臺灣臺中地方法院刑事-TCDM,113,中金簡,15,20240329,1

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
113年度中金簡字第15號
聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 胡均豪


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵緝字第128、129、130號），本院判決如下：

主 文

胡均豪幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

犯罪事實及理由

一、本件犯罪事實及證據，除下列事項應予更正或補充外，餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。

㈠犯罪事實部分⑴「將所申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱A帳戶）、同銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱B帳戶）之存摺、提款卡及密碼提供給某真實姓名年籍不詳之人使用」應更正為「將所申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號證券活期儲蓄帳戶（下稱A帳戶）、同銀行帳號000-000000000000號活期儲蓄帳戶（下稱B帳戶）之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼提供給某真實姓名年籍不詳之人使用」。

⑵「遂依指示分別匯款如附表所示金額至前揭A、B帳戶內」應更 正為「遂依指示分別匯款如附表所示金額至前揭A、B帳戶內 ，嗣經詐欺集團成員轉匯至其他金融帳戶」。

㈡證據部分應補充「被告胡均豪於本院訊問時之供述，被害人黃 ○原提出之詐騙平臺網頁截圖、匯款存摺封面各1份」。

二、論罪科刑㈠本件被告胡均豪雖提供系爭二帳戶之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼予他人，作為詐欺取財及一般洗錢犯行使用，惟被告單純提供帳戶供人使用之行為，並不等同於向被害人施以詐術或洗錢行為，亦無證據證明被告有參與詐欺取財及一般洗錢犯行之構成要件行為，被告上開所為，顯係對於詐欺集團成員遂行詐欺取財及一般洗錢犯行資以助力，自應論以幫助犯。

是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈡被告以一提供系爭二帳戶存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼之行為，幫助詐欺集團向告訴人李○芝、郭○樸、被害人黃○原遂行詐欺取財及幫助他人進行洗錢犯行，係一行為觸犯數個幫助詐欺取財罪及一個幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

被告為一般洗錢行為之幫助犯，依刑法第30條第2項之規定，減輕其刑。

㈢爰審酌被告任意提供金融帳戶之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼予他人作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，使該詐欺集團成員藉此能輕易獲取不法犯罪所得之金錢，導致檢警難以追緝，使被害人難以追回款項，所為應予非難，又被告犯後否認犯行，態度不佳，復考量本案被害人數、幫助詐得金額、幫助洗錢金額，暨被告之智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。

㈣至觀諸卷內證據資料，尚無證據證明被告有獲取犯罪所得，自無庸宣告沒收犯罪所得，附此敘明。

三、依刑事訴訟法第449條第1項、第454條第2項，洗錢防制法第14條第1項，刑法第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

四、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本）。

中 華 民 國 113 年 3 月 29 日
臺中簡易庭 法 官 林依蓉
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。
書記官 蕭訓慧
中 華 民 國 113 年 3 月 29 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前2項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
臺灣臺中地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 則股
113年度偵緝字第128號
113年度偵緝字第129號
113年度偵緝字第130號
被 告 胡均豪 男 32歲（民國80年1月19日生）
住○○市○○區○○○街00號
（另案在法務部○○○○○○○○附 設勒戒所觀察、勒戒中） 國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、胡均豪能預見將金融帳戶資料提供給他人使用，可能幫助他人實施詐欺取財犯罪，而用以隱匿、掩飾犯罪所得之來源及去向，致被詐騙人及警方難以追查，竟仍以縱若有人持之以犯罪亦不違反其本意，而基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，於民國000年00月間某日，將所申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱A帳戶）、同銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱B帳戶）之存摺、提款卡及密碼提供給某真實姓名年籍不詳之人使用，容任他人作為詐欺取財、洗錢之工具。
嗣該人即與所屬詐欺集團成員間共同基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於如附表所示之詐騙時間，以如附表所示之詐騙方式，向如附表所示之李○芝、郭○樸、黃○原施用詐術，致渠等3人陷於錯誤，遂依指示分別匯款如附表所示金額至前揭A、B帳戶內。
嗣渠等3人發現受騙乃報警處理，為警循線查悉上情。
二、案經李○芝、郭○樸告訴及新北市政府警察局汐止分局、臺中市政府警察局第三分局、臺北市政府警察局大安分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實
1 被告胡均豪於偵查中之供述 坦承有寄送及提供帳戶資料給他人乙情，然辯稱：伊在臉書看到貸款訊息，對方說伊工作不符合條件，要求提供帳戶之存摺、提款卡及密碼可以幫忙處理，不知對方的真實姓名、年籍、地址、電話，都用TELEGRAM聯絡，對方已經把對話刪除等語語。
經查：被告無法提出諸如貸款訊息、對話資料、寄件證明等以實其說，其所辯係事後卸責之詞，不足採信，其犯嫌已堪認定。
2 告訴人李○芝於警詢時之指訴及所提出之對話文字內容 、郵政跨行匯款申請書影本 證明告訴人李○芝遭詐騙，並匯款如附表編號1所示金額至被告前揭A帳戶之事實。
3 告訴人郭○樸於警詢時之指訴及所提出之匯款單影本 證明告訴人郭○樸遭詐騙，並匯款如附表編號2所示金額至被告前揭B帳戶之事實。
又前揭B帳戶被使用來詐騙之時間點與前揭A帳戶密接，應係被告同時提供。
4 被害人黃○原於警詢時之指訴及所提出之對話內容、臺灣土地銀行匯款申請書影本 證明被害人黃○原遭詐騙，並匯款如附表編號3所示金額至被告前揭B帳戶之事實。
5 被告胡均豪前揭A、B帳戶之開戶資料及存款交易明細 證明告訴人李○芝、郭○樸及被害人黃○原遭詐騙並分別匯款至被告前揭A、B帳戶之事實。
6 受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表等影本 全部犯罪事實。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。
被告以1行為同時觸犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢2罪，又以1行為同時侵害告訴人及被害人3人之法益，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
被告幫助詐欺集團為詐欺取財、洗錢犯行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
至告訴人及被害人3人遭詐騙後，雖分別將款項匯入被告前揭A、B帳戶內，然因匯入之款項係遭詐欺取財正犯領取，並無其他積極證據足認被告確有因本案犯行實際獲得何犯罪所得，尚無犯罪所得應予沒收之問題，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 113 年 1 月 11 日
檢察官 張桂芳
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 1 月 24 日
書記官 黃佳琪
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
當事人注意事項：
（一）本件係依據刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處
刑。
（二）被告、告訴人、被害人對告訴乃論案件，得儘速試行和解，如已達成民事和解而要撤回告訴，請告訴人寄送撤回告
訴狀至臺灣臺中地方法院簡易庭。
（三）被告、告訴人、被害人對本案案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即以書狀向臺灣臺中地方法院簡易庭陳明
。
【附表】金額：新臺幣
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 案號 1 李○芝（告訴人） 111年12月1日 假投資股票 112年1月10日 11時42分許 100萬元 A帳戶 113年度偵緝字第128號 2 郭○樸（告訴人） 111年12月17日 假投資股票 112年1月10日 10時23分許 200萬元 B帳戶 113年度偵緝字第129號 3 黃○原 111年12月28日 假投資股票 112年1月10日 11時02分許 100萬元 B帳戶 113年度偵緝字第130號