲有扣抵2萬元債務之利益，且無其他證據得以證明被告另有獲取其他利益或報酬，爰認定被告於本案之犯罪所得為2萬元，既未扣案，亦未實際發還被害人，復查無過苛調節之情節，自應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追其其價額。

㈡另洗錢防制法第18條第1項固規定：「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；

犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，惟被告非實際上提款或轉帳之人，並無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，尚非洗錢防制法第14條第1項之正犯，自無上開規定之適用，併予敘明。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。

七、本案經檢察官劉畊甫提起公訴，由檢察官李美金到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 7 月 31 日
刑事第十庭 法 官 林于捷
以上正本證明與原本無異。
書記官 吳琛琛
中 華 民 國 113 年 8 月 5 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

附表
編號 告訴人 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 1 劉筱瑋 112年6月21日21時30分許 1萬7,000元 2 吳郁苹 112年6月21日22時16分許 6,000元 3 魏睿緹 112年6月21日23時4分許 3萬元 112年6月21日23時5分許 4,000元