臺灣士林地方法院刑事-SLDM,113,審金簡,20,20240315,1

臺灣士林地方法院刑事簡易判決
113年度審金簡字第20號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 林吉祥




上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第26338號）及移送併辦（113年度偵字第3302號），因被告於準備程序中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

主 文

林吉祥幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本案之犯罪事實及證據，除均引用檢察官起訴書及移送併辦意旨書之記載（如附件一、二）外，另更正及補充如下：㈠事實部分：⒈起訴書犯罪事實欄第6至12行、移送併辦意旨書犯罪事實欄第6至11行關於交付帳戶經過之記載，均更正為「於民國112年8月10日12時55分許，在臺北市○○區○○街00號之統一超商西安門市，將其所申辦之中華郵政帳號00000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）及國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱本案國泰帳戶）之提款卡，以交貨便方式寄送予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱『毛耀宗』之人，並以LINE將上開帳戶之提款卡密碼及網路銀行帳號、密碼傳送予『毛耀宗』」。

⒉移送併辦意旨書附表編號1「匯款金額(新臺幣)」欄之記載，更正為「2萬9,985元」。

㈡證據部分補充：⒈被告林吉祥於本院準備程序中之自白。

⒉內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單。

二、論罪科刑部分： ㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

又檢察官函請併案審理部分（即附件二），雖未據起訴，惟此部分與業經起訴部分（即附件一）有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理。

㈡被告係以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈢被告係基於幫助犯意為上開犯行，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

又被告雖於本院準備程序中就幫助洗錢犯行部分自白犯罪，然於偵查中否認犯行，故無從依洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，附此敘明。

㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其提供本案郵局帳戶及國泰世華銀行帳戶資料，供詐欺集團充為詐欺犯罪之用，助長詐欺集團犯罪之橫行，造成民眾受有金錢損失，並掩飾詐欺犯罪贓款之去向及所在，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實屬不該，應予非難；

惟念及被告犯後於本院準備程序時終能坦承犯行，態度尚可，然迄今未與告訴人及被害人等和解或為任何賠償，暨考量其素行、本案之犯罪動機、目的、手段、情節、告訴人及被害人等所受財產損失程度，及被告自陳國中畢業之教育智識程度、已婚小孩均已成年、目前無工作之家庭生活經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。

另本判決所宣告之徒刑雖不得易科罰金，惟仍符合刑法第41條第3項之規定，得以易服社會勞動，然被告得否易服社會勞動，屬執行事項，應於判決確定後，由被告向執行檢察官提出聲請，由執行檢察官裁量決定得否易服社會勞動，併予敘明。

三、沒收部分：㈠被告否認有取得任何利益（見偵字第26338號卷第221頁），且依卷內資料亦無證據證明被告確實獲有任何利益或報酬，既無從認定被告因本案幫助犯行而有實際犯罪所得，故無犯罪所得應予宣告沒收、追徵之問題。

㈡另洗錢防制法第18條第1項固規定：「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；

犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，惟被告非實際上提款之人，並無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，尚非洗錢防制法第14條第1項之正犯，自無上開規定之適用。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。

六、本案經檢察官鄧瑄瑋提起公訴及檢察官陳沛臻移送併辦，由檢察官林嘉宏到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 3 月 15 日
刑事第十庭法 官 林于捷
以上正本證明與原本無異。
書記官 吳琛琛
中 華 民 國 113 年 3 月 18 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

【附件一】
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第26338號
被 告 林吉祥 男 64歲（民國00年0月00日生）
籍設臺北市○○區○○路000號3樓（臺北○○○○○○○○○） 居臺北市○○區○○路0段00巷0號1
樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、林吉祥明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供自己之金融帳戶予陌生人士使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，可作為犯罪集團遂行詐欺犯罪之人頭戶，藉此躲避警方追查，並掩飾犯罪所得之來源及性質，竟仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年8月10日12時55分許，將其所申設之中華郵政帳號000-00000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案國泰帳戶）之提款卡，以統一超商店到店之寄件方式，寄送給真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，並將前開提款卡密碼以通訊軟體LINE（下稱LINE）傳送給暱稱「毛耀宗」之人，供其所屬詐騙集團做為提款、轉帳及匯款之用，以此方式幫助該詐騙集團向他人詐取財物。
嗣詐欺集團成員取得本案郵局、國泰帳戶資訊及提款卡後，即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以本案郵局、國泰帳戶為工具，分別於如附表所示之詐騙時間，以附表所示之詐騙方式詐騙呂宛真、陳琬霓、蔡芸晏、陳俊霖、高婕綸，致渠等均陷於錯誤，而於如附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之金額至如附表所示之帳戶內，旋遭不詳詐欺集團成員提款，以此方式掩飾、隱匿該款項與犯罪之關聯性。
嗣呂宛真、陳琬霓、蔡芸晏、陳俊霖、高婕綸察覺有異並報警處理，始悉上情。
二、案經呂宛真、蔡芸晏、陳俊霖、高婕綸訴由臺北市政府警察局士林分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實
1 被告林吉祥於警詢及偵查中之供述 證明被告有於前開時間將本案郵局、國泰帳戶之提款卡以統一超商店到店之寄件方式，寄送給不詳之人使用，並將前開提款卡密碼以LINE傳送給暱稱「毛耀宗」之事實。
2 證人即告訴人呂宛真於警詢時之證述 證明告訴人呂宛真有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
3 證人即被害人陳琬霓於警詢時之證述 證明被害人陳琬霓有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
4 證人即告訴人蔡芸晏於警詢時之證述 證明告訴人蔡芸晏有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
5 證人即告訴人陳俊霖於警詢時之證述 證明告訴人陳俊霖有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
6 證人即告訴人高婕綸於警詢時之證述 證明告訴人高婕綸有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
7 告訴人呂宛真提供其與詐欺集團成員之通話紀錄截圖2張、對話紀錄截圖14張及匯款紀錄截圖3張 證明告訴人呂宛真有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
8 被害人陳琬霓提供其與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖1份及轉帳交易明細照片1張 證明被害人陳琬霓有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
9 告訴人蔡芸晏提供其與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖1份、匯款交易明細截圖3張、社群軟體臉書截圖及通話紀錄截圖各1張 證明告訴人蔡芸晏有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
10 告訴人陳俊霖提供其與詐欺集團成員之LINE對話紀錄照片1份、匯款交易明細照片1張、社群軟體臉書照片2張及通話紀錄照片1張 證明告訴人陳俊霖有於如附表所示之詐騙時間，遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
11 告訴人高婕綸提供匯款交易明細照片1張 證明告訴人高婕綸有遭詐騙集團不詳成員施以詐術，致其陷於錯誤，而匯款至本案帳戶之事實。
12 被告提供其與暱稱「毛耀宗」之LINE對話紀錄截圖1份、其與暱稱「陳嘉嘉」之LINE對話紀錄截圖2張、檢察官當庭拍攝被告手機其與暱稱「陳嘉嘉」之LINE對話紀錄照片10張 證明被告有於前開時間將本案郵局、國泰帳戶之提款卡以統一超商店到店之寄件方式，寄送給不詳之人使用，並將前開提款卡密碼以LINE傳送給暱稱「毛耀宗」；
被告提供其與暱稱「陳嘉嘉」之LINE對話紀錄，對話時間為112年9月23日，不僅晚於被告與暱稱「毛耀宗」聯繫之112年8月10日，且關於「匯款20萬元港幣」之對話，均為被告所發話，顯非暱稱「陳嘉嘉」所傳送之事實。
13 本案郵局、國泰帳戶之客戶資料暨交易明細各1份 證明被告提供本案郵局、國泰帳戶給不詳真實姓名、年籍均不詳之人使用，嗣被害人等遭詐騙，匯款至本案郵局、國泰帳戶後，該等款項隨即遭提款之事實。
二、訊據被告否認有何上開犯行，辯稱：我於112年8月透過LINE認識一名女子暱稱「陳嘉嘉」，她要匯款港幣20萬元給我，說要來臺灣開店，買家電，等到她來臺灣後，我再匯兌成新臺幣轉給他，我沒有拿報酬。
她又介紹一位自稱臺灣外匯局人員暱稱「毛耀宗」給我，「毛耀宗」又跟我說外匯局資金系統遭凍結，我需要開通，但開通什麼，我也不知道，才可以拿到港幣20萬元，我才提供本案郵局、國泰帳戶之提款卡及密碼給對方，我不認識「陳嘉嘉」，我只是好意，幫忙她，我是自己糊塗等語。
經查：現今詐騙集團為掩飾其不法獲利行徑，取得金融機構帳戶之存摺、提款卡後，再反覆以此帳戶供作對外詐騙或其他各種財產犯罪之不法用途使用，業經電視新聞及報章雜誌等大眾傳播媒體多所報導，政府亦極力宣導，期使民眾注意防範，是避免此等專屬性甚高之物品被不明人士利用為犯罪工具，亦為一般生活所應有之認識。
再者，被告未曾與「陳嘉嘉」見面，對「陳嘉嘉」之年籍、姓名及住所一無所知，亦未詢問「陳嘉嘉」究竟要在哪裡開店、其店鋪性質及販賣商品究竟為何，對於此一陌生人突然出現，並表示要匯款港幣20萬元等情，自應有提高警覺之認識，又被告學歷雖為國中畢業，但自陳職業為土地開發，觀其應訊之表現，亦屬身心、智識程度健全之成年人，並非年幼無知或與社會隔絕而無常識之人，對此自難諉為不能預見。
佐以被告提出其與「陳嘉嘉」之LINE對話紀錄，對話時間為112年9月23日，不僅晚於被告與暱稱「毛耀宗」聯繫之112年8月10日，且關於「匯款20萬元港幣」之對話，均為被告所發話，被告並在對話中稱：「哪這款項蔡兄認為該如何處置呢」等語，是被告對話對象是否為「陳嘉嘉」，實屬有疑。
縱使被告提出其與「陳嘉嘉」之對話紀錄，確係被告從其他對話紀錄複製而來，然「陳嘉嘉」亦有叫被告僅要拿15萬港幣給「陳嘉嘉」之閨密，並得將剩餘的5萬元港幣留做自用等語，顯見被告為貪圖該5萬元港幣，即相當於新臺幣（下同）20萬餘元之暴利，始願意依照「陳嘉嘉」之指示持續操作。
且被告對「毛耀宗」要求其開通何系統並不瞭解，為取得前開暴利下，即願意提供自己身分資料，並寄送本案郵局、國泰帳戶提款卡供不詳之人使用，益徵被告提供本案郵局、國泰帳戶之帳戶資訊、提款卡及密碼給不詳之人，容任詐欺集團使用本案郵局、國泰帳戶遂行詐欺取財及洗錢，被告具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意甚明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第2款、而犯同法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。
被告以一提供本案帳戶之行為，觸犯前開2罪名，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 10 日
檢 察 官 鄧瑄瑋
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 11 月 30 日
書 記 官 歐陽妏盈
附錄本案所犯法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 1 呂宛真 (提告) 112年8月15日11時58分許 向告訴人呂宛真佯稱因其旋轉拍賣賣場沒有個人完整資訊，需自行認證激活，恢復賣場交易權限等語 ⒈112年8月15日12時18分許 ⒉112年8月15日12時42分許 ⒊112年8月15日12時44分許 ⒈49,987元 ⒉49,970元 ⒊49,970元 本案郵局帳戶 2 陳琬霓 (未提告) 112年8月15日9時24分許 向被害人陳琬霓佯稱若有資金需求，得借款給被害人陳琬霓，但需先匯入解凍金等語 112年8月15日13時36分許 30,000元 本案國泰帳戶 3 蔡芸晏 (提告) 112年8月17日11時54分許前之不詳時間 向告訴人蔡芸晏佯稱欲告訴人蔡芸晏所販售之拍立得相機，但無法下單，需簽署三大保障始能開通下單等語 ⒈112年8月17日11時54分許 ⒉112年8月17日11時59分許 ⒊112年8月17日12時許 ⒈9,989元 ⒉21,050元 ⒊8,088元 本案國泰帳戶 4 陳俊霖 (提告) 112年8月17日9時50分許 向告訴人陳俊霖佯稱欲告訴人陳俊霖所販售之滑鼠，但無法下單，需開通賣貨便始能下單等語 112年8月17日12時38分許 29,985元 本案國泰帳戶 5 高婕綸 (提告) 112年8月14日11時30分許 向告訴人高婕綸母親高姜瑞枝佯稱帳戶被凍結，無法辦理貸款，需先匯入解凍金等語，告訴人高婕綸隨即匯款等語 112年8月17日15時24分許 20,000元 本案國泰帳戶
【附件二】
臺灣士林地方檢察署檢察官併辦意旨書
113年度偵字第3302號
被 告 林吉祥 男 64歲（民國00年0月00日生）
籍設臺北市○○區○○路000號3樓
（臺北○○○○○○○○○）
現居臺北市○○區○○路0段00巷0號
1樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，應與貴院（地股）審理之112年度審金訴字第1300號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：
林吉祥明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供自己之金融帳戶予陌生人士使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，可作為犯罪集團遂行詐欺犯罪之人頭戶，藉此躲避警方追查，並掩飾犯罪所得之來源及性質，竟仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年8月10日12時55分許，將其所申設之國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案國泰帳戶）之提款卡，以統一超商店到店之寄件方式，寄送給真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，並將前開提款卡密碼以通訊軟體LINE（下稱LINE）傳送給暱稱「毛耀宗」之人，供其所屬詐欺集團做為收款、提款及轉帳之用，以此方式幫助該詐欺集團向他人詐取財物。
嗣詐欺集團成員取得本案國泰帳戶之提款卡及密碼後，即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以本案國泰帳戶為工具，分別於如附表所示之詐騙時間，以附表所示之詐欺方式向陳俊霖施用詐術，致其陷於錯誤，而於附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之金額至本案國泰帳戶內，隨即遭不詳詐欺集團成員提領一空，以此方式掩飾、隱匿該款項與犯罪之關聯性。
案經陳俊霖訴由苗栗縣警察局頭份分局報告偵辦。
二、證據：
（一）證人即告訴人陳俊霖於警詢時之證述。
（二）告訴人與詐欺集團成員之對話紀錄截圖。
（三）苗栗縣警察局頭份分局頭份派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、帳戶個資檢視表、內政
部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示
簡便格式表
（四）國泰世華商業銀行存匯作業管理部112年9月8日國世存匯作業字第1120158888號函暨所附客戶基本資料、帳戶交易明細、對帳單。
三、核被告林吉祥所為，係涉犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。
四、併辦理由：
被告前因違反洗錢防制法等案件，經本署檢察官以112年度偵字第26338號案件提起公訴，現由貴院（地股）以112年度審金訴字第1300號審理中，有前開案件起訴書、刑案資料查註紀錄表在卷可參。
本案被告交付之金融機構帳戶與前開案件相同，僅被害人不同，是本案與前開案件間應屬想像競合之裁判上一罪關係，為前開案件起訴效力所及，應予併案審理。
此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 113 年 1 月 22 日
檢 察 官 陳沛臻
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 1 月 24 日
書 記 官 張雅禎
附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 陳俊霖 (提告) 112年8月17日8時許 向陳俊霖佯稱因其未開通賣貨便賣場致其無法購買，須依指示操作開通云云。
112年8月17日 12時38分許 30,000元