臺灣臺南地方法院刑事-TNDM,110,金簡,103,20211012,1

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
110年度金簡字第103號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 張育揚




上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵字第1359號、第2246號），被告自白犯罪， 本院認為宜以簡易判決處刑，裁定改以簡易判決處刑如下：

主 文

乙○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本件犯罪事實及證據，除就證據部分補充「被告乙○○於審理中之自白」外，其餘均引用附件檢察官起訴書之記載。

二、論罪科刑部分：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

被告以一個提供中國信託商業銀行帳號000000000000000號帳戶之存摺、提款卡、密碼之行為，幫助詐騙集團詐欺告訴人丙○○、甲○○之財物及洗錢，係一行為觸犯上開二罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。

㈡被告基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，均依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之；

又被告於本院審理時自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條遞減之。

㈢爰審酌被告提供帳戶資料予他人不法使用，非但助長社會詐欺犯罪之風氣，致使無辜民眾受騙而受有財產上損害，亦擾亂金融往來秩序，危害正常交易安全，復因被告提供銀行帳戶而助益遮斷資金流動軌跡、掩飾犯罪所得之去向，造成執法機關不易查緝犯罪行為人，增加被害人求償上之困難，然念及被告於審理中業知坦承犯行，犯後態度尚非惡劣，且其先前並無犯罪前科，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份可參，素行尚非欠佳，並考量被告係提供一個帳戶資料及受詐騙款項之犯罪侵害程度，以及未能補償告訴人所受損失（告訴人二人均表示無調解意願，見110年度金訴字第330號卷第43頁之本院110年10月6日公務電話紀錄），復兼衡被告自述其係大學畢業、未婚、無業而無人須行扶養之智識程度及經濟狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。

㈣被告固有將帳戶資料提供詐騙集團成員遂行詐欺、洗錢之犯行，然並無證據足認被告就此獲有報酬或因此免除債務，又被告並非實際上提領或有從中分得詐騙款項，既無從認為被告業有獲取犯罪所得，亦無掩飾或隱匿詐欺贓款之行為，自無洗錢防制法第18條第1項規定之適用，附此敘明。

三、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項，洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項前段，逕以簡易判決處如主文所示之刑。

四、如不服本件判決，得自收受判決送達之翌日起20日內，表明上訴理由，向本庭提起上訴（須附繕本）。

中 華 民 國 110 年 10 月 12 日
刑事第十三庭 法 官 陳威龍
以上正本證明與原本無異。
書記官 楊琄琄
中 華 民 國 110 年 10 月 12 日
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條第1項：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
中華民國刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
【附件】
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
110年度偵字第1359號
110年度偵字第2246號
被 告 乙○○ 男 22歲（民國00年00月00日生）
住臺南市○○區○○街000巷00號
居臺南市○○區○○街00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、乙○○可預見將金融機構存款帳戶提供不詳之人使用，有可能幫助他人實施詐欺取財犯行，竟仍不違背其本意，於民國109年9月13日晚間某時許，在臺南市○○區○○路000○0號7-11伍誼門市，將其申用之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱中國信託帳戶)之存摺、提款卡及密碼，寄交給真實姓名、年籍不詳之詐騙集團成員，而容任該成員及其所屬之詐騙集團持以犯罪。
嗣該詐騙集團成員取得乙○○所提供之上揭帳戶後，即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，分別為下列犯行：㈠於109年9月16日18時25分許，接續假冒商家及銀行客服人員撥打電話予丙○○，佯稱：作業疏失誤刷多筆，要協助解除云云，致丙○○陷於錯誤，於同日19時50分許，在臺北市○○區○○街000號4樓住處，以網路銀行轉帳新臺幣（下同）49,986元至上開中國信託「乙○○」帳戶內。
㈡於109年9月16日17時4分許，接續假冒商家及銀行客服人員撥打電話予甲○○，佯稱：會計作業疏失會連續扣款，要協助解除云云，致甲○○陷於錯誤，分別於同日19時5分、19時12分許，在臺中市○區○○路○段00號第一商業銀行南臺中分行、臺中市○區○○路○段0號7-11新立德門市，各轉帳29,985元、26,000元至上開中國信託「乙○○」帳戶內。
嗣因丙○○、甲○○發覺受騙而報警循線查悉上情。
二、案經丙○○、甲○○分別訴由新北市政府警察局新莊分局、高雄市政府警察局鳳山分局移送偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實
1 被告乙○○於警詢及偵查中之供述 被告乙○○坦承有於上開時地，寄交前揭中國信託帳戶之存摺、提款卡及密碼給不詳身份之人使用事實，惟辯稱：是未成年友人林柏全沒有帳戶，才向我借帳戶用以在網路借款，由我幫他寄出等語。
2 證人即告訴人丙○○於警詢之指訴（證） 告訴人丙○○於上開時、地受詐騙而匯款至被告上開中國信託帳戶事實。
報案資料1份及告訴人丙○○提出之網銀交易明細查詢1紙 3 證人即告訴人甲○○於警詢之指訴（證） 告訴人甲○○於上開時、地受詐騙而匯款至被告上開中國信託帳戶事實。
報案資料1份及告訴人甲○○提出之ATM轉帳收執聯2紙 4 中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶之基本資料及明細1份 被告乙○○於109年9月13日寄出之上開中國信託帳戶前，將帳戶內之款項提領至僅剩餘額98元之狀態，核與一般提供人頭帳戶前，多會將餘款提領一空之情形相符。
5 6 林柏全申請之中華郵政股份有限公司歸仁南保郵局帳號0000000-0000000號帳戶基本資料及歷史交易明細乙份 證人林柏全於警詢及偵查中之證述 證人林柏全於警詢及偵查中雖附和被告之說詞，證稱因自己並無帳戶可供網路借款，方向被告乙○○借用上開帳戶之存摺借貸云云，惟依左揭資料所示，證人林柏全於105年8月17日即開立郵局帳戶使用，於本件案發前均有正常存、提款之情形，證人所述與被告所辯顯與實情不符，自難採信。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條之幫助洗錢罪嫌。
被告一行為觸犯上開二罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 110 年 8 月 2 日
檢察官 郭 文 俐
本件證明與原本無異
中 華 民 國 110 年 8 月 18 日
書記官 謝 富 雄
所犯法條：
刑法第30條第1項前段
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。