臺灣士林地方法院刑事-SLDM,113,審簡,780,20240731,1

臺灣士林地方法院刑事簡易判決
113年度審簡字第780號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 劉志明


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第7649號），因被告於準備程序時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

主 文

乙○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本案之犯罪事實及證據，除均引用檢察官起訴書之記載（如附件）外，另更正及補充如下：㈠事實部分：起訴書犯罪事實欄第5至12行關於犯意及交付帳戶經過之記載，更正為「竟不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，先依照真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱『李若菲』之人指示，於民國112年6月12日某時，前往位在新北市○○區○○路0段000號之國泰世華商業銀行汐止分行，申請開立帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶），並於綁定多個第二層約定帳戶後，將本案帳戶之網路銀行帳號及密碼，提供予『李若菲』及其所屬之詐欺集團（無證據證明為3人以上之詐欺集團）使用，同時配合提供登入網路銀行所需之驗證碼。」

。

㈡證據部分：⒈起訴書證據清單編號3之記載，更正為「本案帳戶之開戶基本資料及存款交易明細表各1份」。

⒉補充「被告乙○○於本院準備程序中之自白」、「內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單」、「告訴人甲○○提供之臺北富邦銀行匯款委託書及手機LINE對話紀錄截圖」為證據。

二、論罪科刑部分： ㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈡被告係以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈢被告係基於幫助犯意為上開犯行，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

又被告於本院準備程序中，雖就本案幫助洗錢犯行自白犯罪，然於偵查中否認有何幫助洗錢犯行，故無從依洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，附此敘明。

㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其任意提供本案帳戶資料，供詐欺集團充為詐欺犯罪及洗錢之用，除助長詐欺集團犯罪之橫行，造成民眾受有金錢上之損失外，並使詐欺集團得以掩飾詐欺犯罪贓款之去向及所在，增加國家事後查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實屬不該，應予非難；

惟念及被告犯後終能坦承犯行，態度尚可，然迄今未與告訴人和解或為任何賠償；

暨考量被告之素行、本案之犯罪動機、目的、手段、情節、告訴人所受之財產損失程度非輕（新臺幣300萬元），及被告自陳專科畢業之教育智識程度、未婚無子女，先前因大腦手術後小腦發生病變，造成脊髓損傷十多年而領有重度身心障礙證明，目前居家從事電腦繪圖工作等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。

三、沒收部分：㈠被告否認有取得任何報酬（見立字第1639號卷第17頁），且依卷內資料亦無證據證明被告確實獲有任何利益或報酬，既無從認定被告因本案幫助犯行而有實際犯罪所得，故無犯罪所得應予宣告沒收、追徵之問題。

㈡另洗錢防制法第18條第1項固規定：「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；

犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，惟被告非實際上提領或轉匯詐欺款項之人，並無掩飾或隱匿犯罪所得之犯行，尚非洗錢防制法第14條第1項之正犯，自無上開規定之適用，附此敘明。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。

六、本案經檢察官丙○○提起公訴，由檢察官李美金到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 7 月 31 日
刑事第十庭 法 官 林于捷
以上正本證明與原本無異。
書記官 吳琛琛
中 華 民 國 113 年 8 月 6 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

【附件】
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第7649號
被 告 乙○○ 男 47歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○○路0段000號30
樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、乙○○知悉申辦金融帳戶並無門檻，且金融帳戶為以帳戶申辦人名義容納資金之工具，任意提供他人使用，有相當可能作為詐騙集團用以容納不法所得，進而提領、轉匯，以之掩飾、隱匿不法所得之所在與去向，仍受提供帳戶可獲取每日新臺幣（下同）2000元之報酬所誘，基於幫助詐欺、幫助一般洗錢之不確定犯意，依照詐騙集團真實姓名年籍不詳，暱稱「李若菲」（無證據證明有未成年人）指示，於民國112年6月12日開設國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)，並依「李若菲」指示，綁定多則第二層約定轉帳帳戶後，將本案帳戶網路銀行帳號密碼，提供給「李若菲」使用，如集團需網路銀行登入驗證碼，乙○○也有求必應。
嗣該真實姓名年籍不詳之詐騙集團共犯，竟意圖為自己不法所有，基於詐欺取財之犯意，於000年0月間，向甲○○佯稱可投資獲利，致甲○○陷於錯誤，於112年6月19日上午9時40分許，匯款300萬元至本案帳戶，嗣真實姓名年籍不詳之詐騙集團共犯旋將款項轉匯一空，以此方式掩飾、隱匿不法所得之所在與去向。
二、案經甲○○訴由新北市政府警察局汐止分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實
1 被告乙○○於警詢、偵查中之供述 1、證明被告因「李若菲」許以每日2000元報酬，旋開設本案帳戶並提供網路銀行帳號密碼之事實。
2、證明被告當時也擔憂「李若菲」來路不明，遂係開辦新帳戶提供給「李若菲」之事實。
2 證人即告訴人甲○○於警詢中之證述 證明該真實姓名年籍不詳之詐騙集團共犯，竟意圖為自己不法所有，基於詐欺取財之犯意，於000年0月間，向告訴人佯稱可投資獲利，致告訴人陷於錯誤，於112年6月19日上午9時40分許，匯款300萬元至本案帳戶，嗣真實姓名年籍不詳之詐騙集團共犯旋將款項轉匯一空，以此方式掩飾、隱匿不法所得之所在與去向之事實。
3 本案帳戶交易明細1份 4 本案帳戶開戶檢核表、約定轉帳申請資料各1份 1、證明被告於申辦本案帳戶時，已受提醒帳戶如交付給來路不明之第三人，可能做為詐騙工具之事實。
2、證明被告依照「李若菲」指示辦理約定轉帳，並向行員謊稱認識約定轉帳之受款人之事實。
5 被告與「李若菲」對話訊息1份 1、證明被告因「李若菲」許以每日2000元報酬，旋開設本案帳戶並提供網路銀行帳號密碼之事實。
2、證明被告僅與「李若菲」進行短暫、非深度對話後，旋即依照「李若菲」要求提供帳戶之事實。
3、證明「李若菲」要求被告提供網銀帳號密碼時，被告第一反應係「我的銀行密碼給妳？不太對吧？？」之事實。
4、證明被告提供「李若菲」網路銀行登入驗證碼之事實。
5、證明被告曾詢問「李若菲」此行為是否合法之事實。
二、核被告劉中正所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。
被告以一交付本案帳戶提款卡、存摺、密碼之行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪嫌及幫助洗錢罪嫌，為想像競合，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪嫌處斷。
被告係基於幫助之犯意而為本件犯行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 113 年 5 月 17 日
檢 察 官 劉 畊 甫
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 5 月 24 日
書 記 官 許 恩 瑄
所犯法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。