臺灣桃園地方法院刑事-TYDM,113,審金簡,60,20240607,1

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
113年度審金簡字第 60號
113年度審金簡字第128號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官林淑瑗、洪鈺勛
被 告 宋徵


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第45705號、第46213號、第47007號、第49487號）暨移送併辦（112年度偵字第44038號、第54815號、 113年度偵字第14573號）暨追加起訴（112年度偵字第57993號、第55459號、第60035號）暨移送併辦（113年度偵字第1312號、第15692號、第16412號），被告於準備程序中自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

主 文

宋徵幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑二月，併科罰金新臺幣二萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算一日；

又幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑五月，併科罰金新臺幣六萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算一日。

應執行有期徒刑六月，併科罰金新臺幣七萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算一日。

事實及理由

一、犯罪事實：宋徵明知金融機構帳戶關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供金融帳戶予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，將被犯罪集團利用作為人頭帳戶，遂行詐欺犯罪，以幫助他人遮斷犯罪所得金流軌跡，藉此逃避國家追訴處罰，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定犯意，分別為下列行為：㈠於民國112年5月20日某時，在桃園市○○區○○路000號統一超商內，將其所申辦之彰化銀行帳號000-0000000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）之提款卡，以店到店方式寄至臺中市○○區○○路000○0號統一超商，提供不詳詐騙集團成員使用。

嗣該詐騙集團不詳成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，向附表一所示被害人，以附表一所示時間、方式詐騙，致其陷於錯誤，分別於附表一所示時間，匯款如附表一所示金額至彰化銀行帳戶，旋由不詳成員提領一空，藉此隱匿犯罪所得之所在及去向。

㈡於111年5月26日前某時，將其申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）網路銀行帳號、密碼提供不詳詐騙集團成員使用。

嗣該詐騙集團不詳成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，向附表二所示被害人，以附表二所示時間、方式詐騙，致其陷於錯誤，分別於附表二所示時間，匯款如附表二所示金額至郵局帳戶，旋由不詳成員轉匯一空，藉此隱匿犯罪所得之所在及去向。

二、證據名稱：㈠被告宋徵於警詢、偵查之供述及於本院準備程序之自白。

㈡告訴人江克杰、黃淑娟、葉陳秀真珠、林秀貞、向瑞雲、陳映孜、胡志昆、陳碧霞、謝智義、呂宗明、黃巧鳳、許清龍、被害人宋惠愛分別於警詢中之陳述。

㈢如附表「證據清單」欄所示之非供述證據。

三、論罪科刑：㈠核被告就犯罪事實㈠、㈡所為，均係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。

㈡被告分別以一提供帳戶之幫助詐欺取財行為，同時侵害如附表一、二所示被害人之財產法益，為同種想像競合犯，各應依刑法第55條規定從一重之幫助詐欺取財罪處斷。

又被告分別以一行為而犯幫助洗錢罪及幫助詐欺取財罪，為異種想像競合犯，各應依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪處斷。

㈢被告於偵查中供稱係分次交付其彰化銀行帳戶、郵局帳戶予詐欺集團使用，是被告所犯2次幫助洗錢罪，犯意各別、行為互殊，應予分論併罰。

㈣被告基於幫助之犯意為上開犯行，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之。

另被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統於112年6月14日公布，同年月00日生效施行。

修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後規定須偵查及歷次審判均自白始能減刑，其要件較為嚴格，經新舊法比較結果，修正後規定並未較有利於被告，自應適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定。

查被告就本案洗錢犯行，於本院審理中自白，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依法遞減之。

㈤臺灣桃園地方檢察署檢察官112年度偵字第44038號、第54815號、 113年度偵字第1312號、第14573號、第15692號、第16412號移送併辦部分，與起訴事實間具有想像競合犯之裁判上一罪關係，自為起訴效力所及，本院應併予審究。

㈥爰審酌被告於審理中坦承罪行，惟迄未與如附表一、二所示被害人達成和解或賠償損害之犯後態度，復斟酌其犯罪之動機、目的、手段、所生危害、生活及經濟狀況、素行、年紀及智識程度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準，及定其應執行之刑暨罰金如易服勞役之折算標準。

四、沒收：本院查無確據可佐被告因提供上開2帳戶資料而獲有何金錢或其他利益等犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵。

五、應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於本院合議庭。

中 華 民 國 113 年 6 月 7 日
刑事審查庭 法 官 馮浩庭
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 林希潔
中 華 民 國 113 年 6 月 11 日
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表一：
編號 告訴人 詐騙時間、方式 匯款時間、金額(新臺幣) 證據清單 1 胡志昆 於112年5月27日，在臉書看到暱稱「陳芷林」之人，對方向其佯稱：可提供博弈網站賺取獲利云云，致其陷於錯誤。
112年5月28日19時36分、29日14時11分許、13分，分別匯款5,000元、3萬、2萬6,000元至彰化銀行帳戶 ⒈彰化銀行帳戶資料及交易明細（偵字第57993號卷第25-30頁）。
⒉胡志昆提供之手機畫面翻拍照片（偵字第57993號卷第41頁）。
⒊被告與詐欺集團LINE對話紀錄截圖（偵字第57993號卷第73-131頁）。
2 陳碧霞 於000年0月間，透過IG認識其，並加入通訊軟體LINE，對方向其佯稱：可提供投資網站賺錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月26日14時36分，匯款4萬9,148元至彰化銀行帳戶 ⒈彰化銀行帳戶個人資料及交易明細表（偵字第55459號卷第23-30頁）。
⒉陳碧霞提供之轉帳交易明細、對話紀錄截圖（偵字第55459號卷第108-168頁）。
3 謝智義 於000年0月0日間，透過臉書暱稱「盈盈」認識其，並加入通訊軟體LINE，對方向其佯稱：可提供博弈網站賺錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月27日14時36分，匯款1萬元至彰化銀行帳戶 ⒈彰化銀行帳戶個人資料及交易明細表（偵字第55459號卷第23-30頁）。
⒉中國信託銀行帳戶個人資料及交易明細表（偵字第55459號卷第301-305頁）。
4 併辦（113年度偵字第1312號） 呂宗明 於112年3、4月間某日起，透過臉書帳號自稱「李淑惠」向呂宗明佯稱投資海外代購公司商品可以獲利云云，致其陷於錯誤。
於112年5月26日中午12時10分許，匯款3萬元至彰化銀行帳戶 ⒈彰化銀行帳戶個人資料及交易明細表（偵字第1312號卷第19-24頁）。
⒉存摺影本（偵字第1312號卷第58-62頁）。
⒊中國信託銀行自動櫃員機交易明細（偵字第1312號卷第65頁）。
⒋LINE對話紀錄截圖（偵字第1312號卷第69-70頁、第91-211頁）。
5 併辦（113年度偵字第15692號） 許清龍 於112年3月13日，以通訊軟體LINE暱稱「寧靜的夏天」，向許清龍佯稱，依照指示投資可以獲利，致其陷於錯誤。
112年5月25日14時52分許，匯款2萬元至彰化銀行帳戶 ⒈存摺影本（偵字第15692號卷第27頁）。
⒉華南商業銀行匯款回條聯（偵字第15692號卷第49頁）。
⒊彰化銀行帳戶個人資料及交易明細表（偵字第15692號卷第61-74頁）。
6 併辦（113年度偵字第16412號） 黃巧鳳 於112年5月22日，以通訊軟體LINE暱稱「張鈴」，向黃巧鳳佯稱，依照指示操作幫平台商家提升點擊率，即可獲取薪資，致其陷於錯誤。
112年5月29日12時35分許，匯款2,000元至彰化銀行帳戶 ⒈對話紀錄截圖（偵字第16412號卷第61-69頁）。
⒉網路銀行轉帳交易明細截圖（偵字第16412號卷第73頁）。
⒊彰化銀行帳戶個人資料及交易明細表（偵字第16412號卷第83-97頁）。
附表二：
編號 告訴人/被害人 詐騙時間、方式 匯款時間、金額（新臺幣） 證據清單 1 宋惠愛 （未提告） 於112年5月24日，接到自稱係其「兒子」之電話，對方向其佯稱：做生意，急需用錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月26日10時33分許，匯款10萬元至郵局帳戶 ⒈郵政入戶匯款申請書（偵字第45705號卷第23頁）。
⒉LINE對話紀錄翻拍照片（偵字第45705號卷第25-27頁）。
⒊郵局帳戶資料及交易明細（偵字第45705號卷第35-43頁）。
2 江克杰 於112年5月24日，LINE暱稱「LINDA」之人，向其佯稱：有工程要合作，但須先付38萬7,300元之訂金云云，致其陷於錯誤。
112年5月25日14時33分許，匯款38萬7,300元至郵局帳戶 ⒈郵局帳戶資料及交易明細（偵字第46213號卷第17-21頁）。
⒉LINE對話紀截圖（偵字第46213號卷第49-59頁）。
⒊臺灣銀行存摺取款暨匯款申請書（偵字第46213號卷第63頁）。
3 黃淑娟 於112年5月24日，接到自稱係其「侄子」之電話，對方向其佯稱：欠錢，急需還錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月26日10時許，匯款10萬元至郵局帳戶 ⒈郵局帳戶資料及交易明細（偵字第47007號卷第15-19頁）。
⒉福興鄉農會匯款申請書（偵字第47007號卷第29頁）。
4 葉陳秀真珠 於112年5月25日，接到自稱係其「兒子」之電話，對方向其佯稱：欠錢，急需還錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月26日10時53分許，匯款10萬元至郵局帳戶 ⒈郵政入戶匯款申請書（偵字第49487號卷第11頁）。
⒉LINE對話紀截圖（偵字第49487號卷第13頁）。
⒊郵局帳戶資料及交易明細（偵字第49487號卷第17頁）。
5 併辦（112年度偵字第44038號） 林秀貞 於112年5月25日，接到自稱係其「兒子」之電話，對方向其佯稱：因投資急需用錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月26日13時12分許，匯款10萬元至郵局帳戶 ⒈郵局帳戶資料及交易明細（偵字第44038號卷第25-31頁）。
6 併辦（112年度偵字第54815號） 向瑞雲 於112年5月23日12時許，接到自稱係其「姪子」之電話，對方向其佯稱：急需用錢云云，致其陷於錯誤。
112年5月26日13時28分許，匯款10萬元至郵局帳戶 ⒈LINE對話紀截圖（偵字第54815號卷第31-33頁）。
⒉郵局帳戶資料及交易明細（偵字第44038號卷第45-47頁）。
7 併辦（113年度偵字第14573號） 陳映孜 於000年0月00日下午2時許，接到自稱係其「弟弟」之電話，對方向其佯稱：急需借款，致其陷於錯誤。
112年5月26日11時35分許，匯款2萬元至郵局帳戶 ⒈網路銀行轉帳交易明細（偵字第14573號卷第15頁）。
⒉郵局帳戶資料及交易明細（偵字第14573號卷第17-25頁）。