臺灣臺南地方法院刑事-TNDM,112,金簡,513,20240126,1

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第513號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 陳雅惠


上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度營偵字第2826、2947號），及移送併辦（113年度營偵字第28號），因被告自白犯罪（112年度金訴字第1463號），經本院裁定逕以簡易判決處刑如下：

主 文

陳雅惠幫助犯洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

犯罪事實及理由

一、陳雅惠可預見將金融機構帳戶交付予他人使用，將可能遭詐欺集團利用作為人頭帳戶，以提領詐欺所得款項，而達到隱瞞資金流向及避免提款行為人身分曝光之目的，竟基於提供金融帳戶予他人使用，他人若持以從事詐欺取財及洗錢之犯罪，亦無違反本意之不確定幫助故意，於民國112年5月8日9時50分前某時許，將其所申設之土地銀行帳號000000000000號帳戶之網路銀行帳號及密碼，以LINE傳送之方式，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員。

嗣該詐欺集團成員取得陳雅惠上揭帳戶作為人頭帳戶使用，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，向如附表所示之人施以詐術，待渠等受騙分別將款項匯入陳雅惠上揭帳戶後，旋即遭詐欺集團轉帳殆盡（各次詐騙方式、匯款時間、金額，均詳如附表所示）。

二、證據名稱：㈠被告於檢察事務官詢問時之供述及本院準備程序中之自白。

㈡被告上揭帳戶之客戶基本資料及交易明細。

㈢被告提供之委託貸款契約書。

㈣告訴人劉呂玉雲提出之匯款申請書代收入傳票、存摺影本、鼎成投資股份有限公司合約契約書、翻拍照片。

㈤告訴人張明玲提出之存摺影本、鼎成投資股份有限公司合約契約書、手機截圖。

㈥被害人王仁宇提出之郵政跨行匯款申請書、對話紀錄。

三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。

四、被告提供上揭帳戶之行為，幫助詐欺集團成員對如附表所示之人遂行詐欺取財、洗錢犯行，為一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。

五、被告本案幫助洗錢犯行，係基於幫助之犯意而為洗錢罪，應依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

又被告於本院準備程序中自白洗錢犯罪，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，遞減輕其刑。

六、爰審酌被告率爾將金融帳戶提供予詐欺集團成員使用，不啻助長訛詐風氣，使執法人員難以追查犯罪者之真實身分，並造成如附表所示之人遭詐騙而蒙受金錢損失，實有不該。

復考量被告犯後坦承犯行之態度，惟迄未與任何告訴人或被害人達成和解，兼衡被告自陳為國中肄業、業工、月薪約新臺幣2萬至3萬元、須扶養女兒、家庭經濟狀況不佳等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。

七、檢察官移送併辦部分，經核與本案起訴之犯罪事實，有想像競合犯之裁判上一罪關係，依審判不可分原則，應為起訴效力所及，本院自應併予審理。

八、依刑事訴訟法第449條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

九、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官吳維仁提起公訴，檢察官李駿逸移送併辦，檢察官莊士嶔到庭執行職務。

中 華 民 國 113 年 1 月 26 日
刑事第七庭 法 官 陳貽明
以上正本證明與原本無異。
書記官 洪翊學
中 華 民 國 113 年 1 月 26 日

附表：
編號 告訴人 /被害人 詐術 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 劉呂玉雲 (提告) 佯以投資股票云云 112年5月8日9時50分許 100萬元 本案帳戶 2 張明玲 (提告) 佯以股票投資云云 112年5月8日15時58分許 50萬元 本案帳戶 以下併辦一（臺灣臺南地方檢察署-113年度營偵字第28號） 3 王仁宇 (未提告) 佯以股票投資云云 112年5月8日10時19分許 40萬元 本案帳戶
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。