臺灣雲林地方法院刑事-ULDM,103,訴,416,20151224,1

臺灣雲林地方法院刑事判決 103年度訴字第416號
公 訴 人 臺灣雲林地方法院檢察署檢察官
被 告 黃麗英
魏瑞億
上二人共同
選任辯護人 黃翎芳律師
被 告 陳秀蓮
選任辯護人 嚴天琮律師
何永福律師
被 告 林燕鈴
選任辯護人 陳君瑋律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（103 年度偵字第2103、4591號），本院判決如下：

主 文

陳秀蓮、魏瑞億、黃麗英、林燕鈴均無罪。

理 由

壹、公訴意旨略以：

一、被告黃麗英前於民國100 年間，在雲林縣西螺鎮○○○路00巷00號之青龍玉世宮為人收驚時，利用告訴人陳林淑蘭帶同罹有中度精神障礙之子陳鯨文前往青龍玉世宮求助之際，與被告魏瑞億、陳秀蓮、林燕鈴等人基於違反公平交易法、詐欺等犯意聯絡及行為分擔，先由被告黃麗英在青龍玉世宮及告訴人陳林淑蘭位在西螺鎮之家中，招攬告訴人陳林淑蘭為其子陳鯨文參加大陸地區廣西南寧模式多層次傳銷，謊稱參加後迅可回本獲利，續即由被告黃麗英偕同告訴人陳林淑蘭及卓宜嫻、余凱瑄等人結識被告陳秀蓮，由被告陳秀蓮在彰化等處，向告訴人陳林淑蘭等人說明參加廣西南寧多層次傳銷之模式，告訴人陳林淑蘭嗣即與被告陳秀蓮傳銷之下線即被告魏瑞億、林燕鈴及告訴人余凱瑄、丁誌聰（起訴書誤載為余凱瑄，經公訴人當庭更正）等人陸續往返廣西南寧，遂悉參加廣西南寧模式多層次傳銷者，須支付人民幣6 萬餘元（在臺加入則須支付等值之新臺幣【以下未註明人民幣者均為新臺幣】32萬餘元) ，始取得招攬他人為下線之資格，加入後次月迅可獲得人民幣19,000餘元，但支出之金錢不可取回，且須找另外3 名下線補位再依序晉升為老總等階級，晉升老總後即可分紅坐享後利。

告訴人陳林淑蘭、卓宜嫻、余凱瑄等人返回臺灣地區後，即陷於錯誤而有意參加上述廣西南寧模式多層次傳銷，被告黃麗英、魏瑞億、陳秀蓮、林燕鈴為掩飾其等犯罪所得，㈠遂由被告黃麗英指示告訴人陳林淑蘭於100 年7 月4 日，匯款328,000 元至被告陳秀蓮之子朱凱仲（另經檢察官為不起訴處分確定）設於臺北富邦銀行瑞湖分行（起訴書誤載為內湖分行，經公訴人當庭更正）帳號000000000000號之帳戶內（下稱朱凱仲之帳戶），再轉帳至附表所示帳戶隱匿洗錢。

㈡嗣由被告魏瑞億擔任告訴人陳林淑蘭之保證人，使告訴人陳林淑蘭向第一銀行貸款300 萬元，再由被告黃麗英指示告訴人陳林淑蘭於同年7 月5 日，匯款100 萬元至被告黃麗英之子胡忠信（另經檢察官為不起訴處分確定）設於中華郵政總局員林西門郵局帳號00000000000000號之帳戶內（下稱胡忠信之帳戶）；

另於同年7 月19日（起訴書誤載為10日），匯款91萬元至胡忠信之帳戶內，再轉帳至附表所示帳戶隱匿洗錢。

二、告訴人陳林淑蘭欲使其本人與其子陳鯨文及其不知情之親友數人，均參加成為廣西南寧模式多層次傳銷中之被告陳秀蓮、魏瑞億、林燕鈴下線，遂依被告黃麗英指示於同年7 月13日，匯款656,120 元至被告林燕鈴設於陽信商業銀行吉林分行帳號000000000000號之帳戶內（下稱被告林燕鈴之帳戶）；

再於同年7 月18日，匯款984,180 元至被告林燕鈴之上述帳戶內；

另於同年8 月10日，匯款50萬元至被告林燕鈴之上述帳戶內。

告訴人陳林淑蘭依言匯款後，被告林燕鈴則於附表所示時間，依被告魏瑞億、黃麗英指示轉匯至附表所示帳戶隱匿洗錢，或提現而隱匿洗錢。

三、告訴人丁誌聰亦依被告黃麗英指示，於同年8 月19日，匯款328,060 元至胡忠信之帳戶內，欲使其本人參加成為上述多層次傳銷中之被告陳秀蓮、魏瑞億下線；

告訴人丁誌聰依言匯款後，被告黃麗英則轉帳至附表所示帳戶隱匿洗錢。

四、告訴人卓宜嫻則依被告陳秀蓮指示，於同年7 月20日，匯款320,173 元至朱凱仲之帳戶內，欲參加為上述多層次傳銷中之被告陳秀蓮、魏瑞億下線。

告訴人卓宜嫻依言匯款後，被告陳秀蓮則轉帳至附表所示帳戶隱匿洗錢。

五、告訴人余凱瑄則依被告陳秀蓮指示，於同年8 月30日，匯款328,060 元至朱凱仲之帳戶內，欲參加為上述多層次傳銷中之被告陳秀蓮、魏瑞億下線。

告訴人余凱瑄依言匯款後，被告陳秀蓮則轉帳至附表所示帳戶隱匿洗錢。

六、綜上，被告4 人遂共同因告訴人陳林淑蘭、丁誌聰、卓宜嫻、余凱瑄等人參加其等施用詐術招攬之廣西南寧模式多層次傳銷，而詐得經濟利益即告訴人陳林淑蘭、丁誌聰、卓宜嫻、余凱瑄等所匯之5,408,593 元（計算式：4,432,300 元+328,060元+320,173元+328,060元=5,408,593 元），而該經濟利益並非基於其等所推廣多層次傳銷之合理市價。

嗣告訴人陳林淑蘭、丁誌聰、卓宜嫻、余凱瑄等人始悉被告4 人意圖為其等不法所有，而違背其等為告訴人陳林淑蘭、丁誌聰、卓宜嫻、余凱瑄等人處理參加多層次傳銷之任務，共同詐取上述5,408,593 元，並掩飾、隱匿其等重大犯罪所得而洗錢至附表所示帳戶。

因認被告4 人共同涉犯（修正前）公平交易法第35條第2項之違反多層次傳銷罪嫌、（修正前）刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌及洗錢防制法第11條第1項之洗錢罪嫌。

貳、有罪判決中犯罪事實之認定，係據以確定具體的刑罰權之基礎，自須經嚴格之證明，故其所憑之證據不僅應具有證據能力，且須經合法之調查程序，否則即不得作為有罪認定之依據。

倘法院審理之結果，認為不能證明被告犯罪，而為無罪之諭知，即無前揭第154條第2項所謂「應依證據認定」之犯罪事實之存在。

因此，同法第308條前段規定，無罪之判決書只須記載主文及理由。

而其理由之論敘，僅須與卷存證據資料相符，且與經驗法則、論理法則無違即可，所使用之證據亦不以具有證據能力者為限，即使不具證據能力之傳聞證據，亦非不得資為彈劾證據使用。

故無罪之判決書，就傳聞證據是否例外具有證據能力，本無須於理由內論敘說明（最高法院100 年台上字第2980號判決意旨參照），是以本案被告既經本院認定不能證明犯罪（詳如後述），本判決不再論述所援引有關證據之證據能力。

叁、犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；

不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。

又認定不利於被告之證據須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定，即應為有利被告之認定，更不必有何有利之證據；

又犯罪事實之認定，應憑證據，如無相當之證據，或證據不足以證明，自不得以推測或擬制之方法，以為裁判之基礎（最高法院30年上字第816 號判例、40年台上字第86號判例可資參照）。

肆、公訴意旨認為被告4 人共同涉犯（修正前）公平交易法第35條第2項之違反多層次傳銷罪嫌、（修正前）刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌及洗錢防制法第11條第1項之洗錢罪嫌，無非係以證人證人陳林淑蘭、丁誌聰、余凱瑄、卓宜嫻之證述、被告4 人之供述及相關帳戶資料等文件為其論據。

伍、訊據被告4 人堅詞否認有何公訴意旨所指詐欺、違反公平交易法及洗錢防制法之犯行，被告黃麗英辯稱：我有向陳林淑蘭及丁誌聰提到廣西南寧的投資案，但我以為投資的錢是真的投資在建設等語；

被告魏瑞億辯稱：我只有載陳林淑蘭去彰化聽陳秀蓮說明廣西南寧的投資案而已，另外我有邀約丁誌聰加入，但我告訴他要拉三個下線才可以賺錢等語；

被告陳秀蓮辯稱：我忘記有沒有告訴陳林淑蘭說投資的錢是要投資南寧的建設，但投資的人要自己去南寧看，了解投資案的內容，陳林淑蘭匯到胡忠信及林燕鈴帳戶的部分，因魏瑞億已和我切割了，此部分與我無關，我不認識丁誌聰，我有向余凱瑄及卓宜嫻提到南寧投資案，但要投資要自己去了解等語；

被告林燕鈴辯稱：我在陽信銀行的帳戶借給黃麗英使用，我當時不知道投資廣西南寧是騙人的等語。

辯護人黃翎芳律師為被告魏瑞億及黃麗英辯護稱：丁誌聰及陳林淑蘭都知道拉下線才有收入，被告魏瑞億及黃麗英並未對之詐欺，多層次傳銷必須有商品存在，然而本案並無商品，故不構成多層次傳銷，縱然構成，被告魏瑞億及黃麗英並未擔任高聘參加人或有能力決定傳銷事業的重大事項，故非多層次傳銷之行為人，被告魏瑞億及黃麗英既無詐欺，即無洗錢防制法之洗錢罪適用。

辯護人何永福律師為被告陳秀蓮辯護稱：卓宜嫻、余凱瑄及陳林淑蘭均知悉要拉3 個下線才有獎金，被告陳秀蓮並未有詐欺行為，被告陳秀蓮並非老總，亦非可以策劃主導南寧投資案之人，被告陳秀蓮未構成詐欺，自無洗錢防制法之適用。

辯護人陳君瑋律師為被告林燕鈴辯護稱：被告林燕鈴係受被告黃麗英之指示而提供帳戶讓陳林淑蘭匯了數次款項，其出借帳戶主觀上並無詐欺之犯意。

陸、本院之判斷：

一、被告4人被訴詐欺取財部分：㈠招攬陳林淑蘭部分：⒈證人陳林淑蘭於100 年7 月4 日匯款328,000 元至朱凱仲之帳戶，於100 年7 月5 日、19日各匯款100 萬及91萬至胡忠信帳戶，於100 年7 月13日、18日、8 月10日各匯款651,120 元、984,180 元及50萬元至被告林燕鈴之帳戶，此有證人陳林淑蘭之匯款單6 紙（見102 年度他字第814號卷【下稱他卷】一第11至16頁）、上開3 帳戶之交易明細可佐（見他卷三第39頁、第42頁反面、第43頁，他卷三第5 頁）；

又證人陳林淑蘭於100 年7 月12日、18日及19日各向第一銀行西螺分行借款100 萬元，此有第一銀行借據3 紙可憑（見他卷一第18至20頁）；

證人陳林淑蘭於100 年8 月3 日前往廣西南寧，於同年月6 日返回台灣，亦據證人陳林淑蘭證述明確（見本院卷一第203 頁），並有其入出境資料可憑（見本院卷三第28頁），上開事實均堪認定。

⒉證人陳林淑蘭於偵訊時證稱：我的兒子陳鯨文有中度精神障礙，我帶他去青龍玉世宮由黃麗英為其作法，黃麗英在青龍玉世宮對我說陳鯨文沒有謀生能力，應該要投資，可以參加投資當老總分紅，我百年之後就不用煩惱，黃麗英先帶我去彰化見陳秀蓮，投資的方式是參加者一個人交32萬多元，會退89,000元，參加之後可以去找其他人來當下線，一個人最多可以找3 個下線，包括自己共23人參加，最上面的就是老總，老總就可以不用再拉下線，由下線去拉下線即可，老總分紅就好，我聽了黃麗英的話，想讓陳鯨文當老總可以分紅，就去替陳鯨文做下線，黃麗英幫我算好幾個人可以讓陳鯨文當老總，我把一些親戚的名字填上去，親戚都不知道被我做成下線，他們的錢都是我付的，黃麗英也有提供幾個名字，如顏秀琴、陳秀珠、彭國慶，他們的參加費也是我付的，我提供的筆記是陳秀蓮和黃麗英寫好之後，我抄在筆記本上的等語（見他卷一第144至147 頁）；

又於本院審理時證稱：黃麗英在她西螺經營的青龍玉世宮內告訴我投資的事，後來魏瑞億載黃麗英和我去廖美惠在彰化的家，在那裡陳秀蓮說胡錦濤做老闆都不用煩惱，可以賺錢，但她沒有說錢要投資大陸的建設，（後改稱）她有說投資蓋房子，說是胡錦濤在辦的，（又改稱）她沒有說去投資大陸蓋房子或是什麼，她只有說投資那一邊而已，我把錢匯到胡忠信、朱凱仲及林燕鈴的帳戶，都是黃麗英叫我匯的，黃麗英說匯了錢就可以領錢回來，我提供的筆記本上的圖是黃麗英畫了之後，我再抄下來，部分的人名是我的親戚朋友，部分的人名是黃麗英提供的，我在100 年8 月3 日前往南寧參觀，在那裡陳秀蓮就上個課然後帶去逛一逛這樣而已，我去第一銀行借300萬元就是要投資這個投資案等語（見本院卷一第196 至240 頁）。

證人陳林淑蘭提供之筆記1 紙（見他卷一第120頁），最上層係一圓圈，圓圈內記載「陳鯨文」，其下方有三個圓圈，圓圈內記載人名，第二層之圓圈下方各有三個圓圈，圓圈內亦記載人名，以此方式擴展最多到第六層圓圈，該圖中共有23個圓圈，其中15個圓圈內有記載人名。

證人陳林淑蘭提供之另2 紙筆記亦是類似的圖形（見他卷一第121 、149 頁）。

復參酌證人陳林淑蘭於偵訊時證稱被告黃麗英所介紹之投資案是一個人找3 個下線，包含自己共23個人參加時就可以當老總等語，與上開圖形每個圓圈下方有3 個圓圈，共有23個圓圈之涵意相同；

從每人應投資人民幣69,800元，以證人陳林淑蘭於100 年7 月4日首次投資之328,000 元計算，則投資15個人的金額總共為492 萬，而證人陳林淑蘭實際匯款投資之金額4,378,300 元，尚有541,700 元之差額，惟筆記中有記載「6,151、7,314 、2,235 、1,596 」等數字（見他卷一第120 頁），此應係安排下線加入時上線可收取之獎金，證人陳林淑蘭為陳鯨文安排下線而投資時，可能已扣除下線加入時上線可收取之獎金，故造成上開差額。

故本院認為證人陳林淑蘭在陳鯨文下投資14個下線之事實，應可認定。

從證人陳林淑蘭於100 年8 月3 日前往南寧前，即於100 年7月4 日至19日陸續匯款投資共計4,378,300 元，可見其急切地想要依被告黃麗英所介紹之投資案，儘速安排下線而讓中度智能障礙之陳鯨文當老總，未來即可不用招攬下線而可領取紅利，才會向第一銀行借款300 萬元，並在15日內急切地匯款投資。

證人陳林淑蘭顯然明知被告黃麗英所說明之制度係一人拉三人加入之金錢老鼠會，並期待藉由被告黃麗英之幫助安排下線，以便讓陳鯨文早日當上老總領取紅利。

被告黃麗英就此制度已說明明確，難認其有何施以詐術之行為。

⒊對於被告陳秀蓮是否有提到投資的錢是要投資南寧建設乙節，證人陳林淑蘭於本院審理時一下子講有，一下子講沒有，反覆不定（見本院卷一第196 頁反面），被告陳秀蓮則供稱不記得不是有告訴她投資的錢會放在政府的建設裡等語（見本院卷三第163 頁），故難以證人陳林淑蘭顯有瑕疵之證詞，遽認被告陳秀蓮有何向證人陳林淑蘭表達投資的錢會投資在建設之詐欺行為。

證人陳林淑蘭於本院審理時證稱：魏瑞億開車載我和黃麗英到彰化找陳秀蓮（見本院卷一第228 頁反面），然並未指訴被告魏瑞億有何對其說明投資案之情節，故難認被告魏瑞億有何對證人陳林淑蘭施以詐術之行為。

證人陳林淑蘭於本院審理時雖證稱魏瑞億有與其一起去南寧等語（見本院卷一第229 頁反面），惟從被告魏瑞億之入出境資料觀之，其於100 年8 月3 日並未出境（見本院卷三第25頁），故證人陳林淑蘭此部分證述顯有誤記。

證人陳林淑蘭又於本院審理時證稱：我跟林燕鈴一起去南寧，但一路上林燕鈴沒有向我介紹投資內容（見本院卷一第230 頁），可見被告林燕鈴亦未對其說明投資案內容，故亦難認被告林燕鈴有何對證人陳林淑蘭施以詐術之行為。

㈡招攬丁誌聰部分：⒈證人丁誌聰於100 年8 月19日匯款328,060 元至胡忠信之帳戶，並於101 年9 日1 日前往廣西南寧等事實，業據證人丁誌聰證述明確（見他卷三第43頁、本院卷的第255 頁），並有入出境資料（見本院卷三第27頁）、胡忠信之帳戶客戶歷史交易明細（見他卷三第43頁反面），此部分堪以認定。

⒉證人丁誌聰於偵訊時證稱：魏瑞億在101 年間帶我去廣西南寧，說投資南寧有潛力，那裡有一個人在上課，上課內容在說明南寧的發展潛力，魏瑞億說要積極擴展，需要再找幾個人，我不知道錢是投資南寧的什麼，魏瑞億只有說投資那邊，還說可以找其他的人獲取投資的利潤等語（見他卷三第42至43頁），另於本院審理時證稱：魏瑞億及黃麗英有向我介紹投資南寧的美好開發遠景，投資後只要有其他人再來投資就可以回利，他們也有說投資的錢是用在南寧當地建設，但也講的零零落落的，大概是說南寧那邊有重大建設，我們拿錢去投資，再找人來投資，（問：獎金來源是投資建設賺錢，還是拉下線？）要拉下線才有獎金，我一開始就有表明我人脈沒有那麼好，也沒有時間去推銷，他們說會幫我注意如果有其他的下線就會安排在我底下等語（見本院卷三第252 頁反面、第253 頁正反面）。

從證人丁誌聰上開證詞可知，證人丁誌聰主觀上係為獲取招攬下線加入之獎金為目的，始加入此投資案，其並不在乎其所投資之金錢究竟是投資南寧的何種標的物，益徵其投資之金錢是否果真投資南寧建設，顯非證人丁誌聰加入純資本運作之主要考量，故難認被告魏瑞億及黃麗英有何施用詐術使證人丁誌聰陷於錯誤之行為。

⒊公訴意旨認為被告陳秀蓮、林燕鈴與被告魏瑞億及黃麗英間就涉嫌詐欺證人丁誌聰部分有犯意聯絡及行為分擔。

惟證人丁誌聰於本院審理時證稱：我不認識在庭的陳秀蓮及林燕鈴等語（見本院卷一第256 頁反面、第261 頁），被告陳秀蓮及林燕鈴自無對證人丁誌聰實施詐術之可能，無證據證明被告陳秀蓮及林燕鈴有何對證人丁誌聰詐欺取財之行為。

㈢招攬余凱瑄部分：⒈證人余凱瑄於100 年8 月30日匯款328,060 元至朱凱仲之帳戶之事實，業據證人余凱瑄證述明確（見他卷三第36頁），並有該帳戶各類存款歷史對帳單可憑（見他卷三第39頁），堪以認定。

起訴意旨認上開匯款係證人余凱瑄遭被告4 人詐欺因而陷於錯誤始加入廣西南寧純資本運作之投資，惟證人余凱瑄於本院審理時證稱：我在100 年1 、2月份就加入純資本運作，我在前往南寧之前就投資加入了，100 年8 月30日以我的名義匯款到胡忠信之帳戶的錢，是我邀約王姿權加入的投資金額等語（見本院卷一第293頁反面、第294 頁），顯見證人余凱瑄於100 年8 月30日匯款入胡忠信之帳戶的金額，並非受被告4 人詐欺而匯款，起訴意旨認為證人余凱瑄受被告4 人詐欺而為上開匯款，顯有誤會而不足採憑。

⒉胡忠信之帳戶雖未見100 年1 、2 月間有何證人余凱瑄匯款之紀錄，惟被告陳秀蓮於中國信託商業銀行帳號000000000000000 號帳戶交易明細顯示證人余凱瑄於100 年5 月27日及100 年7 月26日各匯款321,000 元及238,060 元入上開帳戶，此有陳秀蓮上開帳戶交易明細可憑（見本院卷三第18、21頁）。

至於證人余凱瑄是否有於100 年1 、2月間遭詐欺而加入廣西南寧純資本運作，非起訴範圍，本院無從審究，附此說明。

㈣招攬卓宜嫻部分：⒈證人卓宜嫻於100 年7 月20日匯款320,173 元至朱凱仲之帳戶之事實，業據證人卓宜嫻證述明確（見他卷三第48頁），並有該帳戶各類存款歷史對帳單可憑（見他卷三第39頁），堪以認定。

⒉證人卓宜嫻於偵訊時證稱：陳秀蓮到我田中的家說廣西南寧有一個管道，大家可以一起賺錢，說投資人民幣69,800元，下個月就可以先拿到人民幣19,000多元，如果有介紹其他人加入，就有獎金，陳秀蓮說會幫我安排介紹其他人加入，我在100 年6 月有先去南寧，是魏瑞億帶我去的，在南寧時陳秀蓮說大陸政府支持南寧投資，說有一套制度，加入找其他人可以升到老總，就好像是傳直銷，一個下面要有2-3 個下線，我去了之後才知道我是魏瑞億的下線，我在7 月匯款，加入之後陳秀蓮有給我現金人民幣19,000元，後來我問陳秀蓮說可以賺多少錢，她說我又沒找人怎麼可以賺錢，我說當初是你說可以安排的等語（見他卷三第48至49頁），嗣於本院審理時證稱：陳秀蓮來我家向我介紹南寧投資案，她說目前南寧經濟正在發展可以賺到錢，反正我加入之後她會幫我排下線，以後如果有人，她會幫我排在下線，就可以賺到錢，她也有說我投資的錢是用在投資當地建設，好像是交給廣西政府造鎮，我在100年6 月20日去南寧是魏瑞億帶我去的，應該是陳秀蓮很忙，叫魏瑞億帶我去，在那裡陳秀蓮有帶我去逛一逛，我一直認為我的錢是在政府那裡，陳秀蓮說政府賺錢就會分紅利，加入之後，我有想要找下線，但後來有一些朋友跟我說這是騙人的等語（見本院卷一第264 頁反面至第276 頁）。

從證人卓宜嫻上開證述觀之，被告陳秀蓮在介紹南寧投資案時，證人卓宜嫻已明確知悉其內容類似傳直銷，找人加入下線可以有賺錢，證人卓宜嫻加入之後亦一度積極找人加入，可見證人卓宜嫻主觀上係為獲取招攬下線加入之獎金為目的，始加入此投資案。

又證人卓宜嫻雖證稱被告陳秀蓮有向其表示其投資之金錢係投資南寧建設等語，惟為被告陳秀蓮所否認（見本院卷三第171 頁反面），尚難以其片面指述而認有此事實。

故難認被告陳秀蓮有何施用詐術使證人卓宜嫻陷於錯誤之行為。

⒊證人卓宜嫻雖證稱係被告魏瑞億帶其前往南寧，惟從未指被告魏瑞億有何對其施以詐術之行為；

又證人卓宜嫻證稱黃麗英有說要幫其找下線等語（見本院卷一第266 頁反面），惟亦未指被告黃麗英有何對其施以詐術之行為；

證人卓宜嫻又證稱其沒有看過林燕鈴（見本院卷一第274 頁反面），故被告林燕鈴自無從對其施以詐術。

㈤關於證人陳林淑蘭、丁誌聰、余凱瑄、卓宜嫻所匯之金錢流向（如附表所示），起訴意旨認為係遭隱匿洗錢或提現：⒈被告陳秀蓮供稱：證人陳林淑蘭、余凱瑄及卓宜嫻匯到朱凱仲之帳戶部分，因為我在大陸有做生意，所以投資的人給我新臺幣，我給大陸的老總人民幣，為何朱凱仲之帳戶在100 年7 月5 日匯款給陳敏文232,470 元、在100 年8月8 日匯款10萬元給廖美惠的先生黃錦池，原因是什麼我忘記了，100 年7 月21日朱凱仲的帳戶轉帳312,570 元給彭百助的臺灣銀行帳戶，是因為彭百助會幫我們轉錢到大陸換人民幣，100 年9 月5 日我提款20萬是做生意用的，買茶葉、咖啡、機器等語（見見本院卷一第71頁反面、第72頁，本院卷三第166 頁反面至第169 頁）。

本院認為被告陳秀蓮供稱其收取新臺幣，再以其在大陸之人民幣資金交與大陸的老總，尚合情理，故難以朱凱仲之帳戶有轉帳或提領現金之舉動，即遽認被告陳秀蓮未將收取之款項轉交大陸老總而自為侵吞。

⒉被告黃麗英供稱：證人陳林淑蘭於100 年7 月5 日匯到胡忠信之郵局帳戶內之投資金額，大陸朱總有派人過來拿，我用我當時中的六合彩200 萬彩金先給付，100 年7 月14日我匯到胡忠信板信銀行的戶頭，是因為我欠我兒子錢，100 年7 月19日證人陳林淑蘭匯款91萬至胡忠信之帳戶，我拿我之前中的200 萬六合彩彩金，交給朱總派過來的人，我在100 月7 月26日匯款100 萬出去，那與投資沒有關係，丁誌聰在100 年8 月19日匯款328,060 元至胡忠信之帳戶，那是還我們的錢，我們之前已幫丁誌聰卡位了等語（見本院卷三第132 頁反面至第137 頁）。

對於100 年7月13日證人陳林淑蘭匯款656,120 元至被告林燕鈴之帳戶，100 年7 月18日證人陳林淑蘭匯款984,180 元至被告林燕鈴之帳戶，100 年8 月10日證人陳林淑蘭匯款50萬至被告林燕鈴之帳戶部分，被告林燕鈴供稱：我於100 年7 月14日提領現金606,000 元在我台北的家交給黃麗英，於100 年7 月22日依黃麗英的指示匯款626,980 元至胡忠信之帳戶，於100 年7 月25日依黃麗英的指示提領356,300 元，並於100 年8 月8 日依黃麗英指示匯款357,200 元與陳林淑蘭，100 年8 月10日依黃麗英指示匯款至李東霖帳戶等語（見本院卷三第71至73頁），被告黃麗英亦坦承：我有去被告林燕鈴台北那裡拿錢，後來把這些錢也交給朱總派來拿錢的葉姐，100 年7 月22日從林燕鈴的帳戶轉帳到胡忠信之帳戶，我忘記原因了，林燕鈴匯給證人陳林淑蘭的錢（按：即357,200 元），是朱總說要匯的，從林燕鈴帳戶匯給李東霖的50萬元，是陳林淑蘭要借給李東霖加入的錢等語（見（見本院卷三第135 頁反面、第146 頁反面、第152 、153 頁）。

對於被告黃麗英辯稱證人陳林淑蘭匯款至胡忠信之帳戶及匯款至被告林燕鈴之帳戶之金額，其部分係償還積欠胡忠信及胡冠宇的債務，部分係交給大陸朱總派來台灣的人，是否屬實，卷內無資料可資佐證。

然被告陳秀蓮於本院審理時證稱證人陳林淑蘭只有第一筆錢匯到朱凱仲的帳戶，後來朱總就自己過來拿錢，我有向朱總抗議過，朱總說他們（指被告魏瑞億及黃麗英）現在作他們的，我也有跟被告魏瑞億說既然他們自己在經營，那就不關我的事了等語（見本院卷三第164 頁反面），被告魏瑞億亦自承有跳過被告陳秀蓮而與朱總直接接觸等語（見本院卷三第99頁反面），故本院認為朱總確實有派人至台灣向被告魏瑞億及黃麗英收取證人陳林淑蘭投資之金額之可能，故尚難以胡忠信之郵局帳戶及被告林燕鈴之帳戶有轉帳或提領現金之舉動，即遽認被告魏瑞億及黃麗英未將收取之款項轉交大陸老總而自為侵吞。

二、被告4人被訴違反修正前公平交易法部分：㈠公平交易法多層次傳銷之規定，於104 年2 月4 日修正公布時刪除相關規定，然多層次傳銷管理法於103 年1 月29日修正公布，其中多層次傳銷之定義與修正前公平交易法多層次傳銷之定義一致，並於同法第29條加重刑事責任，故多層次傳銷之刑事責任僅係自公平交易法刪除，而由多層次傳銷管理法規範，並非刑事訴訟法第302條第4款之法律廢止刑罰，先予說明。

㈡修正前公平交易法所稱多層次傳銷，謂就推廣或銷售之計畫或組織，參加人給付一定代價，以取得推廣、銷售商品或勞務及介紹他人參加之權利，並因而獲得佣金、獎金或其他經濟利益者而言；

上開所稱給付一定代價，謂給付金錢、購買商品、提供勞務或負擔債務，修正前公平交易法第8條第1項、第2項定有明文。

故其構成要素為：㈠須給付一定代價始得成為正式會員；

㈡係以由已入會之會員介紹加入組織，為其主要之招募會員方式（此即所謂平行擴散性) ；

㈢給付代價之目的與取得介紹佣金之權利間有因果關係。

雖被告4人之選任辯護人為其等辯護稱：純資本運作並無推廣或銷售商品，而非多層次傳銷云云，惟查公平交易法之規範目的係在於建立健全之交易秩序，於有關為交易客體之商品理解上，亦應循此出發，僅要是可對之加以管理、支配而作為具體之交易客體時，均應認定為商品（行政院公平交易委員會「公平交易法之註釋研究系列㈠」第81頁參照），因而所謂「商品」，自應包含「權利或資格」在內，而不能宥限於需有實物存在為要件之傳統觀念，故既參加者繳費加入後，可取得推廣、銷售投資純資本運作資格，自與多層次傳銷之要件並無相違（臺灣高等法院102 年度上易字第1881號判決、臺灣高等法院臺中分院103 年度金上訴字第395 號判決亦同此見解）。

雖有其他法院經函請公平交易法及多層次傳銷管理法之主管機關行政院公平交易委員會對上述問題表示法律意見，該會認「倘制度上未有商品或勞務之推廣、銷售，而僅以獎金作為招徠參加人加入方式，與修正前公平交易法第8條所稱之多層次傳銷尚屬有間，亦難逕認有同法第23條之適用」，此有該會104 年5 月29日公競字第0000000000號函附卷可參，惟修正前公平交易法所涉之刑事責任部分，並非行政院公平交易委員會之職掌，本院亦不受其函釋之拘束，附此說明。

㈢觀諸「廣西南寧純資本運作」之運作模式及獎金制度，該組織顯在使參加人經由介紹他人參加以取得獎金之方式，獲取利潤，並藉由此可能之巨額利潤吸引下線加入，使組織不斷發展而獲取利益。

又依其投資模式及獎金制度，投資人須給付人民幣69,800元後，始得成為「廣西南寧純資本運作」之參加人，足認「廣西南寧純資本運作」案參加人之收入來源，必須藉由組織不斷有人加入，由先加入者朋分後加入者給付之費用，是參加人之收入來源係基於介紹他人加入，而非基於推廣或銷售商品、勞務之合理市價，其招募方式必須由已加入「廣西南寧純資本運作」之會員介紹，才能加入成為「廣西南寧純資本運作」之新會員，具有所謂平行擴散性，且成員給付加入投資費用與取得前揭獎金間有因果關係，此均為被告4 人所是認。

是前揭「廣西南寧純資本運作」案及運作模式，顯係以多層次傳銷之方式為之，已堪認定。

前揭「廣西南寧純資本運作」案之運作模式既係由欲加入之人給付一定代價而成為「廣西南寧純資本運作」案之會員後，取得推廣、銷售該投資資格及介紹新會員加入之權利，並據以獲得前揭獎金等經濟利益，則由於其制度設計使然，其參加會員之收入來源顯非源自於任何商品之行銷服務，而係必須藉由投資會員之組織不斷擴充，由先加入之會員朋分後加入會員所給付之前揭投資款，亦即其加入之投資人所取得之收入來源，係基於介紹新會員加入，而非基於推廣或銷售商品之合理市價，惟既倚賴介紹新會員加入為其主要收入來源，則勢必藉由組織之不斷發展，始能維持經營，而組織愈底層之會員人數將愈益增加，如此一來，前開「廣西南寧純資本運作」案之發展，終將因加入之人數漸多、未加入之族群漸少，難以再募集他人加入而無以為繼，故「廣西南寧純資本運作」非但構成前揭修正前公平交易法第8條所稱之多層次傳銷行為，且已違反修正前公平交易法第23條之規範，應可認定。

㈣修正前公平交易法第35條第2項，以違反同法第23條規定之「行為人」為規範對象，由於傳銷事業之參加人具有非依附或服從傳銷事業指令，得獨立決定商品銷售策略，為一獨立之營業主體，與傳銷事業內部成員有間之特性；

且多層次傳銷當事人間有多面之法律關係，即傳銷事業與參加人間、參加人與其所介紹之參加人間、其所介紹之參加人與再被介紹者繼續介紹之參加人間，以及傳銷事業與各階層參加人間多重關係，倘其中有發生不當傳銷行為者，其效應將如網狀一般擴散，影響社會經濟層面頗鉅，故而，上開法文中之「行為人」並不囿於多層次傳銷事業之主體負責人，傳銷事業中之參加人或未參加該多層次傳銷事業之人，若擔任傳銷事業重要職務或屬於傳銷組織之高聘參加人，或與傳銷事業合意決定重大之營運事項，或積極參與傳銷組織擴散，或領得高額獎金不法經濟利益，經綜合判斷而可認定與傳銷事業負責人就違反公平交易法第23條之違法多層次傳銷行為有犯意聯絡、行為分擔，自該當於上開法文中「行為人」之構成要件。

本案被告4 人雖就證人陳林淑蘭、丁誌聰、余凱瑄、卓宜嫻分別有招攬、介紹或提供帳戶之行為，惟被告4 人先後加入跟隨整個純資本運作制度一起抽成，依規定比例分配領取獎金，卷內均無證據證明被告4 人擔任何重要職務或屬高聘參加人，或得決定重大營運事項，亦無任何積極證據足以證明渠等有積極參與該組織擴散及領得高額獎金不法經濟利益之情事，被告陳秀蓮、魏瑞億、黃麗英均係為招攬下線而獲取獎金，與一般參加人之動機無異，自難認該當修正前公平交易法第35條第2項所指違反修正前同法第23條規定之「行為人」。

三、被告4人被訴違反洗錢防制法部分：㈠洗錢防制法第2條規定「本法所稱洗錢，指下列行為：一、掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財物或財產上利益者。

二、掩飾、收受、搬運、寄藏、故買或牙保他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者。」

又同法第3條第2項第1款規定，犯刑法第339條之罪，其犯罪所得在新臺幣五百萬元以上者，亦屬重大犯罪。

同法第11條亦規定，有第2條第1款之洗錢行為者，處5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣3 百萬元以下罰金。

㈡本案被告4 人並未犯刑法第339條及修正前公平交易法第23條之罪，業如前述，故自無上開洗錢防制法之適用。

起訴意旨認被告4 人涉犯洗錢防制法第11條第1項罪嫌，本院尚難採憑。

柒、綜上所述，本案依公訴人所舉之證據，尚難證明被告4 人涉有公訴人所指之上開犯行，既不能證明被告4 人犯罪，揆諸前揭說明，自應諭知被告4 人無罪之判決。

據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。

本案經檢察官黃煥軒起訴，檢察官施家榮到庭執行職務。

中 華 民 國 104 年 12 月 24 日
刑事第六庭 審判長法 官 曾鴻文
法 官 鍾世芬
法 官 張淵森
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；
其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 胡孝琪
中 華 民 國 104 年 12 月 24 日
附表即起訴書附表
┌────────┬───────┬──────┬───────┬──────┬───────┐
│                │告訴人陳林淑蘭│告訴人丁誌聰│告訴人卓宜嫻  │告訴人余凱瑄│被告等洗錢匯出│
│                │匯入明細      │匯入明細    │匯入明細      │匯入明細    │帳戶明細      │
├────────┼───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│被告陳秀蓮之子朱│100/7/4 （按：│X           │X             │X           │X             │
│凱仲所申設臺北富│起訴書誤載為7/│            │              │            │              │
│邦銀行瑞湖分行帳│1 ）匯入32萬80│            │              │            │              │
│號000000000000號│00元          │            │              │            │              │
│帳戶（按：起訴書├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│誤載為內湖分行）│X             │X           │X             │X           │100/7/5       │
│                │              │            │              │            │轉帳23萬2470元│
│                │              │            │              │            │至郵局帳號0081│
│                │              │            │              │            │0000000000號帳│
│                │              │            │              │            │戶            │
│                │              │            │              │            │（按：陳敏文帳│
│                │              │            │              │            │戶）          │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/8/8       │
│                │              │            │              │            │轉帳10萬元至郵│
│                │              │            │              │            │局帳號00000000│
│                │              │            │              │            │161382號帳戶  │
│                │              │            │              │            │（按：黃錦池帳│
│                │              │            │              │            │戶）          │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │100/7/20      │X           │X             │
│                │              │            │匯入32萬173元 │            │              │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/7/21      │
│                │              │            │              │            │轉帳31萬2570元│
│                │              │            │              │            │至臺灣銀行帳號│
│                │              │            │              │            │000000000000號│
│                │              │            │              │            │帳戶          │
│                │              │            │              │            │（按：彭百助帳│
│                │              │            │              │            │戶）          │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │100/8/30    │X             │
│                │              │            │              │匯入32萬8060│              │
│                │              │            │              │元          │              │
│                │              │            │              │            │              │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/9/5       │
│                │              │            │              │            │提領現金20萬元│
│                │              │            │              │            │100/9/5       │
│                │              │            │              │            │跨網轉支8 萬  │
│                │              │            │              │            │9300元        │
├────────┼───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│被告黃麗英之子胡│100/7/5       │X           │X             │X           │X             │
│忠信所申設中華郵│匯入100萬元   │            │              │            │              │
│政總局員林西門郵├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│局帳號0000000000│X             │X           │X             │X           │100/7/14      │
│1536帳戶        │              │            │              │            │轉帳120萬元至 │
│                │              │            │              │            │板信銀行新竹分│
│                │              │            │              │            │行帳號00000000│
│                │              │            │              │            │031515號帳戶  │
│                │              │            │              │            │（按：胡忠信帳│
│                │              │            │              │            │戶）          │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │100/7/19      │X           │X             │X           │X             │
│                │匯入91萬元    │            │              │            │              │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/7/26      │
│                │              │            │              │            │轉帳100萬元至 │
│                │              │            │              │            │渣打銀行園區分│
│                │              │            │              │            │行帳號00000000│
│                │              │            │              │            │54522號帳戶   │
│                │              │            │              │            │（按：胡冠宇帳│
│                │              │            │              │            │戶）          │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │100/8/19    │X             │X           │X             │
│                │              │匯入32萬8060│              │            │              │
│                │              │元          │              │            │              │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/8/21保單  │
│                │              │            │              │            │還款25萬9300元│
│                │              │            │              │            │100/8/22      │
│                │              │            │              │            │卡片提款3萬元 │
│                │              │            │              │            │100/8/23      │
│                │              │            │              │            │跨行提款1萬元 │
│                │              │            │              │            │100/8/25      │
│                │              │            │              │            │卡片提款2萬元 │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/10/26匯款 │
│                │              │            │              │            │25萬元至玉山銀│
│                │              │            │              │            │行新竹分行帳號│
│                │              │            │              │            │00000000000000│
│                │              │            │              │            │號安信建築經理│
│                │              │            │              │            │股份有限公司帳│
│                │              │            │              │            │戶給付被告黃麗│
│                │              │            │              │            │英之子胡冠宇購│
│                │              │            │              │            │置房地之履約保│
│                │              │            │              │            │證金。        │
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│被告林燕鈴申設之│100/7/13      │X           │X             │X           │X             │
│陽信銀行吉林分行│匯入65萬6120元│            │              │            │              │
│000000000000號帳├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│戶交易明細      │X             │X           │X             │X           │100/7/14      │
│                │              │            │              │            │提領現金60萬  │
│                │              │            │              │            │6000元        │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │100/7/18      │X           │X             │X           │X             │
│                │匯入98萬4180元│            │              │            │              │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/7/22      │
│                │              │            │              │            │轉帳62萬6980元│
│                │              │            │              │            │至胡忠信上述郵│
│                │              │            │              │            │局帳戶        │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/7/25      │
│                │              │            │              │            │提領現金35萬  │
│                │              │            │              │            │6300元        │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │100/8/10      │X           │X             │X           │X             │
│                │匯入50萬元    │            │              │            │              │
│                ├───────┼──────┼───────┼──────┼───────┤
│                │X             │X           │X             │X           │100/8/10      │
│                │              │            │              │            │轉帳50萬元至郵│
│                │              │            │              │            │局帳號00000000│
│                │              │            │              │            │283232號帳戶  │
│                │              │            │              │            │（按：李東霖帳│
│                │              │            │              │            │戶）          │
└────────┴───────┴──────┴───────┴──────┴───────┘