臺灣士林地方法院刑事-SLDM,113,審簡,469,20240726,1

臺灣士林地方法院刑事簡易判決
113年度審簡字第469號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 李哲言


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第50號），因被告於準備程序時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

主 文

李哲言幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本案之犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄第10至13行關於「竟李哲言仍基於幫助詐欺及洗錢之不確定故意，於民國112年2月14日前某時，將其所有之華南商業銀行帳戶（帳號：000-000000000000）資料(下稱本案華南帳戶)，提供予不詳之詐欺集團成員」之記載，更正為「竟基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年2月14日前某時，在新北市汐止區某處，將其所申辦之華南商業銀行帳號000000000000號帳戶之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼，提供予不詳之詐欺集團成員使用」；

另證據部分補充「被告李哲言於警詢、本院準備程序時之自白」、「內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。

二、論罪科刑部分： ㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。

查被告李哲言行為後，洗錢防制法第16條第2項已於112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效，修正前規定「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新、舊法之結果，修正後明定於偵查及歷次審判中均自白者，始減輕其刑，修正後適用減輕其刑之要件顯較嚴苛，是比較修正前、後規定內容，以修正前之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用被告行為時即修正前洗錢防制第16條第2項之規定。

㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈢被告係以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈣被告於本院準備程序中就洗錢犯行自白犯罪，應依修正前洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑。

又被告係基於幫助犯意為上開犯行，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，並依法遞減之。

㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其提供本案帳戶資料，供詐欺集團充為詐欺犯罪之用，助長詐欺集團犯罪之橫行，造成民眾受有金錢損失，並掩飾詐欺犯罪贓款之去向及所在，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實屬不該，應予非難；

惟念及被告犯後終能坦承犯行，態度尚可，然迄今未與告訴人和解或為任何賠償；

復衡酌被告之素行、本案之犯罪動機、目的、手段、情節、告訴人所受之財產損失程度，及被告自陳現於高中在學、未婚無子女、與父母同住、目前兼職超商店員及遊戲製作之家庭生活經濟情況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。

三、沒收部分：㈠被告否認有因本案取得報酬（見本院準備程序筆錄第3頁），且依卷內資料亦無證據證明被告確實獲有任何利益或報酬，既無從認定被告因本案幫助犯行而有實際犯罪所得，故無犯罪所得應予宣告沒收、追徵之問題。

㈡另洗錢防制法第18條第1項固規定：「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；

犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，惟被告非實際上提款或轉帳之人，並無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，尚非洗錢防制法第14條第1項之正犯，自無上開規定之適用。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。

六、本案經檢察官鄭世揚提起公訴，由檢察官李美金到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 7 月 26 日
刑事第十庭 法 官 林于捷
以上正本證明與原本無異。
書記官 吳琛琛
中 華 民 國 113 年 7 月 29 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

【附件】
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第50號
被 告 李哲言 男 24歲（民國00年00月00日生）
住○○市○○區○○○路000巷00弄0
0號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、李哲言依一般社會生活通常經驗，可預見將自己帳戶提供他人使用，可能幫助不法詐騙集團詐欺財物，亦知悉社會上使用他人之帳戶詐欺被害人，待被害人匯款後再提領之詐騙案件層出不窮，如將自己所開立之金融帳戶資料（存摺、提款卡或網路銀行【含密碼】）提供予他人使用，極可能供詐欺犯罪者用以收受詐欺取財犯罪所得，或用以掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得來源，或使詐欺犯罪者逃避刑事追訴，而移轉或變更詐欺犯罪所得，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更該犯罪所得，亦可能遭不詳詐欺集團用以作為詐騙被害人收取贓款之工具，竟李哲言仍基於幫助詐欺及洗錢之不確定故意，於民國112年2月14日前某時，將其所有之華南商業銀行帳戶（帳號：000-000000000000）資料(下稱本案華南帳戶)，提供予不詳之詐欺集團成員。
嗣該詐騙集團成員取得該帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，以「假投資真詐財」之方式，向蔡承旻施用詐術，致其陷於錯誤，於附表所示匯入時間（匯入第一層），匯款計新臺幣(下同)30萬元至附表所示【第一層帳戶】（帳號：000-0000000000000000），款項匯入後，旋於附表所示匯入時間 （匯入第二層），
由不詳之人自【第一層帳戶】轉帳58萬元（含不明原因匯入【第一層帳戶】之28萬元）至本案華南帳戶【第二層帳戶】，再於附表所示匯入時間（匯入第三層）自【第二層帳戶】轉帳58萬元至【第三層帳戶】（帳號：000-0000000000000000），以此等迂迴層轉之方式，掩飾詐欺犯罪所得之本質及去向。
嗣蔡承旻發覺受騙後報警處理，經警循線追查，始知上情。
二、案經蔡承旻訴由臺中市政府警察局烏日分局報告本署偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實
1 被告李哲言於偵查中之供述 1.坦承將本案華南帳戶依詐欺集團指示設定綁定約定帳戶後，將上開帳戶存簿、提款卡(含密碼)及網路銀行資料交付給不詳之詐欺集團成員，且已無法尋得該人之事實。
2.辯稱：找工作時遭朋友「宋修緯」所騙，事前並不知所做之工作為詐騙，且提供帳戶期間係受詐欺集團關押脅迫等語。
2 告訴人蔡承旻於警詢之指訴、告訴人所有之新光商業銀行存簿影本、告訴人所有之中國信託商業銀行存簿影本、假投資網站截圖、金融機構聯防機制通報單 證明告訴人遭詐騙後，而匯款至【第一層帳戶】之事實。
3 李哲言華南商業銀行帳戶基本資料及交易明細 1.證明本案華南帳戶為李哲言所申設使用之事實 2.告訴人遭詐騙而匯款至【第一層帳戶】後，旋先後流至【第二層帳戶】、【第三層帳戶】之事實。
二、核被告李哲言所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。
被告提供上開金融帳戶之行為，觸犯前開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 113 年 2 月 19 日
檢 察 官 鄭世揚
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 3 月 5 日
書 記 官 曾于倫
所犯法條
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 告訴人 詐欺方式 匯款時間 (匯入第一層) 匯款金額 (新台幣) 匯入帳戶 【第一層帳戶】 匯款時間 (匯入第二層) 匯款金額 (新台幣) 匯入帳戶 【第二層帳戶】 匯款時間 (匯入第三層) 匯款金額 (新台幣) 匯入帳戶 【第三層帳戶】 1 蔡承旻 假投資真詐財 112年2月14日12時20分 10萬元 000-0000000000000000 112年2月14日12時31分 58萬元 (含不明金流28萬元) 本案華南帳戶 112年2月14日12時32分 58萬元 (含不明金流28萬元) 000-0000000000000000 112年2月14日12時21分 10萬元 112年2月14日12時23分 5萬元 112年2月14日12時24分 5萬元