臺灣臺南地方法院刑事-TNDM,112,金簡,287,20230706,1

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第287號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 洪政勳



上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵緝字第1664號、111年度偵字第31640號），因被告自白犯罪，經本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：

主 文

洪政勳幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、洪政勳可預見將金融帳戶隨意交付與缺乏信賴基礎之人，可能遭利用作為財產犯罪之匯款帳戶，進而掩飾、隱匿他人之犯罪所得，且對方提領後即會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，竟基於縱將金融帳戶交與他人，他人可能利用該帳戶作為財產犯罪之匯款帳戶，並便利洗錢之實行，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國111年7月初某日，在臺南市永康區復國路上之某超商，將其所申辦之臺灣銀行仁德分行帳號000-000000000000號帳戶之提款卡(含密碼)及網路銀行帳號、密碼，出售與某姓名、年籍均不詳之成年男子。

嗣該人所屬之詐欺集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由該集團某成員分別於附表所示時間，以附表所載方式向附表所示被害人詐騙款項，致附表所示之被害人陷於錯誤，於附表所示時間、將附表所示金額匯入上開帳戶，並旋遭該集團成員以網路銀行轉帳方式提領、轉匯殆盡，而藉此隱匿該等款項之去向。

二、證據資料：

(一)被告洪政勳於偵查中之自白。

(二)如附表所示之被害人於警詢中之指訴、被害人與詐欺集團成員之對話紀錄、交易明細。

(三)臺灣銀行營業部111年9月1日營存字第11150092201號函、存摺存款歷史明細批次查詢、開戶資料(見警一卷第15-22頁、警二卷第10頁)。

三、被告行為後，洗錢防制法第16條業於112年6月14日修正公布，自同年月16日起生效施行，修正前該條第2項原規定，犯同條例第14條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑，修正後則規定，犯同條例第14條之罪，在偵查及歷次審判中自白者，減輕其刑，比較新舊法結果，修正後規定並未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前之規定論處。

四、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

被告以一交付帳戶之行為，幫助詐欺集團分別詐騙如起訴書附表所示之被害人財物及洗錢，係以一行為侵害數被害人之財產法益並觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

被告係基於幫助他人犯罪之意思，未實際參與掩飾及隱匿詐欺所得去向、所在之洗錢行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑；

又其於偵查中自白本件洗錢犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減之。

爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在現今詐騙案件猖獗之情形下，猶隨意將金融帳戶售予他人，使不法之徒得以憑藉其所交付之帳戶行騙並掩飾犯罪贓款去向，製造金流斷點、隱匿真實身分，減少遭查獲風險，致無辜民眾受騙而受有財產上損害，更造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會治安，行為實有不當；

惟念及被告於偵查中坦承犯行，暨其自述之智識程度、家庭狀況、迄未與被害人和解，賠償損害或徵得原諒等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。

五、被告僅構成幫助洗錢罪，未實際參與移轉、變更、掩飾或隱匿特定犯罪所得之財物之正犯行為，亦不曾收受、取得、持有、使用該等財物或財產上利益，自無從依洗錢防制法第18條第1項前段規定諭知沒收；

又被告否認已收取出售帳戶之價金，且依卷內現存事證，尚不足以認定被告有因本案而獲取任何財物或財產上利益，不能逕認被告有何犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵，附此敘明。

六、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

七、如不服本判決，得自簡易判決送達之日起20日內，向本院提起上訴。

中 華 民 國 112 年 7 月 6 日
刑事第六庭 法 官 孫淑玉
以上正本證明與原本無異。
書記官 洪千棻
中 華 民 國 112 年 7 月 7 日
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表：
編 號 被害人 詐欺方式 證據資料 1 陳建升 於111年7月27日13時30分許，以LINE暱稱「IMC客服068」向陳建升佯稱：因抽中虹堡股票19張，須匯款90萬元至指定帳戶云云，致陳建升陷於錯誤，依指示於111年8月1日9時46分、9時47分、9時49分、9時51分許，各匯款10萬元、10萬元、10萬元、7萬元至上開帳戶。
陳建升與詐欺集團成員之對話紀錄、交易明細(見警一卷第33-41頁) 2 陳仕斌 於111年4月17日某時許，以LINE暱稱「無」向陳仕斌佯稱：以IMC-Trading APP投資，保證獲利、穩賺不賠云云，致陳仕斌陷於錯誤，依指示申請帳號，並於111年8月1日11時1分許，匯款100萬元至上開帳戶。
陳仕斌與詐欺集團成員之對話紀錄、交易明細(見警二卷第15-16頁) 3 林依柔 於111年4月15日某時許，以LINE暱稱「範仲元」結識林依柔後，邀約林依柔加入LINE投資群組，並佯稱：使用推薦之APP軟體，較容易買到漲停股票云云，致林依柔陷於錯誤，下載IMC Trading軟體後，再依LINE暱稱「IMC客服068」指示，於111年8月1日8時46分許，匯款10萬元至上開帳戶。
林依柔與詐欺集團成員之對話紀錄、交易明細(見警二卷第51-58頁)