臺灣臺中地方法院刑事-TCDM,112,金簡,754,20240312,1

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第754號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 李莞婷


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第27166號、第36598號、第39070號）及移送併辦（112年度偵字第41012號，112年度偵字第40960號，113年度偵字第889號），因被告自白犯罪（112年度金訴字第2449號），本院認宜以簡易判決處刑，判決如下：

主 文

李莞婷幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共貳罪，各處有期徒刑肆月，均併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

應執行有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣壹萬伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、犯罪事實：李莞婷可預見提供金融機構帳戶供他人使用，可能遭不法人士利用作為遂行詐欺取財犯罪之取款工具，並藉以掩飾或隱匿詐欺犯罪所得之去向，竟仍基於縱使該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，分別為下列行為：㈠李莞婷於民國112年2月27日17時57分許，依真實姓名年籍不詳、臉書及LINE暱稱「簡單貸-專員」之人指示，至臺中市某統一超商以交貨便方式，將其所申辦之中國信託銀行洲際簡易型分行帳號000000000000號帳戶、中華郵政股份有限公司太平宜欣郵局帳號00000000000000號帳戶之提款卡，以交貨便方式，寄送至臺南市○區○○路0段000○0○000號之統一超商文南門市，並將該二帳戶之提款卡密碼、網路銀行帳號及密碼以訊息告知「簡單貸-專員」。

嗣該人即與同夥共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表編號2至4、6所示時間，以附表編號2至4、6所示方式，向附表編號2至4、6所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，而於附表編號2至4、6所示時間，匯款附表編號2至4、6所示金額至附表編號2至4、6所示帳戶內，旋遭提領，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向。

㈡李莞婷於112年2月24日14時42分許，依真實姓名年籍不詳、臉書暱稱「快速貸」之人指示，向愛金卡股份有限公司申辦會員帳號0000000000000000號帳戶，並綁定上開中國信託銀行帳戶及郵局帳戶為提領帳戶後，於同日以臉書訊息告知「快速貸」本案電支帳戶之帳號、密碼。

嗣該人即與同夥共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表編號1、5所示時間，以附表編號1、5所示方式，向附表編號1、5所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，而於附表編號1、5所示時間，匯款附表編號1、5所示金額至附表編號1、5所示帳戶內，旋遭轉出，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向。

二、證據名稱：㈠被告李莞婷於本院準備程序時之自白（本院金訴卷第76頁）。

㈡如附表「所憑證據及出處」欄所示之證據。

三、論罪科刑：㈠核被告就犯罪事實一㈠、㈡所為，均係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈡被告就犯罪事實一㈠、㈡，均係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，各從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

㈢被告所上開2罪，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。

㈣臺灣臺中地方檢察署檢察官以112年度偵字第41012號（即附表編號4）、112年度偵字第40960號（即附表編號5）、113年度偵字第889號（即附表編號6）移送併辦部分，分別與本案起訴之犯罪事實一㈠、一㈡、一㈠，有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。

㈤刑之減輕事由：⒈被告以幫助他人犯罪之意思，參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰均依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

⒉被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日修正公布，同年月00日生效施行，修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新舊法結果，修正後之規定對於減輕其刑之要件較為嚴格，未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。

本案被告於準備程序中自白上開幫助洗錢犯行，均應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法遞減之。

㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告2次提供帳戶予他人使用，幫助他人遂行詐欺取財及洗錢犯罪，造成附表所示之人受騙匯款而受有財產損害，助長詐欺財產犯罪風氣，並幫助隱匿犯罪所得去向，增加查緝犯罪困難，擾亂社會治安及金融秩序，所為應予非難；

復考量被告犯後坦承犯行，且業與告訴人吳源輝、程子淳分別以新臺幣（下同）45萬9939元、1萬9985元成立調解，承諾分期賠償損害，有本院調解程序筆錄在卷可稽（本院金訴卷第81至82頁）；

兼衡被告犯罪之動機、目的、手段、情節、各該告訴人或被害人受損金額，被告之素行及其自陳之智識程度、職業、家庭生活與經濟狀況（本院金訴卷第77頁），並參酌檢察官量刑意見等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分均諭知易服勞役之折算標準。

復衡酌其所犯2罪犯罪類型相同、時間間隔不長、刑罰邊際效應隨刑期而遞減等節，而為整體評價後，定其應執行刑如主文所示，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。

四、不予沒收部分：各該告訴人或被害人所匯如附表所示之款項，無證據證明係由被告取得或實際管領，當無從依洗錢防制法第18條第1項前段規定宣告沒收。

又被告供稱未因本案獲有報酬等語（本院金訴卷第76頁），卷內亦乏證據足資證明被告有因本案犯行獲有利益，自無從認其有犯罪所得可資宣告沒收或追徵。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，得於收受送達後20日內向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。

本案經檢察官蔣志祥提起公訴，檢察官黃嘉生、李俊毅移送併辦，檢察官朱介斌到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 3 月 12 日
刑事第十四庭 法 官 劉育綾
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。
書記官 李俊毅
中 華 民 國 113 年 3 月 12 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 被害人 詐欺方法 匯入帳戶 匯款時間 匯款金額 （新臺幣，不含手續費） 所憑證據及出處 1 黃子涵（提出告訴） 詐欺成員於112年2月25日某時許，以「客服人員鄧惠文」及LINE暱稱「吳珍稀」對黃子涵佯稱：可於2小時內快速申辦國泰信貸，須先匯款部分款項至指定帳戶及超商繳款後才會撥款云云，致黃子涵陷於錯誤，依對方指示匯款。
李莞婷之愛金卡股份有限公司帳號0000000000000000號帳戶 112年2月26日15時37分許 1萬元 1.證人即告訴人黃子涵於警詢時之證述（偵27166卷第79至83頁） 2.黃子涵報案資料： ⑴網站頁面截圖、對話紀錄截圖（偵27166卷第85至87頁） ⑵轉帳交易明細（偵27166卷第89頁） ⑶內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵27166卷第109至110頁） ⑷受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（偵27166卷第123至124、149至151頁） ⑸金融機構聯防機制通報單（偵27166卷第125頁） 3.愛金卡股份有限公司112年4月12日愛金卡字第1120403000號函文暨檢附帳號000-0000000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（偵27166卷第97至101頁） 2 吳源輝（提出告訴） 詐欺成員於112年2月28日21時11分許，假冒網路賣家「優仕曼」、銀行客服人員對吳源輝佯稱：因系統遭駭客入侵，帳戶遭虛構惡意帳單，須依指示匯款至安全帳戶云云，致吳源輝陷於錯誤，依對方指示匯款。
李莞婷之郵局帳號00000000000000號帳戶 112年3月1日22時2分許 2萬9992元 1.證人即告訴人吳錦輝於警詢時之證述（偵39070卷第17至19頁） 2.吳源輝報案資料： ⑴吳錦輝帳戶交易明細（偵39070卷第25至26頁） ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵39070卷第27至28頁） ⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵39070卷第29至32頁） 3.中華郵政股份有限公司112年4月24日儲字第1120141885號函文暨檢附郵局帳號00000000000000號帳戶變更資料、基本資料、交易明細（偵39070卷第35至49頁） 112年3月2日0時4分許 9萬9991元 3 陳秋慧（提出告訴） 詐欺成員於112年3月1日21時許，假冒銀行客服人員對陳秋慧佯稱：因個資外洩遭盜刷，須依指示操作解除錯誤設定云云，致陳秋慧陷於錯誤，依對方指示匯款。
李莞婷之郵局帳號00000000000000號帳戶 112年3月1日21時42分許 4萬9989元 1.證人即告訴人陳秋慧於警詢時之證述（偵36598卷第13至14頁） 2.陳秋慧報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵36598卷第15至16頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵36598卷第29頁） ⑶陳秋慧帳戶交易明細（偵39070卷第41頁） ⑷通聯記錄截圖、通訊軟體頁面及對話紀錄截圖（偵36598卷第45至46頁） 3.郵局帳號00000000000000號帳戶基本資料、交易明細（偵36598卷第47至49頁） 4 馮翊 詐欺成員於112年3月1日22時前某時許，假冒「新光影城電商業者」撥打電話對馮翊佯稱：因會計作業疏失之錯誤設定，須依指示操作解除錯誤設定云云，致馮翊陷於錯誤，依對方指示匯款。
李莞婷之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶 112年3月1日22時許 4萬0123元 1.證人即被害人馮翊於警詢時之證述（偵41012卷第57至59頁） 2.馮翊報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵41012卷第61至62頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵41012卷第71、85至89頁） ⑶通聯記錄截圖（偵41012卷第75頁） ⑷轉帳交易明細（偵41012卷第81頁） 3.中國信託商業銀行股份有限公司112年12月5日中信銀字第112224839445393號函文暨檢附該行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（本院金訴卷第93至104頁） 5 程子淳（提出告訴） 詐欺成員於112年2月26日12時17分許，以臉書暱稱「張靜」對程子淳佯稱：欲向其購買奶瓶及奶粉罐，並欲以蝦皮下單，程子淳遂傳送蝦皮網址給對方，又佯稱：因程子淳未簽署金流服務協議致其無法下單云云，須依指示轉帳云云，致程子淳陷於錯誤，依對方指示匯款。
李莞婷之愛金卡股份有限公司帳號0000000000000000號帳戶 112年2月26日15時2分許 9999元 1.證人即告訴人程子淳於警詢時之證述（偵40960卷第35至39頁） 2.程子淳報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵40960卷第33至34頁） ⑵轉帳交易明細（偵40960卷第41頁） ⑶對話紀錄截圖、網頁截圖（偵40960卷第43至49頁） ⑷提款卡照片（偵40960卷第51頁） ⑸受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（偵40960卷第55至57、61至65頁） ⑹金融機構聯防機制通報單（偵40960卷第59頁） 3.愛金卡股份有限公司帳號000-0000000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（偵40960卷第141頁） 112年2月26日15時7分許 9986元 6 藍智翎（提出告訴） 詐欺成員於112年3月1日某時許，假冒網路購物賣場人員對藍智翎佯稱：因個資外洩，信用卡遭盜刷，須依指示匯款才能解除錯誤設定云云，致藍智翎陷於錯誤，依對方指示匯款。
李莞婷之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶 112年3月1日23時47分許 4萬9985元 1.證人即告訴人藍智翎於警詢時之證述（偵889卷第45至47頁） 2.藍智翎報案資料： ⑴受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵889卷第41至43、81頁） ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵889卷第49至51頁） ⑶轉帳交易明細（偵889卷第107、112頁） 3.中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（偵889卷第27至39頁）、中國信託商業銀行股份有限公司112年12月5日中信銀字第112224839445393號函文暨檢附該行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（本院金訴卷第93至104頁） 112年3月1日23時50分許 4萬9985元